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加快金融改革創新優化金融發展環境——對話天津市人民政府金融服務辦公室副主任 杜 強
金融發展規劃先行
《經濟周刊》:與銀行、保險等金融機構不同,天津市人民政府金融服務辦公室(以下簡稱金融辦)與老百姓沒有直接接觸,廣大市民對這個機構還很陌生。金融辦的職能是什麼?
杜強:天津市政府金融服務辦公室是在去年3月底,經市委、市政府批准設立的部門,它的主要職能是負責推進天津的金融發展規劃,協調金融發展過程中出現的一些問題。同時還將原上市辦的職能劃歸到金融辦。總的來說,金融辦負責全市金融的規劃、協調和服務等工作。
《經濟周刊》:行業發展,規劃先行。金融辦對天津的金融業有怎樣的規劃?
杜強:天津金融業發展在規劃上分為三個層次。第一個層次是中長期規劃,天津金融『十一五』發展規劃已經制定完成。第二個層次是未來2至3年的規劃,這次國務院批復的天津濱海新區綜合配套改革方案中就要求落實兩年的規劃,規定了一些在兩年左右的時間完成的項目。第三個層次是今年的金融改革創新20項重點工作,要求用一年的時間完成20個大項49個子項的全部工作。
《經濟周刊》:本市金融業發展規劃和改革創新重點是什麼?
杜強:按照國家關於濱海新區開發開放的決策部署和對金融業發展的重要要求,本市確定了金融業發展主要目標,即到2010年,基本形成具有行業領導力和國際競爭力的多元化金融機構體系,國內外投資者共同參與、具有國際影響力的金融市場體系,與經濟發展相適應的金融產品創新體系,基本形成符合國際慣例、規范有序的金融發展環境,努力建成與北方經濟中心相適應的現代金融服務體系,全力打造全國金融改革創新基地。目前,我們正本著『科學審慎』、『風險可控』和『非禁即入』的原則,在努力做大做強傳統金融的基礎上,爭取在產業投資基金、創業風險投資、金融業綜合經營、保理業務、外匯管理制度改革、金融租賃和離岸金融業務等新金融領域實現重點突破,形成產業規模,發揮集聚效應。
先行先試
建設現代金融服務體系
《經濟周刊》:2008年3月,國務院下發《關於天津濱海新區綜合配套改革試驗總體方案的批復》,原則同意《天津濱海新區綜合配套改革試驗總體方案》,要求天津『推進金融改革創新,創建與社會主義市場經濟體制相適應的現代金融服務體系』。這對天津的金融業具有怎樣的意義?
杜強:2006年5月,國務院發布《關於推進天津濱海新區開發開放有關問題的意見》(以下簡稱《意見》),批准天津濱海新區為全國綜合配套改革試驗區,金融改革創新工作全面啟動。《意見》明確提出『鼓勵天津濱海新區進行金融改革和創新,在金融企業、金融業務、金融市場和金融開放等方面的重大改革,原則上可以安排在天津濱海新區先行先試』。這是國家給予天津含金量最大的政策。
金融是經濟運行當中非常重要的一環,可以說是經濟運行的血脈,也是現代經濟的核心。這種核心作用的形成與金融機構的支橕能力和服務能力有著非常重要的關系。為了落實好先行先試,首先要做大做強傳統金融業。天津的城市定位和經濟發展有著非常雄厚的基礎,經過天津市歷屆市委、市政府的努力,本市基本形成了以銀行、保險、證券基金、租賃、保理、財務公司等總部為主體,包括信托、證券、期貨、服務外包等各類金融機構在內的多層次、多元化、開放型金融機構體系。在這個基礎上,結合濱海新區的金融改革創新,我們還重點研究一些新金融領域的問題,包括基金的設立、金融租賃公司的集聚、保理業務的開展等等。
《經濟周刊》:要建設與北方金融中心相適應的現代金融服務體系,我們怎樣向這個目標進發?
