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中國『一帶一路』戰略的實施,將有力促進區域內生產要素的有序流動和優化配置,為亞洲財富管理提供新增長點。
中國證監會主席肖鋼1月19日在『2015年亞洲金融論壇』上表示,滬港通的成功開啟,進一步拓展了兩地市場的深度和廣度,大大提高了兩地市場的融合程度,為兩地財富管理行業提供了新的發展空間。
在當天的論壇上,肖鋼發表了題為《亞洲財富管理的新機遇》的演講。他表示,在過去數十年裡,亞洲大量外匯儲備和儲蓄資金流至歐美金融市場,而亞洲地區經濟發展,特別是基礎設施建設和中小企業成長的融資需求難以得到滿足,亞洲財富管理行業發展也受到影響。
他指出,這種全球財富管理格局的形成,除了歷史原因外,還有一些深層次的體制機制因素:一是亞洲財富管理行業的整體水平有待提高,缺少國際知名的財富管理品牌。二是亞洲各國儲蓄率普遍較高,但投資意願和理財觀念相對不強。三是以美元為主導的國際貨幣體系,客觀上加劇了亞洲資金配置美元資產。四是亞洲金融市場結構還不夠合理,直接融資比重偏低,市場的深度和廣度都有待提昇。五是亞洲由於歷史傳統、法治環境等原因,支橕財富管理行業發展的契約精神和信用文化基礎還有不足。
他同時指出,亞洲具備財富管理的基礎和條件,而中國『一帶一路』戰略的實施,將有力促進區域內生產要素的有序流動和優化配置,為亞洲財富管理提供新的增長點。
肖鋼表示,為抓住機遇發展亞洲財富管理行業,推動亞洲儲蓄向亞洲投資轉變,需要研究采取以下措施:第一,共同推動亞洲金融市場融合發展。有必要推動亞洲金融市場相互開放,努力實現亞洲金融市場在規則、制度、標准方面的協調與對接,提高亞洲金融市場基礎設施的通用性,增強亞洲地區跨境投融資的便利性,加強亞洲金融機構及從業人員的交流合作,實現亞洲各國金融市場融合發展。
第二,積極推進亞洲財富管理變革。要大力培育亞洲的財富管理機構,提高綜合競爭力,樹立亞洲財富管理的信譽和品牌。推動亞洲財富管理經營模式轉變。充分發揮科技的作用,實現財富管理的服務范圍從少數富裕階層向大眾群體轉變,產品類型從標准化向專題化、個性化和多樣化轉變,使更廣泛的亞洲投資者群體通過財富管理分享亞洲經濟增長成果,為構建亞洲的社會保障『安全網』發揮更大的作用。
第三,培植亞洲財富管理文化。財富管理行業要樹立以客戶為中心的經營理念,培養『賣者有責、買者自負』的契約精神和『誠實信用、謹慎勤勉』的信托文化。不斷打造亞洲財富管理的軟實力,改善亞洲財富管理的制度環境。
第四,加強亞洲各國金融監管合作。各國各地區監管機構要建立健全跨境監管協調機制,提昇執法協作水平,共同推動亞洲財富管理行業健康可持續發展。
他同時表示,在過去的一年,內地與香港深化金融合作,取得了豐碩的成果。滬港通的成功開啟,進一步拓展了兩地市場的深度和廣度,大大提高了兩地市場的融合程度,為兩地財富管理行業提供了新的發展空間。近年來內地財富管理需求旺盛,基金、券商資管業務發展迅速,但境內產品種類和參與境外投資途徑有限,資產配置范圍受限,這就迫切要求繼續深化內地與香港金融合作,進一步推動兩地基金互認,完善QFII和RQFII以及QDII制度,支持推動兩地跨境財富管理業務發展。