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元旦過後,新基金發行審批速度明顯減緩,但這絲毫未影響投資者申購基金的熱情。僅最近短短兩周內,就有鵬華動力成長、長盛同智優勢成長兩只百億基金先後現身,而老基金的持續營銷也是如火如荼。根據中國登記結算公司的統計數據顯示,節後基金新增開戶數出現明顯『井噴』,周新增開戶數與日新增開戶數雙雙創出歷史新高。可以說,2007年是基金發行市場有史以來開局最好的一年。
新基金『貨源』緊俏
對於習慣購買新基金的投資者來說,最近一段時間多少有點郁悶。資料顯示,12月中旬以後,僅有國聯安德盛優勢、寶盈策略成長、中歐新趨勢、長盛同智優勢、大成積極成長5只新基金發行。除去已經結束發行的3只基金,目前僅剩下中歐新趨勢和大成積極成長兩只新基金在發,這與去年下半年同時8、9只基金一起發售的局面大相徑庭。
統計顯示,在去年6月到12月之間,一共有60只基金先後成立,平均每月就有近9只基金成立。很顯然,新基金發行在節後明顯出現急剎車,不少銀行、券商代銷渠道很長時間都沒有新基金在銷售了。這一方面是因為新基金的審批速度出現了明顯減緩,另一方面也是由於基金公司擔心發行期間剛好趕上春節,中間出現斷裂,影響基金的發行規模。
投資者申購熱情不減
然而,新基金發行暫緩並未影響投資者申購基金的熱情。資料顯示,僅元旦過後短短兩周之內,就先後有鵬華動力成長、長盛同智優勢成長兩只百億基金出現。其中,長盛同智優勢成長是由原封閉式基金基金同智轉型而來,集中申購僅10天募集規模就超過了百億,提前20天即公告結束發售。再加上已經結束但還未成立的國聯安德盛優勢、寶盈策略成長,1月份發售的偏股型基金規模已經超過了2005年的月平均水平。
基金銷售的火爆不只表現在新基金身上,老基金近段時間以來的持續營銷也是如火如荼,且規模增長非常之快。據記者了解,近段時間以來,有相當多的老基金,包括一些小基金公司的基金在持續營銷活動過後規模都翻了好幾倍。
基金新增開戶數在節後的『井噴』更進一步說明了這一事實,根據中國登記結算公司的統計數據顯示,自2007年1月4日到1月19日之間的12個交易日裡,兩市新增基金開戶總數已經近90萬戶,其中,1月8日到1月12日新增開戶總數為37.23萬戶,上一周新增開戶總數接近60萬戶,上周平均每天新增基金開戶數超過10萬戶。這一數據不僅較去年同期相比整整翻了10倍還多,即使與去年12月相比也有較大幅度增長。
記者從一些基金代銷銀行、券商營業部也了解到,元旦過後,來開戶買基金的人數仍然是有增無減。申銀萬國證券公司溫州某營業部經理對記者說:『自去年9月份到現在,每天都有大量的客戶來排隊買基金,基本上是從早上9點到晚上5點一直就沒有歇過,連周六都開始加班為客戶開戶。』
賺錢效應強大
新老基金的同時熱銷有多方面的原因,這當中最主要的因素還是基金在2006年的賺錢效應使然。統計顯示,偏股型基金去年平均累計淨值增長率超過了100%,這一突出的賺錢效應在讓老基金持有人大為驚喜的同時,也讓更多的擁有巨額儲蓄存款的非基民如潮水般湧來。不少業內人士都有這樣的體會,發現身邊很多原來根本不接觸金融產品的同學、朋友最近都開始紛紛打電話問起買基金的事情。
華富基金公司旗下的華富競爭力優選在前段時間的持續營銷活動中規模增長了300%以上,公司市場總監孫德傳對記者說:『持續營銷取得良好的效果,最根本的原因是有業績支橕,華富競爭力優選基金在2006年的累計淨值增長率為95.16%,並被晨星、銀河證券基金評級公司同時給予五星級的最高評級。在業績優異的前提之下,公司進行了「高分紅+淨值歸一」的營銷策略,很好地契合了市場需求,因此收到很好的效果。』
