|
||||
除了基金公司直銷、銀行以及券商代銷以外,投資者購買基金將有新的渠道。日前據權威人士透露,監管部門有望在年內發放專業基金銷售公司牌照。這意味著每年近40億元的基金銷售市場將增加新的競爭者。
目前,監管層正在加緊制定關於基金銷售的系列指引。上述權威人士表示,一旦銷售指引出臺,基金銷售公司的牌照發放將會『水到渠成』。
銷售指引『清道』
我國基金銷售主要渠道包括銀行、券商和基金公司直銷。銀行和券商以其網點優勢主要面對個人投資者,而基金公司直銷則針對機構客戶。
基金銷售公司是同時銷售多種基金產品的專業化機構,是海外成熟市場的產物。它既獨立於基金管理人,又獨立於基金托管銀行。作為基金銷售代理人的一種,它代表基金管理人與基金投資人進行基金單位的買賣活動。
天相投資顧問有限公司是目前唯一擁有基金銷售資格、具備專業銷售公司特性的機構。此外,上海眾和公司於去年傳出獲得基金代銷業務資格,然而據了解,該公司在獲得籌建資格後,因各種原因最終並未成立,其相關資格業已失效。
業內人士指出,我國專業基金銷售公司前期進程緩慢,除了他們不具備網點優勢以及市場公信力外,基金銷售公司在銀行不能開設專門賬戶,也是制約這類機構發展的重要原因。由於沒有專有賬戶,監管部門無法有效防范客戶資金被挪用,專業銷售公司也無法向基金公司保留作為商業機密的客戶詳細資料。
而系列指引的出臺將有助於解決銷售公司前期遇到的問題。據了解,系列指引包括基金銷售技術指引、為防止客戶資金被挪用的銷售機構內部控制指引、對投資者的合同管理指引、關於如何制定適合目前實際情況屬於合理成本范圍內的基金費率指引、基金銷售行為指引等。
爭食者角逐銷售市場
專業基金銷售公司的核心競爭力在於對基金的選擇。美國80年代後,共同基金的爆發性增長使得投資者面對數千只基金無從選擇,這也為專業的基金銷售公司提供了發展空間。
雖然名為銷售公司,但這類公司的活動重點並非簡單的賣基金,而是針對個人的理財服務。譬如,它會針對投資人的具體收支情況,設計個性化的投資方案以達到預期目標;對投資人現金流的管理提出建議;給投資人進行資產的合理配置以及時機選擇。當然,這些復雜的服務一般都要收取服務費用,這些服務費用構成基金銷售公司的主要收入來源。
在我國,基金行業的發展也進入了高速增長階段,業內專家指出,基金銷售公司的誕生不僅能夠拓展現有的銷售渠道,更為關鍵的是基金銷售公司的專業營銷人員可以給客戶提供『一對一』的專業理財服務,幫助投資者提高對基金的認識和選擇符合自身投資需要的基金品種。在一個逐漸成熟的市場中,這樣的需求日益強大。
我國基金銷售市場巨大,以今年新發基金為例,今年前10個月新發基金70只,共計2566億元,除去420億免收申購、贖回費用的貨幣市場基金,剩下2146億份基金,按照2%的平均費率計算,今年前10個月基金銷售收入就超過40億元。
請您文明上網、理性發言並遵守相關規定,在註冊後發表評論。 | ||||