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據央行方面介紹,我國已初步形成了一整套防范機制,建立了一張由包括23個部委及所有金融機構組成的大網。各商業銀行作為反洗錢的第一關,一旦發現可疑交易便會即時向央行上報。如果交易行為觸犯刑法,將向司法部門移送;如果涉及違紀違規,將向聯席會議成員單位移送。在這張全國性大網的監控下,洗錢在中國將越來越難。
不久前,上海警方破獲了一起案值高達50億元的地下錢莊洗錢案。這是建國以來上海地區查處的最大一起洗錢案。它的成功破獲,得益於我國近年來金融系統反洗錢機制的建立。
案件梗概
從2006年一季度起,交通銀行上海浦東分行的工作人員發現,幾乎每天都有幾個人在頻繁辦理巨額境內外銀行匯兌業務。據有關方面調查,這是一個涉嫌洗錢的犯罪團伙。主要犯罪嫌疑人名叫羅懷濤,新加坡籍。他涉嫌通過開設地下錢莊收取大量不明來路的資金,然後通過多家銀行以隱蔽形式向境內外大量匯兌,交易量多達2萬多筆,金額達到50億元之巨,洗錢行為遍及上海、蘇州等地。羅懷濤現已被警方抓捕歸案。目前已查明的是,該錢莊有1700萬元來自天津網絡炒匯。根據這一線索,天津警方成功破獲了當地網絡第一炒匯案。
據央行有關人士介紹,在反洗錢方面,我國已初步形成了一整套防范機制,建立了一張由包括23個部委及所有金融機構組成的大網。各商業銀行作為反洗錢的第一關,一旦發現可疑交易便會即時向央行上報。如果交易行為觸犯刑法,將向司法部門移送;如果涉及違紀違規,將向聯席會議成員單位移送。在這張全國性大網的監控下,洗錢在中國將越來越難。
從2007年元月1日起,《反洗錢法》將正式實施,它標志著我國反洗錢工作被納入法制軌道。它的出臺,不僅為洗錢行為設置了一道更加嚴密的屏障,而且對於打擊上游犯罪將起到十分積極的作用。
起疑:拒辦VIP卡
從2006年一季度開始,交通銀行上海浦東分行的工作人員發現,幾乎每天都有幾個熟悉的面孔頻頻在這裡辦理大量的境內外匯兌業務。
吳曉妞(交通銀行上海浦東分行工作人員):他經常到我們這裡來,而且交易量又很大。我們銀行對這種交易量大的一些大客戶都是有一些優惠的,我們就想讓他給我們辦一個VIP卡。那樣的話,他可以比較方便地辦業務,但是這個客戶不管我們怎麼說,他就是不想辦。
一般客戶都希望擁有的VIP卡,這位客戶就是因為不願意留下辦卡人的個人資料而拒絕辦卡,這固然讓人難以理解,但辦不辦卡本身說起來,也是無可厚非的。但是讓人生疑的是,這位客戶往往一天之內就要多次排隊,分別在不同的櫃臺辦理業務。
宋斌(交通銀行上海浦東分行工作人員):這種交易頻繁地發生,金額都是很大的。因為信息從下面匯總上來,我們就從這方面通知各個網點對他的部分交易信息實施跟蹤。
實施跟蹤後,種種跡象表明,監控錄像中的這名男子有洗黑錢的重大嫌疑。
交通銀行上海浦東分行工作人員:您看就是這兩個人,他這個就是一個幕後人,東張西望的,好像有意低著頭,避免被拍到,有這種感覺。
查疑:匯總可疑報告
經調查,這名男子名叫羅懷濤,他涉嫌以開辦地下錢莊的方式,吸收大量來路不明的錢,以隱秘的形式向境外匯兌大量款項。他的匯兌業務還擴展到了許多家銀行。
范如倩(中國人民銀行上海總部反洗錢處監管一科副科長):我們在收到交通銀行可疑交易報告之後,我們就進行了分析,發現交通銀行報送的可疑報告,他的交易情況確實有很多可疑的地方。我們就從我們的其它銀行報送的可疑交易報告當中進行了一下篩選,發現其它銀行也有報送。這樣的情況,更引起了我們的重視,我們再進行進一步全市范圍進一步搜索。
上海浦東是目前國內金融業發展非常快的地區之一,有近百家大大小小的銀行匯集在這裡。為了全面摸清這個叫羅懷濤的人的交易情況,反洗錢部門在全上海范圍內進行了調查。調查的結果令人大吃一驚。
解疑:每天交易30筆
楊一民(中國人民銀行上海總部反洗錢處處長):主要的犯罪嫌疑人是羅懷濤,是新加坡籍。他開設地下錢莊,總的涉嫌洗錢金額達到50個億。
記者:這50個億僅僅是上海地區的嗎?
