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投資者:『理財』這個詞一直離我很遙遠,沒想到去年一下子就闖進了我的生活。去年夏天因為我使用的網上銀行『U盾』出了點問題,需要到銀行去處理,當時正值工商銀行和十六家基金管理公司聯合推出網上銀行代銷『基金理財產品』,銀行的業務主管建議我買點基金,他說在網上買賣基金很方便的,而且回報比存銀行好多了。我當時什麼也不懂,也不知道什麼基金好,就聽他的,讓他幫我操作,認購了當時發行的一只股票基金。因為錢不多,只能認購最低認購額。
此後我纔在網上搜索有關『基金』的知識,慢慢學習。基金的知識學了不少,但是還定不下來到底買哪只基金,看看晨星和理柏的評級,不懂裝懂地選星多的吧。數了一下,一共有十幾只五星基金,這些好像都不錯啊,2007年他們能怎樣呢?能否指點一下怎麼看基金排行榜。
上投摩根郭鵬:目前國內已經有超過300只基金,數量還在不斷增加,選秀成了基金投資者必做的功課。公開的基金業績排行榜為我們提供了大量信息,是選基金時的重要參考。
在公開的基金業績排行榜中,較為普及的是銀河證券基金研究中心、晨星等機構發布的排行榜。這些基金業績排行榜都會列出過去一周、一個月、三個月、六個月、一年、兩年的回報率和排名,這樣我們既能看出一只基金近期的表現,也知道這只基金中長期的表現。基金在每個評比期間的排名各不相同,到底要以哪一個數字為准呢?
雖然高考錄取只看一次成績,我們卻不能用一時的表現來『錄取』基金。一般而言,基金在過去六個月以內的回報率屬於短期業績,很難據此推斷基金經理團隊的能力,但可以用它來觀察基金最近的變化。建議大家首先還是要看過去較長一段時間的業績表現,同時也關注近期表現。過去一年以上的回報率是非常重要的指標,因為它已經可以看出很多東西,又不至於長到包含很多過時的信息。
在基金業績排行榜中,投資者最應關注的應是星級評價。以晨星評級為例,不同星級的標准是什麼呢?是綜合考慮基金的回報率和風險後,給基金打分,如果一只基金回報率較高,但風險也非常高,不一定給評五星級。根據晨星『風險調整後的收益』指標由大到小,前10%被評為5星;接下來22.5%被評為4星;中間35%被評為3星;隨後22.5%被評為2星;最後10%被評為1星。看星級可以比較全面地知道一只基金過去的業績表現,五星級基金無疑是同類基金中的好學生。
好學生的成績可能退步,排行榜也不是萬能的,但它給了廣大投資人一個重要的參考。哪裡有基金業績排行榜呢?中證報、新浪網等財經媒體上都能看得到。
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