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完善金融服務環境 與濱海新區同發展
『中國信保天津分公司,成立於2002年9月,主要負責天津本地,以及河北和山西的出口信用保險業務,成立至今發展迅速,2005年保險金額達到10億美元,佔上述三個地區一般貿易出口額的5%,其中天津的承保金額佔三地承保總額的60%以上。』白立興介紹說。
『目前出口信用保險已成為各國政府支持出口、防范收匯風險的國際通行做法,是世貿組織(簡稱WTO)規則允許的貿易促進措施,也是國際貿易中不可缺少的金融工具。中國信保在改善濱海新區金融投資環境中,將起到其自身應有的作用。』白立興告訴記者,『今年在快速增加國有企業和民營企業客戶群的同時,公司也將目光投向了跨國公司。雖然跨國企業會傳統地采用本國的出口信用保險體系,但只要本土出口信用保險機構提供的產品質量和價格具有明顯優勢,就能贏得這一巨大客戶市場。中國出口信用保險正在積極運作,不斷推出符合國際標准的產品。』
據介紹,為了配合濱海新區完善投資環境,提高招商引資的力度,中國信保天津分公司今年將推出『來華投資保險』,幫助來華投資企業承擔在征收、匯兌限制、戰爭以及政府違約等方面的風險,保障投資者的合法權益,鼓勵外商來華投資。目前,來華投資保險產品包括股權保險和貸款保險兩大類產品。
另外,經國務院批准,今年中國信保將試辦『國內貿易信用保險』,即一種保護供貨方避免由於購買方拒付貿易貨款而造成損失的險種。『除了風險轉移外,它還是一個融資工具。』白立興說,『國際上通常會采用應收賬款加信用保險的融資模式。一些來華的外資企業很善於運用這種模式把應收賬款盤活,但國內很多企業並沒有意識到這一點。』
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什麼是出口信用保險
出口信用保險是國家為了推動本國的出口貿易,保障出口企業的收匯安全而制定的一項由國家財政提供保險准備金的非贏利性的政策性保險業務。
sinosure是什麼?
sinosure是中國出口信用保險公司(簡稱中國信保),是我國唯一的政策性出口信用保險公司。中國信保於2001年12月成立,由中國政府全資擁有,注冊資本金40億元人民幣。
中國信保的產品和服務:
短期出口信用保險;中長期出口信用保險;投資保險;擔保業務;商賬追收;資信評估;保單融資;國內貿易信用保險。
如何投保出口信用保險?
企業如果需要投保出口信用保險,可與中國信保各地的分支機構聯系投保事宜。在投保前,企業可與中國信保就保單條款交換意見,雙方達成共識後,企業填寫投保單,中國信保據此簽發保險單。至此,投保出口信用保險的手續即告完備。
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案例一:巴西追償案
A公司2001年9月至2002年1月期間,按照銷售合同向巴西B公司出口化學藥品,同時向中國信保投保出口信用險,並獲得信用限額D/P150天40萬美元和OA150天30萬美元。B公司是巴西國內醫藥行業較大的分銷商,與A公司合作五年期間年均訂單量在150萬美元左右,雙方一直采取D/P90天的付款方式,還款比較正常。但從2001年底開始,B公司以種種原因累計拖欠貨款達695,117.50美元。A公司曾多次通過函電催討欠款,但最終因無法接受B公司提出的還款協議而未能取得實質性進展。2002年4月10日,A公司向中國信保通報了可能損失情況,並提交了全部貿易單證和往來函電,於4月26日正式委托中國信保進行追討。
中國信保在巴西的合作律師接到該案後,立即與B公司取得聯系,B公司對拖欠事實和金額無任何異議,但提出因內部人員工作失職,超額訂貨導致庫存過量、資金周轉困難,要求在全部貨款扣減12%後分10期逐月還款,既而又以質量缺陷為由要求扣款18215美元。為盡快收回欠款,有效控制匯率及債務人信用風險,A公司和中國信保同意接受此還款協議。於是,按照保單條款規定,中國信保於2002年7月16日向A公司支付賠款,A公司書面同意將賠款相應的權益轉讓中國信保。在律師的監督下,還款協議如期順利執行,最終於2003年10月償清全部欠款595450美元。
案例二:保銀合作 四兩撥千斤
2001年A公司在伊朗德黑蘭城郊地鐵公司招標的地鐵建設分標中標,簽約出口電扶梯共計189部,合同標的金額1800萬美元。根據合同規定,伊朗業主在項目開工前支付合同金額的10180萬美元作為預付款,以信用證方式結算。A公司向B銀行提出向伊朗業主開立預付款保函的申請,同時向B銀行申請借款人民幣500萬元。B銀行提出A公司需向其提供可接受的預付款反擔保函和借款擔保函。於是,A公司向中國信保申請開立以銀行B為受益人的反擔保函,金額分別為1800萬元人民幣和500萬元人民幣。
經過實地考察A公司,詳細了解A公司的資產狀況、財務狀況和該公司的公司結構,並分析出口項目的各方關系人資信和履約能力後,中國信保向A公司提出了可有效控制收匯風險和出口商及供應商的履約風險的項目風險控制方案,隨後為A公司開立了1800萬元人民幣的預付款保函和500萬元人民幣的融資保函。並在預付款保函中規定隨A公司分批次交貨,相應遞減預付款保函未了責任金額。
中國信保的擔保服務為出口企業向銀行申請對外擔保提供了非抵押保障,節省了出口企業的抵押資金,增強了出口企業的融資能力。中國信保為出口企業向生產企業提供付款擔保,提昇了出口企業的信譽,實現了出口企業對生產企業的延期付款。
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