杜強:首先金融機構要具有行業領導力和國際競爭力。行業領導力體現在市場規模上,市場規模走在全國前列,纔能有行業領導力。國際競爭力,要通過完善內部治理結構與國際同業進行競爭。通過金融機構的增加、規模的擴大,在不同的金融服務領域中能夠形成一種互補,特別是能夠開發一些和天津經濟發展相適應的金融產品,對天津的經濟發展起到非常大的促進作用。
吸引大量金融機構總部來津發展,截至2008年6月,共有渤海財產保險股份有限公司、光大永明人壽保險有限公司、恆安標准人壽保險有限公司等3家保險業法人機構落戶天津;渤海銀行、天津銀行、天津市農村合作銀行、天津濱海農村商業銀行、中德住房儲蓄銀行、工銀租賃有限公司、民生租賃有限公司、天津信托投資公司、北方國際信托股份公司及四家財務公司(渤海化工集團、摩托羅拉、天津港、中石化財務公司)等13家銀行業法人機構落戶本市;韓國外換銀行、韓國中小企業銀行等2家外資銀行總部確定選址本市。積極推進中國人民養老保險公司總部、日本三井住友銀行法人總部、日本愛和誼保險公司法人總部、AIG金融消費公司和捷克PPF個人消費後臺運營中心落戶本市。另外,大華銀行、華一銀行、韓國友利銀行等外資金融機構也都紛紛籌備在天津開設分行。
在做大做強本市金融機構的同時,我們也積極推進機構體系的完善。金融的發展要通過交易來體現,天津的交易市場少,和金融的發展不相適應,也不相匹配。天津正在這方面下功夫,兩屆融洽會的成功舉辦搭建了基金交易平臺,OTC市場正在爭取,產權市場功能進一步提昇,期貨交易市場、排放權交易市場等正在建設。
《經濟周刊》:天津要建成北方國際貿易中心、北方航運中心、國際物流中心,金融服務在這幾個方面怎樣體現?
杜強:舉兩個例子。天津是港口城市,要建成北方航運中心、國際物流中心、就離不開『保理業務』,我們在加快推進這方面的工作。今年1月,天津保理和貼現協會正式成立;4月17日至18日國際保理商組織在天津成功舉辦第二屆國際保理峰會,國際保理業務在本市蓬勃發展,業務不斷拓展。比如金融租賃,通過金融租賃能夠實現資金穩定長期的流動,同時也解決了存貸比率過低和資金沈淀的問題,這是雙贏的模式。大型基礎設施的建設,大物流都離不開金融租賃業務的支橕。目前本市金融租賃業發展迅速,成功引進和設立了長江租賃、德通租賃、天津租賃控股公司、工銀租賃和民生租賃等租賃公司,天津已經成為我國租賃公司相對集中的城市之一。
營造金融生態環境
《經濟周刊》:天津市屬於外地銀行進入最密集的城市,為什麼有這麼多的外地銀行看好天津市場?
杜強:這個現象可以從兩方面看。一方面外地銀行紛紛進入天津說明天津金融市場有發展的空間。金融機構的設立是以盈利為目的的,所以不管哪個機構進駐天津,肯定是要求實現盈利的。這說明天津金融市場的環境是比較好的。另一方面,外地金融機構積極進入天津也可能是想利用天津濱海新區先行先試的政策來推出新的產品。
《經濟周刊》:在推動金融發展的過程中政府是什麼角色?
杜強:政府在促進金融的發展過程當中,應該圍繞兩個字——環境做文章。政府推動金融業發展不同於監管部門和金融機構。監管部門是對金融機構運行的安全性、合規性進行強制性監管。金融機構是圍繞擴大規模,提昇效益,不斷推出新的產品,來加快發展。政府在這個過程中的角色是通過營造環境來促進金融業持續、健康、快速發展。比如現在一些銀行反映比較多的問題,一是擴張所需要的營業場所的提供;二是貸款人和貸款戶的相關信息。這可能就需要政府部門協調。比如天津要打造基金中心,就需要政府營造一個好的政策環境。天津為支持私募股權基金在天津的發展出臺了不重復征稅的政策,並優化服務,在資金、辦公場所、經營場所、項目資源等方面都有具體的扶持。同時,在天津產權交易中心設立了一個私募股權基金的交易品種,使基金能有一個退出機制,促進基金更好地發展。總之在政策這方面,我們的指導思想是保證天津政策在金融的政策中不落後於全國的任何城市。
在企業運營的過程中,基金要投向成長性強,科技含量高的企業。基金公司自己找不容易,政府可以提供一些數據,比如後備企業資源庫中的有關信息。比如信用問題。金融機構,一旦造成風險,直接問責高管。這就造成了銀行惜貸,資金流動性過剩,核心問題就是信用問題。那麼政府通過信用體系的建設,將申請貸款人的工商信息、稅務信息和信貸信息等方方面面的信息形成一個綜合信息平臺。
《經濟周刊》:金融辦可以整合這些信息嗎?
杜強:我們正在積極開展有關工作,金融服務辦下面設有7個專項工作組。有研究規劃OTC的,有研究信用體系的等等。現在金融改革創新不僅僅需要的是政策環境,還需要更多的環境來依托,比如好的金融服務環境、金融監管環境、金融信息環境和金融中介服務環境。比如中介服務、律師事務所、會計師事務所、評估事務所、投資管理公司、投資諮詢公司。這樣的中介機構太少了。有影響力,成規模的就更少了。怎樣吸引中介機構來天津,讓中介機構支橕天津金融改革創新的發展。這個問題我們也在研究。
《經濟周刊》:在持續改善金融生態環境過程中,今年取得了哪些成果?
