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說起來,2006年的關鍵詞肯定少不了『基金』,基金創下的高收益、基民參與的高熱情,以及市場對基金理財文化的認可,共同塑造了2006這個紅紅火火的基金年。今日起,本報開闢基金故事專欄,通過『摩根基金大學』的『火炬行動』,帶你走進公司旗下十位代表性的基金持有人,聽他們講述基金理財的『一千零一夜』。
趙先生是本欄目首位受訪的『火炬行動』持有人,他在上海一家食品公司工作,平時工作很忙,經常一做就是12個小時,沒有充分的時間和精力做股票。但通過認購上投摩根中國優勢基金,他成功分享到近兩年股市成長的超額收益。
28個月回報率177.81%
趙鴻高,男,1962年生,上投摩根中國優勢基金的持有人。2004年9月上投摩根中國優勢基金發行期間,他投入資金3.5萬元,在建行認購了該基金34592份。在其後兩年多時間裡,趙先生就一直堅持持有這34592份基金。
期間,該基金在成立後的前8個月時間裡,其單位淨值基本在1元面值上下波動,最低曾於2005年6月2日跌至0.9159元,虧損超過8%;此後,該基金就一路上昇,截至2006年年底,每份基金的累計淨值已昇至2.7781元。經過不到2年4個月時間,趙先生當初投資的3.5萬元已昇值至9.61萬元,回報率達177.81%。
在基金淨值從下跌到上漲的過程中,趙先生經歷了一個怎樣的心路歷程?基金理財的成功對於他以及他的家庭具有怎樣的意義?在經過電話預約後,2006年12月30日下午,記者乘車前往他的家中,進行一次面對面的專訪。
平時工作較忙炒股缺乏時間
趙先生的家位於上海浦東南部,在川楊河以南。車子經過一條窄窄的馬路,來到他家所居住的小區。小區內部比較乾淨、整潔,冬日的斜陽將住宅樓披上一層暖暖的金色。
這是一個比較普通的工薪家庭的住宅。100平方米三房一廳的套房,位於六層樓房的二樓。據趙先生介紹,他家原來住在浦西董家渡,三年前動拆遷時舉家遷到了浦東。現在的住宅就是用動遷款購買的一套二手房,當時的價格約4000元/平方米,現在已昇至8000元/平方米左右。
對於現在的工作與生活,趙先生感到很滿意。他在上好佳食品公司浦東分廠做管理工作,從參加工作起就沒有換過單位。十多年前,單位與菲律賓合資,現在主要生產各種膨化食品,效益很不錯。平時,趙先生的工作很忙,經常加班,經常一做就是12個小時。食品工廠的工作每6天一輪,兩天白班,兩天晚班,兩天休息。工廠的管理很規范,8小時以外的加班都有加班工資,佔用法定假期時間的加班按1.5倍的工資計酬。由於平時工作較忙,趙先生沒有充分的時間和精力做股票投資。
趙先生的太太在浦東外高橋保稅區的一家公司工作,代理進出口業務方面的報關手續。他們生有一個女兒,正在讀初中預備班。由於趙先生的上下班時間比較特殊,平常和家人在一起的時間較少,趙先生的太太在操勞家務與輔導孩子功課等方面付出得更多。
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