萬家基金公司戰略規劃部總經理邵鈞在接受記者采訪時也表示,最近一段時間,公司的萬家180指數等老基金的規模增長也都明顯增加。邵鈞說:『新基金發行的暫緩對老基金的持續營銷肯定是有一定的促進作用,但最主要也是基金的業績使然。如果持有人賺了錢,他們就會還想再繼續追加投資,同時也會推薦身邊的朋友來買。』
這一說法也得到渠道的認同,建設銀行上海分行某營業部客戶經理對記者說:『最近一段時間,沒什麼新基金發行,客戶來了,就推薦他們買老基金。很多客戶都是拿著老基金的對賬單過來說要追加投資的,不過也有少部分客戶就是對新基金情有獨鍾。』此外,不少客戶經理都表示,還有一個原因就是指數最近的漲幅太高了,很多投資者在這個位置都不敢進去買股票了,但是又怕錯失機會,所以就紛紛轉向買基金了。
銀行、券商積極推動
值得注意的是,除了上述因素之外,銀行、券商等代銷渠道觀念的轉變也成了推動基金發行熱的一個主要原因。以往基金發行過程中,銀行一直處於比較強勢的地位,很多銀行只重視新基金的首發,對老基金的持續營銷並無過多熱情。但隨著基金業規模的迅速發展,一些銀行已經意識到重視中間業務收入的重要性。
一位業內人士對記者說:『以往,銀行不是很願意積極銷售基金,主要是覺得會降低銀行的存款量。但是現在發現,不重視中間業務這一塊,銀行的儲蓄存款量還是在減少,而且減少的資金可能還會跑到其他的銀行去,這對銀行的長期發展是非常不利的,因此現在不少銀行都開始主動要求並幫助基金積極推動持續營銷活動了。』據記者了解,現在每家代銷行每周幾乎都同時有5只左右的老基金在搞持續營銷活動。
券商代銷基金的熱情絲毫也不比銀行低,當然與銀行不同的是,券商代銷基金的動力除了代銷收入以外,最主要的是拿『銷售量』換來的『交易量』。某基金公司人士對記者說:『一般情況下,每個基金都會在不同的券商處開幾個資金賬戶,通常,如果券商代銷的量比較大的話,基金在該券商處的交易量也就比較大。這樣,券商一方面可以獲得基金代銷收入,同時又可以從基金巨額的交易量中獲取大量的傭金收入,這對券商來說,自然是再好不過。』
基金業可能迎來百花齊放
有一個值得注意的現象是,今年新發行的基金中,主要是以小基金公司和新基金公司的產品為主。某基金公司人士對記者說,個別基金公司規模的急劇膨脹並不利於整個基金行業的均衡發展,監管層可能是出於這種考慮,近期對一些小基金公司產品發行明顯較為支持。
從國內基金業目前的現狀來看,大小基金公司之間的規模有明顯拉大的趨勢。從基金公司的知名度、品牌影響力上來看,50多家基金公司當中,除南方、嘉實等前幾大公司之外,大多數公司都處於一個較為模糊的地帶,並不存在明顯的差異。從業績表現、公司管理能力上來說,很多小基金公司也不比大基金公司差。
因此,業內人士認為,在今年這種大環境良好的背景下,一些中小規模的基金公司或新基金公司可能會迎來一個比較好的發展,剛好借這個機會擴大公司的知名度,打響自己的品牌,而整個基金業也可能迎來百花齊放的局面。本版攝影徐匯
2006年各月偏股型基金成立明細
成立月份 成立個數(只) 首發總規模(億份)
2006年1月 3 18.1448
2006年3月 3 81.4911
2006年4月 7 165.1569
2006年5月 5 306.0364
2006年6月 7 437.8397
2006年7月 4 210.2740
2006年8月 4 163.3652
2006年9月 10 240.5850
2006年10月 4 170.9334
2006年11月 14 645.1172
2006年12月 6 695.2932
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