杜強:今年5月,中國國際經濟貿易仲裁委員會在濱海新區正式設立天津國際經濟金融仲裁中心。該中心依據法律和金融仲裁規則獨立運作,受理和仲裁國際金融民事糾紛,為各類金融機構、工商企業及國內外投資者提供符合國際標准的優質、高效的法律糾紛解決機制,逐步建成區域性國際金融仲裁中心。
在加大國際金融交流力度,培養高級金融管理人纔方面,我們與英國倫敦金融城合作,按照市政府與倫敦金融城合作框架協議要求,選拔首批培訓人員赴倫敦金融城培訓,第一期培訓班已經順利結業。
在加快金融機構和後臺服務集聚區的建設方面,本市加快建設解放北路金融城、濱海新區金融街、濱海新區服務外包基地和濱海新區中心商務區,努力打造具有國際化水准的金融機構集聚區,創造有利於金融企業發展和高端人纔聚集的環境。
《經濟周刊》:人們對金融仲裁中心這個機構感覺很陌生,其職能是什麼?
杜強:隨著中國經濟的發展,金融的服務領域會擴大到外籍公民和外資機構等。當前國際上通行的做法是,當金融糾紛出現之後,雙方自願選擇仲裁這種國際上最快捷、最有效的處理方式尋求解決。比如借款的期限、利率等問題發生糾紛的時候,可以通過金融仲裁來解決。金融仲裁最大的優點就是一裁終局制,時間短、效率高,而且符合國際通行規則。
20項重點工作
進展順利
《經濟周刊》:4月3日,市委、市政府召開本市金融改革創新20項重點工作推動會,研究確定2008年金融改革創新20項重點工作。這20項重點工作目前的進展如何?
杜強:可以說時間過半、任務過半。這20項重點工作涉及面廣、政策性強,主要內容包括:金融機構總部機構加快完成全國的分支機構布局、設立3家為『三農』服務的金融機構、加快濱海新區保險改革試驗區創新發展、加快現代金融服務體系建設、設立國際經濟金融仲裁中心、支持國際保理行業發展、辦好第二屆中國企業國際融資洽談會、支持企業上市和直接融資、發展創業風險投資基金、發展私募股權投資基金、提昇產權交易市場功能、搞好外匯管理政策改革試點、搞好社會信用體系建設、搞好綜合經營試點、推進市城投集團等投融資體制改革、整合市場化運作的金融服務主體、規劃建設金融機構和後臺服務集聚區、證券期貨類公司完善治理提昇資質、健全金融監管服務體系、加強改進金融管理和服務等。市委、市政府要求全市有關部門和單位,通力協作、周密安排、精心組織、真抓實乾,把金融改革創新20項重點工作抓緊、抓實、抓好,力爭在重要領域、關鍵環節上取得突破,促進天津金融業持續健康安全發展。全市各相關單位嚴格按照市委、市政府的決策部署,加大工作力度,加強協調配合,全市上下形成加快金融改革創新步伐的濃厚氛圍,20項重點工作取得階段性成果。
《經濟周刊》:都有哪些階段性成果?
