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中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱『中國平安』,『平安』,『公司』或『集團』),股票代碼:SSE 601318,HKEX 2318)8月24日宣布其2010年中期業績。2010年上半年,集團按照既定的發展規劃,繼續保持了保險、銀行和投資三大業務的快速健康發展,實現了均衡強勁增長,同時取得了戰略投資深發展的重大突破,並積極推進平安銀行與深發展的整合,為加快綜合金融戰略的實施奠定堅實基礎。截至2010年6月30日止6個月期間,公司實現淨利潤人民幣98.66億元,同比增長27.9%,每股收益人民幣1.30元(2009年同期:人民幣1.02元)。非保險業務淨利潤增長180.1%。
三大業務繼續保持快速健康發展;戰略投資深發展取得重大進展
中國平安董事長兼首席執行官馬明哲表示:『 2010年上半年,中國經濟保持平穩較快的增長,但也面臨著諸多困難和挑戰。在A股市場大幅調整,利率水平持續低迷背景下,盡管總投資收益較去年同期降低,公司淨利潤依然有可觀的增長,這一方面受益於保險業務規模保費的快速增長,另一方面銀行、證券、信托等非保險業務利潤亦有較大的提昇。公司三大業務發展態勢良好。壽險個人新業務規模保費強勁增長,產險業務實現規模與品質雙飛躍,戰略投資深圳發展銀行取得重大進展,銀行業績亦實現快速增長,證券投行業績繼續行業領先,信托業務轉型進展順利。』
『平安的壽險業務加大了對盈利能力較高的個人業務的推動力度,個人新業務規模保費增長迅速,較2009年同期增幅達52.1%。平安產險依托專業化渠道經營,保費收入實現61.1%的大幅增長,市場份額較2009年底提昇1.5個百分點;同時,業務質量持續優化,綜合成本率較去年同期下降4.7個百分點至96.5%。養老險企業年金繳費、受托管理資產及投資管理資產三項統計指標保持業內領先。』
『銀行業務方面,集團穩步推進戰略投資深發展的各項工作。至2010年6月末,已持有深發展29.99%股權。深發展作為平安的聯營公司,已從5月份開始為公司帶來利潤貢獻。同時,平安銀行自身業務增長迅速,2010年上半年實現淨利潤達人民幣9.00億元,同比增幅達56.0%。在業務快速發展的同時,不良貸款比率控制在0.45%,資本充足率達11.8%,保持行業領先水平。零售存款、信用卡等業務增長強勁,交叉銷售貢獻顯著。』
『投資業務方面,證券投行業務繼續領先,信托業務轉型進展順利。平安證券淨利潤增長125.6%,投行業務發揮在中小企業板、創業板的領先優勢,上半年完成22家IPO以及6家再融資項目的主承銷發行,發行家數及承銷費收入排名行業第一。平安信托著力於打造高端個人客戶財富管理平臺,在產品研發和直銷渠道的雙重帶動下,個人業務高管理費率產品規模穩步增長。』
『上半年,我們對深發展的戰略投資獲得了監管機構及社會各界的充分理解和支持,完成了與新橋換股和認購深發展增發之股份兩項交易,中國平安現在已成為深發展第一大股東。我們深知,投資的完成僅僅是個開始,如何使平安銀行、深發展兩家銀行優勢互補,如何充分發揮綜合金融的協同效應纔是真正創造價值的關鍵。未來,在合法合規、創造多贏的前提下,我們將大力推動平安銀行和深發展的重組整合工作。』
壽險業務:個人壽險業務首年規模保費同比強勁增長52.1%
截至2010年6月30日止6個月,依據中國保監會公布的中國保險行業數據計算,公司壽險業務的規模保費約佔中國壽險公司規模保費總額的15.8%。以規模保費來衡量,平安壽險是中國第二大壽險公司。
2010年上半年,平安壽險繼續推進『挑戰新高』、『二元發展』策略,持續搭建壽險經營管理平臺,以實現公司業務的健康、可持續發展。個人壽險業務規模保費由截至2009年6月30日止6個月的人民幣539.90億元增加35.9%至2010年同期的人民幣733.58億元。個人壽險業務首年規模保費由截至2009年6月30日止6個月的人民幣170.55億元增加52.1%至2010年同期的人民幣259.43億元。此外,個人壽險業務續期規模保費,亦由截至2009年6月30日止6個月的人民幣369.35億元增加28.4%至2010年同期的人民幣474.15億元。
平安壽險積極發展個人壽險銷售代理人隊伍,持續優化代理人培訓機制,代理人的產能和專業水平得到進一步提昇,代理人人均首年規模保費同比有較大幅度的提昇。代理人產能從人均每月6,261元的首年保費增至人均每月10,311元的首年保費。平安亦繼續致力提昇客戶服務質量,截至2010年6月末,平安壽險約有4,304萬名個人客戶和61.1萬名公司客戶,個人壽險客戶13個月及25個月保單繼續率分別保持在90.0%和85.0%以上的滿意水平。
