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伴隨著新年到來,歐盟三大金融監管機構正式宣告成立並即將開始運作。
這三大金融監管機構將分別負責對歐洲銀行業、保險業和金融市場交易活動進行監管,總部分別位於英國倫敦、德國法蘭克福和法國巴黎。它們是新的泛歐金融監管體系的微觀組成部分。加上兩周前剛剛成立的歐洲系統性風險委員會,新的泛歐金融監管體系已全部就位。
歐盟委員會負責內部市場和服務事務的委員米歇爾·巴尼耶2日發表聲明說,三大泛歐金融監管機構的成立標志著歐洲金融業的轉折點。
作為金融危機爆發後最重大的一項改革舉措,歐盟歷經一年努力,於去年9月順利通過新立法,決定從今年起建成全球首個帶有超國家性質的泛歐金融監管體系,從而徹底改寫歐盟成員國各自為政的舊有監管格局。
擁有超越成員國的權力這套泛歐金融監管體系從宏觀和微觀兩方面入手,通過在歐盟層面上新設四大監管機構,加強對整個歐盟金融市場,尤其是跨國金融巨頭的監管,更好地監測和防范金融風險,及時掐滅金融危機『苗頭』。
從宏觀方面來看,一個主要由歐盟成員國中央銀行行長組成的歐洲系統性風險委員會將負責監測整個歐盟金融市場上可能出現的宏觀風險,及時發出預警並在必要情況下建議應采取的措施。為此,歐洲系統性風險委員會將建立起一套衡量指標,並啟用一套預警體系。
去年12月16日,依托歐洲中央銀行籌建的歐洲系統性風險委員會已先行成立,總部同樣位於德國法蘭克福,主席一職前五年暫由歐洲央行行長兼任,現任英國央行英格蘭銀行行長默文·金則當選首任副主席。
今年1月1日宣告成立的三大監管機構則屬於微觀方面。它們分別是銀行業、保險業和金融市場交易活動監管局,擁有部分超越成員國監管機構的權力。
有權對金融交易行為調查新的監管局將是歐盟金融監管規定的『守護者』,負責監督成員國執行這些規定。當某一成員國拒不執行歐盟規定時,監管局可向該國監管機構下達指示,在仍得不到遵守的情況下,監管局可跳過成員國監管機構,直接要求相關金融機構予以糾正。
此外,新的監管局還有權對特定金融交易實體、金融產品和裸賣空等金融交易行為展開調查,以評估它們給金融市場帶來的風險。根據歐盟相關立法,在出現緊急情況時,監管局將有權臨時禁止或限制某項金融交易活動或金融產品的交易,並可提請歐盟委員會提出立法建議,永久性禁止這類產品和活動。今後,對信用評級機構的監管和發布裸賣空禁令都將是監管局的職權。
歐盟之所以建立新的泛歐金融監管體系,主要是為了適應金融市場和金融交易日益跨越國界的現實需要。金融危機充分暴露出了歐盟金融監管中的條塊分割弊端,由此造成的後果是歐盟對於在歐洲金融市場上不斷蔓延的風險缺乏全面認識,反應遲鈍;等到危機爆發時,又各自為戰,幾乎沒有統一應對手段。
巴尼耶說,這套新體系是歐盟正在推進的金融改革的核心,是其他所有改革的基石,例如對信用評級機構和對衝基金加強監管,對銀行業展開壓力測試,都需要借助相關監管機構的力量。據新華社電
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