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新基金發行越來越多,單周新發基金數量不斷創出新高,亂花漸欲迷人眼,面對蓬勃發展的基金市場,該怎麼選擇適合自己的基金從而得到賺錢的機會,同時在反復震蕩的行情裡規避風險呢?中郵創業基金在此給出了建議。
問:現在基金產品這麼多,該如何選擇呢?
答:不管是震蕩市還是牛市,我們都要建議投資者選擇符合自身風險承受能力、投資風格明確的基金。大家知道,風險與收益是共生共存的,承擔風險是獲取收益的前提。在可以承受相應風險的前提下,在上漲行情裡面,偏股型基金(包括股票型、偏股混合型)相對是最有賺錢機會的,在股市反復震蕩不前的行情下,債券型基金可幫助資金保值增值。
在購買之前,要看基金的投資風格是否明確,是否符合自己的風險預期和收益預期。越符合,基金的表現和投資者的預期相背離的可能性越小。投資風格通常要根據公司過往業績和投研團隊實力、基金表現、基金經理風格等要素綜合起來考量。
問:現在想買偏股型基金,請問買老基金還是買新基金呢?
答:首先,老基金比新基金具備信息充分、資金靈活的特點,在不同市場形勢下老基金、新基金各有優勢。在股市大幅上漲階段,『擇老』比『擇新』具備收益快、費用低的優勢;在反復震蕩行情中,新基金更具投資靈活的優點,但相應要承受踏空的風險。當然,從長期投資的角度看,篩選基金關鍵還是要考察基金管理人的資產管理能力、投研團隊整體實力和客戶服務的態度,考察基金管理人是否真正回報投資者。只有選擇了好的基金,纔能將新、老基金選擇時的優勢轉化為投資績效,轉化為對投資者實實在在的回報。
偏股型新基金偏股型老基金
基金運作尚未經歷市場運作,通過其招募說明書、基金公司的介紹了解其情況。已有市場運作經驗,過往業績可供投資者查詢參考。
透明度
購買費率認購費率一般是1.0-1.2%,不能參與代銷銀行和證券公司的費率優惠活動。申購費率一般是1.5%;部分可參加代銷銀行和證券公司的費率優惠活動,有的甚至低至0.6%。
資金一般有3個月的封閉期,期間投資者不能贖回。封閉期已過,投資者可根據需要,在交易時間贖回。
靈活性
基金持股股票買入交易費用在買入時按規定結算。已持倉的股票買入交易費用已經支付完畢。
費用
上漲一般有6個月建倉期,股票買入靈活度較強,但建倉成本相對較高。因倉位限制,短期難以較大程度分享股市收益。已相對低成本持有60%以上倉位的股票,擇股能力強者獲利機會較多,收益更快。
行情下
獲益機會
震蕩6個月建倉期內不受倉位限制,更容易『新起爐灶』購買股票;或者借建倉期持現,在短期單邊下跌股市中規避一時風險,相應要承受踏空的風險。取決於已持倉股票的選擇情況,持股結構調整速度受市場情況影響,擇股能力強者獲益基礎較好。
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