杜強:比如產業投資基金和股權投資基金在本市發展迅速。近兩年來,天津進行了大量探索,力爭把本市打造成為我國產業投資基金發行、管理、交易、信息和人纔培訓中心。2006年12月,總額為200億的中國第一支私募股權投資基金——渤海產業投資基金在濱海新區發起設立,首期募集資金60.8億元,開闢了我國直接融資新渠道。2007年12月,天津濱海新區設立注冊資本為20億元的中國最大創業風險投資政府引導基金——濱海新區創業風險投資引導基金,引導基金采取『母基金』方式運作、采用公司制方式管理,重點吸引國內外投資業績突出、基金募集能力強、管理經驗成熟、網絡資源豐富的品牌創業投資機構進入濱海新區,形成國內外優質資金、技術、人纔向濱海新區的聚集效應。2007年9月,來自天津的6家基金和來自全國各地的34家基金,發起設立中國第一家股權投資基金協會——天津股權投資基金協會,協會實施行業自律管理和服務,共同促進我國人民幣私募股權投資基金發展。天津現有100多家創業風險投資基金和私募股權投資基金,是中國基金類機構集中的少數幾個城市之一。
在金融安全方面,金融監管體系進一步完善。建成了政府加強組織協調、金融機構競相發展、職能部門加強監管和行業組織自律發展的機制和格局。支持綜合性和專業化金融機構發展,支持公司制、合伙制、合作制、契約制等企業組織發展,爭取國家有關部門支持,加強與中外金融機構的交流與合作,建立金融改革創新協調促進機制。建立健全維護金融穩定、反洗錢、處置非法集資、處置非法證券發行、處置非法保險營銷和加強銀行卡管理領導小組和辦事機構,促進經濟與金融全面協調可持續發展。
融洽會品牌逐步確立。繼去年成功舉辦首屆中國企業國際融資洽談會後,今年6月10日至12日,第二屆融洽會成功舉辦。共有來自世界20個國家和國內31個省、市、自治區及香港、臺灣地區的2520家企業和機構參會,參會總人數超過6300人。據初步統計,會議期間通過『資本對接』和『快速約會』,初步達成有融資意向的項目2612項,會議取得了圓滿成功。今年融洽會還有一個新的特點,就是積極探索實現資金的雙向流動。在國外基金到中國來尋求投資項目的同時,很多國內基金也尋求到國際上發展。據統計,共有超過160家的國內基金參加會議,其中有一部分基金積極尋求國外合作項目,真正實現資本的雙向流動。融洽會已經成為目前國內投融資領域規模最大、層次最高、最具影響力的國際會議之一,受到了國內外的高度關注和廣泛好評。
《經濟周刊》:創新就代表著破舊立新,天津在金融改革創新上主要有哪些態度和原則?
杜強:我們始終按照『科學審慎、風險可控、非禁即入』的原則推進金融改革創新工作。金融業具有很強的風險性,在推出新的金融產品、設立新的金融機構過程中,這12個字就是准則,科學審慎要體現科學論證和與經濟社會發展是否相適應,對促進經濟社會發展是否有作用,從這個角度上我們要進行一些深層次的思考;風險可控體現在實施某一個金融產品,或者是決定某一個金融項目的時候,事先都要做好風險評估和風險處置預案,確保風險發生時能夠承擔和化解,不會影響到改革的整個進程。美國的次貸危機、越南金融業最近發生的變化,使得大家對金融安全性的重視程度有了進一步提高。但也不能因此因噎廢食,我們改革創新還要做,要堅持非禁即入,即國家現行的法律法規,只要沒有明令禁止的,我們要敢於進行探索,要進行創新,要加快發展。這也是利用好國務院給天津濱海新區先行先試政策的一個具體體現。
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金融業發展品質顯著提昇
金融業務總量擴大,資產質量效益提高。2005年至2007年,全市本外幣存款餘額增加至8242億元,貸款餘額增加至6544億元,年均增長16.3%和17.7%;保費總收入增加至151億元,保險業總資產增加至353億元;銀行業金融機構總資產增加至9459億元;金融業增加值增加至226億元;實現利潤增加至156億元;天津產權交易市場交易額增加至340億元。2003年至2007年,銀行處置不良貸款516億元,不良貸款比例下降至5.5%。至2007年年底,有36家公司的41只股票上市,2007年上市公司融資578億元,超過以前年度融資總額;本市滬深兩市上市公司總市值為7365億元,位列全國第六。
上市公司整體運行良好
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各類基金蓬勃發展
設立天津市股權投資基金業協會,設立我國第一只產業投資基金——渤海產業投資基金。截至目前,在天津注冊的合伙制私募股權基金已經超過了40只,創投基金大概也接近90只,PE和VC的總規模已經超過了100只,走在全國前列。
支持和指導金融改革創新
政策文件
《天津市促進企業總部和金融業發展優惠政策》、《天津市促進現代服務業發展財稅優惠政策》、《天津市建立企業年金制度的意見》、《印發關於發展責任保險完善我市災害事故防范救助體系意見的通知》、《天津市2007年至2010年企業上市規劃》、《關於進一步支持我市企業上市融資加快發展的意見》,以及《合伙企業稅收政策》等。主要內容是:組織實施金融業發展和改革創新規劃,健全金融監管服務聯動機制,對地方金融機構實施綜合管理,協調金融資源優化配置,推動金融業改革創新和對外開放,支持金融機構綜合改革,加強環渤海地區金融合作;對符合條件的企業給予財政資助和稅收優惠,對購置或租用辦公房的企業給予財政資助,對高級管理人員提供生活便利和稅收優惠,以及對合伙企業生產經營所得和其他所得實行不重復征稅的原則等。
隨著一系列金融改革創新政策措施的出臺與實施,本市金融環境發展呈現良好態勢,百姓成為最大的獲益者。營造良好金融發展環境,不僅給市民生活帶來了便利,也帶動了市民進行證券、黃金、保險等投資活動的熱情。 (趙暉)
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