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從今天起,證券公司客戶不合格賬戶的清理工作將全面展開。
根據中國證監會最近下發的關於《指導證券公司客戶交易結算資金第三方存管的內部工作指引(第1號)——賬戶清理》(以下簡稱《指引》)中的規定,五類不合格賬戶將被清理,為股民所熟悉、對市場的危害最大的“拖拉機賬戶”是這次清理的主要對象。值得注意的是,小額休眠賬戶此次也在清理之列。
小額休眠賬戶面臨清理
此次清理的范圍為證券公司櫃面交易系統內為客戶開立的所有經紀類人民幣資金賬戶,以及不合格賬戶涉及的證券賬戶。不合格賬戶主要包括五類情況:第一,資料不規范,指賬戶關鍵信息,包括客戶姓名、證件類型、證件號碼等不全或不准確的賬戶;第二,身份不對應,指資金賬戶名稱與對應證券賬戶名稱不一致,包括一個資金賬戶對應一個不同名稱證券賬戶,一個資金賬戶對應多個相同類別、相同用途、不同名稱證券賬戶;第三,虛假身份,指以他人名義開立的賬戶,依據有關規定開立的合法名義賬戶除外;第四,代理關系不規范,指代理開戶和代理操作,但授權代理手續不規范或代理要件不全,資產權屬狀況不清的賬戶;第五,其他不合格賬戶。小額休眠賬戶此次也納入了清理范圍。
《指引》中強調,如果證券公司賬戶同時有上述兩種以上不合格賬戶的,應同時按照要求進行清理。證券公司應在第三方存管系統上線前在告知客戶的情況下,對不合格賬戶采取限制取款、限制轉托管和撤銷指定的措施,直至不合格賬戶規范為合格賬戶。證券公司應完整地保存客戶有關開戶資料、證明文件和承諾書等資料。
證券公司應合理安排賬戶清理和第三方存管上線的時間,原則上賬戶清理與第三方存管上線可以同時進行,規范一批,上線一批。8月31日前,證券公司應分期分批將合格賬戶導入第三方存管系統。第一批賬戶上線時間不應晚於8月31日。9月1日至12月31日,證券公司應集中清理疑難糾紛賬戶,確定賬戶的資產權屬關系。合格賬戶繼續分期分批導入第三方存管系統。12月31日前,所有賬戶應全部導入第三方存管系統。
矛頭直指拖拉機賬戶
為什麼要這樣興師動眾地進行一次大清理呢?華泰證券一位營業部負責人表示,這次主要是清理不規范賬戶,其中以“拖拉機賬戶”對市場的危害最大,也最為股民所熟悉。“拖拉機賬戶”是指一個資金賬戶下掛超過兩個股東賬戶的情況,這是目前在多數營業部都存在的比較普遍的問題。2003年,青海明膠的莊家曾經在多個資金賬戶下掛靠了多達3500個股票賬戶進行違規操作。
這位負責人說,很多機構、私募基金、大戶等不希望自己的名字被公開在大額交易名錄中,或是出現在前十大流通股東中,因此就采用開設“拖拉機賬戶”的方式分散資金,從而瞞天過海。而“拖拉機賬戶”也常常成為莊家控盤的主要手段。無論是建倉、拉高抑或出貨,主力都需要多個賬戶的配合,從而偽裝成市場買賣雙方的自然交易。這樣既可躲過監管機構的追查,又可迷惑市場。
“拖拉機賬戶”也一直被監管層所關注。證監會在這次泡沫之爭日益白熱化之際再次把這個問題拿上桌面,似乎是在表明一種態度。證券公司全面清理過去開立的不規范賬戶,是全部推行保證金第三方存管制度的前提,此舉將有效控制挪用客戶保證金的違規行為。
目標是提高防風險系數
聯合證券某營業部理財中心經理張鵬介紹,清理違規賬戶等都是很早以前就已實行的監管措施,但實行效果會受到市場行情好壞的影響。去年牛市啟動以來,各營業部對違規賬戶的清理工作也早已展開,並且執行力度都比以前有所加大。此次出臺的政策只是監管層再一次明確態度。
華泰證券北京蓮花池營業部副總經理、分析師莊虔華認為,監管層之所以出臺此政策,更重要的是向外界給出一個政策導向,表明監管層已經留意到目前股市當中種種可能存在的風險,壓制市場當中濃烈的投機氣氛。一旦政策嚴格貫徹下去,可能會致一些莊股的資金鏈斷裂,從而暴露出違規資金的蹤跡,再次引發監管部門的更嚴厲的監管手段。
業內人士普遍認為,賬戶清理是證券公司實行客戶交易結算資金第三方存管的基礎。賬戶規范有序,直接有利於證券公司第三方存管工作順利進行。隨著投資者、證券公司和作為資金清算的銀行的權利、義務得到明確,市場整體防范風險的“系數”將提高。
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