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銀行理財哪家強?
日前,普益財富在調研了99家銀行的理財能力後,發佈《普益標準?銀行理財能力排名報告(2014年第4季度)》,光大銀行綜合理財能力排名第三,理財產品豐富性、評估問卷測度排名全部入圍相應榜單前三甲,其他單項理財能力亦全部名列前十強。
據瞭解,在2014年理財市場出現激烈動盪與重組的大背景下,走在理財業務轉型最前沿的光大銀行,一方面根據市場走勢,將理財產品由預期收益型逐步向淨值型過渡;另一方面繼續堅持單一產品銷售向資產配置、財富管理營銷模式的轉變。2014年,光大銀行共銷售理財產品達1.3萬億元,較上一年增長20%。理財資產規模達8500億元,在全國股份制商業銀行中排名居前。
據悉,光大銀行的理財專家團隊中,不僅有獲得過國家機關青年“創新獎”的團隊帶頭人,還有衆多具備老牌外資銀行、知名證券公司等頂級金融企業從業背景的高級人才。2014年,光大銀行通過組織召開全行廣義理財業務培訓、全行CFP專業資格培訓、與知名學府合作開展金融管理專業培訓、組織參加國際金融理財標準委員會2014年度“中國金融理財師大賽”,以及舉辦中國光大銀行“2014年金牌理財師大賽”等工作,進一步強化理財隊伍的培養建設。
針對近年來投資者愈加強烈的個性化理財需求,光大銀行持續優化陽光資產配置平臺,並與理財專家團隊的在線實時服務相結合,爲投資者提供個性化的投資策略和資產配置建議。截至2014年11月,光大銀行通過陽光資產配置平臺內嵌購買按鈕共實現理財產品在線銷售89.57億元,基金產品在線銷售940.59萬元。在“2013-2014年度中國傑出營銷獎”的評選中,光大銀行陽光資產配置平臺從91個參賽方案中脫穎而出,獲得“2013-2014年度中國傑出營銷獎”綜合獎。
理財產品豐富性位居第二
作爲國內第一家發行人民幣理財產品的銀行,光大銀行在理財業務創新領域始終保持領先地位,以理財產品豐富多樣而聞名。近年來,光大銀行更是首家推出了外幣結構化理財和內嵌股票期權的結構化理財等創新性產品。
公開資料顯示,截至目前,光大銀行已分別針對普通客戶、財富客戶、私人銀行客戶和機構類客戶,構建了完善的理財產品譜系,並擁有包含活期寶、穩健一號、私募基金寶系列、資產配置計劃、頤享陽光養老理財、A+及A計劃等明星產品在內的核心產品陣容,涵蓋境內外、本外幣主要投資領域,全面覆蓋投資者的投資需求。
承襲該行在產品豐富性上的優異表現,2014年,光大銀行理財產品在收益類型、投資幣種、投資對象、投資期限、投資起點方面,均實現了進一步優化,在整體上較好地滿足了投資者的差異化需求,產品種類覆蓋不同投資者的多種風險偏好和承受能力。在此次普益標準銀行理財產品豐富性排名榜上,光大銀行位列第二位。
據光大銀行有關人士透露,2015年是光大銀行零售業務發展年,光大銀行將進一步加強和完善分層級、分風險類別的自有理財和代理理財產品體系建設,提供滿足不同層級、不同風險屬性、不同流動性需求、不同幣種需求客戶的投資理財需求;進一步優化陽光資產配置平臺功能,爲不同類別客戶提供更便捷的專業產品選擇和資產配置建議;繼續加強理財隊伍培訓,致力於在光大銀行陽光理財新十年的起點上重新啓航,保持陽光理財基業長青。