產險業務:實現規模品質雙飛躍,保費收入同比增長60.9%,綜合成本率下降至96.5%。
2010年上半年,國家宏觀經濟繼續持續向好,汽車銷量保持高速增長,行業發展環境進一步規范,平安產險抓住有利契機,以樹立『行業典范』為目標,推進銷售渠道建設,市場份額穩步提昇。截至2010年6月30日止6個月,產險業務實現保費收入人民幣301.91億元,較去年同期增長60.9% ,其中,機動車輛保險為增長最快的險種,保費收入同比增長達71.8%。同時,產險銷售渠道建設取得突出成效,交叉銷售對產險整體的保費貢獻提昇至13.6%。
平安產險保費收入約佔中國產險公司保費收入總額的14.4%,較2009年底上昇1.5個百分點。以保費收入來衡量,平安產險是中國第二大財產保險公司。
2010年上半年,得益於持續提昇的風險篩選能力和成本管控能力,產險業務保持了較好的盈利水平,費用率較2009年同期降低2.3個百分點,賠付率較2009年同期降低2.4個百分點,綜合成本率改善至96.5%。
銀行業務:業務規模強勁增長交叉銷售成效顯現資產質量行業領先
上半年,平安銀行的業務規模呈強勁增長態勢,實現淨利潤人民幣9.00億元,同比增幅達56.0%;存款總額為人民幣1,678.39億元,較2009年底增長12.6%,其中廣州、杭州分行存款增速均位列當地首位;業務結構不斷優化,零售存款和中小企業貸款佔比穩步提昇。
資產質量保持行業領先水平。在業務快速發展的同時,資本充足率保持在11.8%,不良貸款率控制在0.45%,兩項指標均處於行業領先水平;平安銀行在控制不良貸款率、保持資本充足率、防控案件等方面表現良好,為業務長期穩健發展奠定了堅實的基礎。
交叉銷售成效顯現,渠道、產品不斷拓展和創新。公司業務加強行業專業化管理和批量營銷,積極推動渠道合作,新增公司業務存款中,交叉銷售貢獻佔比22.0% ;零售業務推出新一貸、存貸通等創新產品,同時,新增零售存款中來自於壽險交叉銷售貢獻佔比明顯提昇;信用卡新發卡109.7萬張,其中61.9%來自於交叉銷售,累計發卡已近500萬張。2010年6月平安銀行惠州分行正式開業,成為平安銀行在全國范圍內開設的第9家分行。
2010年5月7日,平安集團完成了H股的非公開定向增發,新橋也將其所持有的深發展股份全部過戶至平安。深發展向平安壽險非公開定向增發交易於6月29日順利完成。以上兩項交易完成後,集團及平安壽險共計持有深發展股份10.45億股,佔深發展總股份比例29.99%,實現戰略投資深發展的重大進展。2010年上半年,集團按照權益法確認了對深發展的應佔聯營企業損益人民幣2.04億元。
投資業務:平安證券投行業務持續領先信托業務轉型進展順利
2010年上半年,平安證券業務取得了快速的發展,在多個領域的行業排名得到了提昇。2010年以來,投行業務繼續發揮在中小企業板、創業板的領先優勢,完成22家IPO以及6家再融資項目的主承銷發行,發行家數行業排名第一,承銷傭金收入由截至2009年6月30日止6個月的人民幣1.37億元大幅增加至2010年同期的人民幣12.26億元;經紀業務加大渠道銷售力度,積極擴張營業網點,獲得新設五家營業部的批文;固定收益業務完成5家企業債的主承銷發行,創新產品開發亦取得突破。新業務方面,平安證券積極申請融資融券業務資格,為公司創造新的利潤增長點。
2010年上半年,平安信托借助集團綜合金融服務平臺的優勢,著力於打造高端個人客戶財富管理平臺,在產品研發和直銷渠道的雙重帶動下,個人業務高管理費率產品規模穩步增長。截至2010年6月30日,平安信托管理的信托資產規模為人民幣1,253.96億元,個人直銷渠道產能持續提昇。淨利潤則由截至2009年6月30日止的人民幣1.92億元增加69.8%至2010年同期的人民幣3.26億元。
截至2010年6月30日,平安資產管理投資管理的資產規模約為人民幣6,198.62億元,較2009年底有所上昇。保險資金投資組合淨投資收益率由截至2009年6月30日止6個月的3.7%上昇至2010年同期的4.1%,主要原因是權益投資分紅收入較去年同期增加。2010年上半年,受國內股票市場調整影響,總投資收益由截至2009年6月30日止6個月的人民幣139.24億元減少25.6%至2010年同期的人民幣103.65億元,總投資收益率由4.8%下降至3.7%。
未來展望
平安董事長兼首席執行官馬明哲表示:『展望下半年,中國經濟將持續平穩較快的發展,但國際經濟環境、國內經濟結構調整、通脹預期等諸多不確定因素,都會對公司經營帶來一定的復雜性和壓力。我們將按既定的發展規劃,在保持保險業務健康增長基礎上,大力推動銀行、投資等業務的快速發展,並積極推進與深發展的戰略合作,進一步挖掘和發揮綜合金融協同效應的優勢,朝著國際領先的綜合金融集團目標穩步邁進。』
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