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為應對次貸危機以來新的金融形勢、改革相對滯後的金融監管體制,昨日有消息稱,美國財政部於3月31日向國會提交一項金融監管體制改革方案。
該方案涉及多項裁撤、整合聯邦監管部門計劃,將賦予美聯儲更大權力,使之成為金融監管的核心。這次改革將是美國上世紀20年代末30年代初經濟『大蕭條』以來最大的一次金融監管體制改革,預計將在國會引發激烈討論。
改革原因
多數經濟學家認為,次貸危機發生的原因之一即落後的監管體制無法跟上金融創新步伐。因此去年底以來,要求對金融監管進行徹底改革的呼聲越來越高。
改革內容
據悉,財政部改革方案的主要內容包括:擴大『總統金融市場工作小組』的管轄范圍;新建『抵押貸款創設委員會』,負責為住房抵押貸款行業設置統一標准;裁撤財政部下屬的儲蓄管理局,其功能劃歸財政部貨幣監理署;合並證券交易委員會和商品期貨交易委員會;在財政部下新建全國保險管理局。
長期目標
財政部改革方案的長期目標是整合建立三個新的主要經濟監管機構:作為『市場穩定監管者』的美聯儲;整合銀行監管權的『金融審慎管理局』;負責規范商業活動保護消費者利益的『商業行為監管局』。
各方觀點
美聯儲發言人3月29日說:『財政部議案體現了及時且深思熟慮的分析。期待與國會和其他部門合作,建立一個能夠促進金融和經濟穩定的政策框架。』
該方案還得到了商界的支持。『現行美國金融監管體系建立於75年前,金融領域已發生巨變,根據市場變化建立新的監管層次成為趨勢。』美國商會下屬資本市場競爭中心主席戴維·希爾施曼說。
不過,仍有一些國會議員對這一改革方案不滿。民主黨參議員查爾斯·舒默認為,財政部的改革方案還不夠,沒有對近年來出現的復雜投資工具給予足夠關注。
改革焦點
改革方案中最引人注目的是美聯儲改革。議案將擴大美聯儲的監管職能,美聯儲除監管商業銀行外,還將有權監管投資銀行、對衝基金等其他可能給金融體系造成風險的商業機構。財政部認為,目前美國儲蓄機構、商業銀行、投資銀行,以及其他金融機構的管理架構重疊甚至衝突,未來美聯儲將整合各項金融監管權,在金融監管體制中發揮核心作用。
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