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基金收益的主要來源有利息收入、股利收入、資本利得等。
1、基金的利息收入
基金的利息收入主要來自於銀行存款和基金所投資的債券。
2、基金的股利收入
基金的股利收入是指開放式基金通過在一級市場或二級市場購入並持有各公司發行的股票,而從公司取得的一種收益。股利一般有兩種形式,即現金股利與股票股利。現金股利是以現金的形式發放的,股票股利是按一定比例送給股東股票作為紅利。
3、基金的資本利得收入
任何證券的價格都會受證券供需關系的影響,如果基金能夠在資本供應充裕、價格較低時購入證券,而在證券需求旺盛、價格上漲時賣出證券,所獲價差稱為基金的資本利得收入。
資本利得在基金收益中往往佔有很大比重,要取得較高的資本利得收入,就需要基金管理人具有豐富、全面的證券知識,能對證券價格的走向作出大致准確的判斷。一般來說,基金管理人具有較強的專業知識,能掌握更全面的信息,因而比個人投資者更有可能取得較多的資本利得。
基金收益的分配
隨著基金收益的增長,基金的單位資產淨值會上昇,基金會對其投資人進行收益分配。當然,投資人也可以采用贖回的方式來實現自己的投資收益。
開放式基金分配可采用兩種方式:
1、分配現金。即向投資者分配現金,這是基金收益分配的最普遍的形式。
2、再投資方式。再投資方式是將投資人分得的收益再投資於基金,並折算成相應數量的基金單位。這實際上是將應分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資人。許多基金為了鼓勵投資人進行再投資,往往對紅利再投資低收或免收申購費率。
當然,不同基金將在各自的招募說明書中明確規定自己的收益分配原則及方式,為投資人提供投資參考。
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