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去年是個基金年,許多人都投資了基金,但大家的收益卻有很大差別。年末盤點,自己的收益還不錯,有些成功經驗與大家分享。
基金定投是種好方法。去年初我參加上投摩根基金公司組織的摩根大學活動,工作人員向我推薦了阿爾法基金。當時我還是比較猶豫的,因為阿爾法基金是只股票型基金,我覺得如果股票市場表現不好,可能會帶來一些風險。專家建議我可以用定期定額的方式介入,這樣分散時點入場,可以有效化解風險,同時也不會錯過市場上漲帶來的機會。實際情況果真如此,有一些風險偏好和我類似的投資者因為懼怕市場風險,往往有了5%-10%的利潤就匆匆獲利了結,而我因為是定投方式介入,心態沒有受到市場風吹草動的影響,因此最後我幾乎分享了基金淨值上漲帶來的全部利潤。
基金組合可幫助回避風險。下半年,市場人士普遍預計股市將要調整,我又請教了上投摩根的專家,是否應該選擇贖回。專家的意見是,基金應該是一個長期投資的工具,如果你長期看好市場,短暫的回調可以忽略不計。貿然選擇贖回,可能會增加再次入場的投資成本。結合我的顧慮,專家再次支招,建議我可以做個基金組合。於是我將自己的部分資金通過基金轉換的方式變成了分紅型基金———雙息平衡。下半年市場果然出現了調整,但調整的幅度並不深,而且臨近年末又出現了人們意料之外的大幅震蕩上攻行情。我非常慶幸自己的選擇,有效的基金組合既幫助我回避了風險,又使我成為少數全程分享基金上漲的投資者。
去年我投入的資金不多,但是投資效率是很好的。有了成功經驗,我想我依然會堅持這樣的投資策略:基金定投+基金組合。
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