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針對目前市場基金熱銷、甚至出現貸款買基金的現象,日前多位基金管理公司高管均表示,投資者應在充分了解、細致選擇的基礎上理性投資基金產品。基金公司也將繼續做好投資者教育工作,不賺投資者因無知而盲目購買基金產品的錢。
伴隨著中國證券市場的行情看好,市民的個人投資理財熱情持續增長。股票和基金成為市民的投資熱點。日前,在廣東舉行的“21世紀中國資本市場投資年會”上,工銀瑞信基金公司總經理郭特華說,日常工作中發現,很多投資者並不充分了解基金,對投資基金的風險認識不足。聽說很多老年人最近拿出了畢生積蓄投資基金,還聽說有些人賣房買基金、貸款購買基金,而且勢頭蔓延得非常快。一些投資者對基金回報的預期非常高,希望申購幾天後就能漲上幾成,這是一個比較危險的信號。
工商銀行資產托管部總經理周月秋表示,從目前情況看,基金非理性投資者隊伍迅速擴張,期望值過高,投資者比較普遍地存在基金淨值“恐高癥”與便宜心理。
做成熟的客戶
上投摩根基金公司總經理王鴻嬪說,我們寧願投資者因了解(基金產品)而不買,也不願意投資者因盲目而購買。王鴻嬪認為,為造就基金公司的品牌,必須培育起一個比較成熟的客戶群體,“成熟的客戶纔是合適的客戶”,要把產品賣給與其需求相符的客戶,提高客戶的整體滿意度,從而樹立基金公司的品牌。
作為基金行業的元老級人物,華夏基金管理公司總經理范勇宏說,今年華夏基金一項很重要的工作就是要繼續進行投資者教育。他認為,目前基金持續營銷中往往遇到“喜新厭舊癥”和“恐高癥”問題,即投資者喜歡新基金、排斥老基金,喜歡低淨值基金、排斥高淨值基金。
海富通基金公司總經理田仁燦則從基金管理人的角度指出,基金公司面對投資者因“井噴”行情形成的美好記憶和過高預期,必須做到“不變”。所謂“不變”,就是不論牛熊轉換,基金管理人始終要不變地向投資者強調,基金能給投資者帶來的回報率,應該是一個合理區間,不可能年復一年超越150%,也不會長期低於10%。
基金忌頻換手
針對目前部分人熱炒基金的行為,業內人士表示,選擇基金時應樹立正確的投資心態。
上海浦東發展銀行長春分行理財經理劉禹表示,投資基金是一個長期的理財方式,如果投資者都把基金當作股票一樣買賣,頻繁申購、贖回,不僅徒增交易成本,而且錯失基金長期投資帶來的收益,建議盡量避免頻繁操作。
專家建議,在選擇基金時,要考慮自己的理財目標及風險承受能力。目前,市場中銷售的基金分為4種類型,有股票型、債券型、貨幣型、混合型。類型不同,其收益和風險特征各不相同。如果投資者風險承受能力較強,就可以考慮投資風險較大但收益率也相對較高的股票型基金;如果投資者比較保守,則可以考慮購買債券型基金或者貨幣型基金。基民在選擇基金時,基金公司的聲譽、口碑和以往取得的業績,是投資者選擇基金時最看重的指標。
在中國證券網進行的“你選擇基金時最看重以下哪一項?”的調查中,34.67%最看重的是基金公司;32%認為基金淨值最重要;其餘表示看重“基金持倉”、“基金經理”和“基金類型”的投資者分別佔投票者的11%左右。相當一部分投資者更加看重基金公司的整體管理能力,而不是一兩個“明星基金經理”。業內專家分析,在當前基金銷售火爆,基金公司大力開展營銷的時候,一些業績出色的基金公司的市場知名度迅速提高。相比之下,市場對基金經理的介紹還不是很多,投資者對其還不甚了解,加之基金經理人流動性較大,因此,投資者把基金公司的市場聲譽作為判斷旗下基金好壞的標准也就不足為怪了。
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