楊一民:僅僅是上海地區。
記者:除了上海地區,現在查得比較實的50億涉嫌非法洗錢的這些金額之外,在全國其它地方還有可能存在這個洗錢行為?
楊一民:是,地下錢莊還有很多洗錢的行為,所以這個案子越滾越大。我估計最後的這個量是非常驚人的。
由於這起案件涉及洗錢的金額巨大,已經移交給公安機關立案偵查。目前,犯罪嫌疑人也已被抓捕到案。
朱海(上海市公安局經濟犯罪偵查總隊二支隊偵查員):我們初步查明,從2004年起一直到今年(2006年)的5月份案件告破,他們涉案犯罪嫌疑人這個團伙在上海、蘇州兩地向全國,他們的客戶遍及全國31個省、市、自治區,交易筆數達2萬筆以上,涉及的金額有50億之巨。這個規模是非常大的。
從查獲的這個地下錢莊涉嫌非法洗錢的單據上看,他們洗錢的頻率之高更是驚人。
朱海:我們初步統計了一下,有2萬餘筆交易。
記者:2萬餘筆是一個什麼樣的概念?
朱海:2萬餘筆,如果剔除正常的雙休日和節假日的話,他們等於每天在銀行要從事30筆以上的交易。
記者:30筆?
朱海:30筆以上。
記者:銀行是有營業時間的。
朱海:對,等於銀行一開門,他們就過去了。過去了,然後在每個商業網點穿梭辦理存取款手續。
記者:實際是馬不停蹄地在各個地方?
朱海:馬不停蹄。因為他們的規模實在非常大,應該是上海目前查處最大的一個地下錢莊案。
追問:黑錢來自哪裡
由於種種原因,記者沒能見到涉嫌洗錢的犯罪嫌疑人,也就無從全面了解這些人洗錢的黑幕。但就整個案情看,人們首先關心的是這些進入地下錢莊要洗的錢究竟是些什麼樣的錢?究竟是什麼人在洗這些錢?
記者:通過羅懷濤涉嫌非法洗錢的這個案子看,能夠看出來他的上游的這些錢是怎麼取得的嗎?
楊一民:不知道。但是肯定是有問題,不然的話,他可以通過正常的渠道,通過銀行走。正因為是要掩飾這些渠道,所以他通過地下錢莊走,裡面包括各種各樣的犯罪。
記者:從你們調查情況看,能夠透過一些蛛絲馬跡,看到他上游的錢是怎麼非法所得的嗎?
楊一民:能夠看出一些端倪。我們從羅懷濤的案子中,中間有1700萬是從天津過來的,結果我們通過這條線索,在我們國家外匯分局上海分局的協助下,我們成功地在天津破獲了網絡第一炒匯案。
據了解,發生在天津的網絡炒匯案是一起犯罪金額數目巨大的非法買賣外匯的大案。犯罪分子賺取的這些黑錢正是通過地下錢莊這一渠道洗出境外的。
沈潔(上海市公安局經濟犯罪偵查總隊副總隊長):犯罪的所得,他把他的資金要轉移,要掩蓋它的性質來源,這都是洗錢行為。我們對洗錢行為,發現洗錢行為就有利於幫助我們發現上游犯罪;發現洗錢行為,有利於我們來控制這類犯罪。對這次地下錢莊案件的偵查,它的意義在哪裡?除了它本身,它等於是地下的銀行,它開展的業務是跟銀行同類的業務,它是影響破壞了金融秩序,它更重要的是對我們偵查之後,我們會調查、發現它的地下錢莊裡面匯款的客戶,通過客戶的調查,可能會發現它的其它一些違法犯罪的情況。所以,我們目前客戶的調查還在進行之中。
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