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全美規模最大的金融集團——花旗集團(Citigroup)上周五公布,公司證券和銀行業務部門資產減記額達72億美元,同時房貸、車貸等個人信貸違約率持續上昇。第二財季公司淨虧損25億美元,合每股虧損54美分。而上年同期實現淨利潤62.3億美元,合每股收益1.24美元。
由於花旗第二財季的虧損額低於分析師預期,資產減記額也未達到投資者所擔心的水平,當日花旗股價大漲1.38美元至19.35美元,漲幅為7.7%,上周累計漲幅達20%。
前景不樂觀
花旗表示,第二財季出現虧損主要是受旗下投資銀行減記72億美元及信貸成本繼續上漲拖累。至此,花旗集團已經連續第三個季度出現虧損。花旗第二財季營業收入為186.5億美元,同比下降29%。
此前,接受湯姆森-路透調查的分析師平均預期,該公司第二財季每股虧損66美分,收入為175.5億美元。
花旗第二財季共減記所持債券保險公司相關資產24.3億美元。該公司的淨信貸損失規模在第二財季繼續快速上昇,抵押貸款損失率增長15.9%,達到2.84%。
花旗首席財務官Gary Crittenden上周五表示,在本財年餘下時間裡,來自抵押貸款和信用卡貸款的消費者違約虧損可能會上昇。若果真如此,公司在本年餘下時間的業績仍將受到顯著影響。Crittenden說,今年花旗旗下消費者業務的信貸成本可能會上昇。該行第一級和第二級抵押貸款組合的信貸成本可能將達到歷史高位。該行預計住房價格將整體下跌23%,之後纔會出現反彈。這一預測比花旗第一季度的預測要悲觀,當時預計住房價格可能整體下跌20%。他還稱,北美信用卡貸款損失也將達到史無前例的水平。
被迫開源節流
Crittenden也強調了花旗第二財季業績中積極的方面,並對分析師表示,預計大部分業務將實現強勁增長。另外,花旗積極削減成本,出售非核心業務。第二季度裁員6000人,上半年共裁員1.1萬人。
花旗集團首席執行官維克拉姆·潘迪特(Vikram Pandit)日前表示,公司計劃在未來幾年削減大約4000億美元的非核心資產,這些資產大約相當於公司總資產的22%。此前花旗集團同意以49億歐元(合77億美元)的價格將旗下德國個人貸款業務部門出售給法國國民互助信貸銀行。
另據報道,花旗集團將以約1.43億美元出售旗下一家日本投資公司,以加速出售日本的非核心資產。報道指出,花旗集團在日本的核心銀行部門——日興花旗控股,最快會在8月將持有的Nikko antfactory KK約60%股權,售予農林中央金庫和三菱商事。花旗集團此前已售予農林中央金庫總值5000億日元的證券化商品。花旗集團在日本共有將近30個不同的業務單位,包括控股公司、資產管理、創投基金、房地產和資訊服務等。花旗曾表示,計劃將資源集中在成長前景較佳的領域,並在6月宣布退出低迷的日本貸款業務。
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