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近日,在《南方人物周刊》、上海浦東發展銀行共同舉辦的2006個人財富管理論壇上,多位來自金融界和學術界的專家聯手為個人理財把脈,指出我國中產階級存在巨大的理財需求,個人理財將逐步走入尋常百姓家。
據美林銀行2006年度全球高淨值個人調查報告顯示,個人金融資產100萬美元以上的中國公民已達25萬人之多,由此可以推算,具備一定資產存在理財需求的中國居民應在千萬以上。另據權威機構的統計和預測,目前中國內地的個人理財市場利潤正在以將近兩成的復合年增長率擴容,其速度遠遠超過美國、日本和英國等地。
『但是,與中國龐大的人數相比,大部分市民仍與個人理財擦肩而過』,浦發銀行副行長張耀麟向記者表示。在與一些客戶的接觸和交流中,他發現有相當數量的客戶在財富觀念上存在一些誤區,認為理財創富是屬於特別有錢人的事情,而自己作為工薪階層沒有能力去投資理財。
事實上,個人理財理普通市民並沒有這麼遙遠。多位金融專家在論壇上指出,隨著網上銀行等業務的廣泛開展以及個人理財門檻的降低,普通市民實際上可以很輕松的享受理財服務,關鍵是理財觀念的改變。以浦發銀行的『輕松理財智業卡』為例,理財賬戶、透支賬戶、貸款賬戶三種不同性質的賬戶整合在一張卡內。客戶只要手中有這樣一張卡,就可以實現多種金融產品功能的整合、聯通,可以滿足不同情況下的服務需求。客戶在理財時可以由專家進行財務規劃,選擇任意投資期限、產品組合,有效規避風險。據悉,浦發僅『基金精品屋』目前就已代理了20多家基金公司的近80基金產品,給客戶帶來更廣泛的投資選擇。
『不管是所謂的中產階層,還是中青年白領,都屬於工作繁忙、家庭責任重的群體,如何讓這些客戶更有效地實現財富增值,需要全社會共同努力纔能實現。』張耀麟認為,中資銀行應當把握時機,發展適應中國市場的個人銀行業務,積極推出適合包括中產階層在內的本地客戶財富管理工具,讓普通市民可以真正輕松理財。
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