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“對我們來說,這就是巨大的商機。”提及“一帶一路”,加拿大塞斯航運集團(以下簡稱“塞斯潘集團”)首席執行官王友貴說。作爲目前全球最大的海運集裝箱公司,塞斯潘集團每年承運了我國相當一部分海運貨運量。“一帶一路”中的“海上絲綢之路”建設以及由此可能創造的巨大海運需求,讓王友貴看到了機遇。
如何抓住機遇?王友貴認爲,缺少不了銀行的支持。事實上,去年12月,中央經濟工作會議對“一帶一路”戰略再次明確,這在極大提高市場積極預期的同時,也加速了任務落實步伐,其中便包括銀行相關舉措的跟進。
而據記者獲悉,目前工、農、中、建等多家大型銀行均表示,將服務“一帶一路”戰略的實施,並制定了各自的“一帶一路”具體戰略規劃,不少銀行已進入實施階段。
機遇“蛋糕”巨大
王友貴指着一組數據說,“一帶一路”給很多企業都帶來了機遇。僅以船舶行業爲例,目前中國在全球集裝箱進出口量中佔比超過三成,每年仍以10%的速度增長。政策扶持下,中國的進出口業務量有望進一步提高,海運承運量以及船舶需求量也會隨之增長。
機遇同樣擺在銀行面前。首先最明顯的表現是業務量特別是基礎建設信貸投放的大幅增長。由於“一帶一路”的基礎是基礎設施的互聯互通,考慮到“陸上絲綢之路”有相當一段都是經濟欠發達地區,基礎設施薄弱,這無疑將帶動一大批戰略性大項目,包括跨境高速公路鐵路、輸電網、通信光纜、油氣管道、工業園區等。
目前,柬埔寨、印尼等國家已表示,期待我國對當地包括港口建設等基礎設施的投入。一些銀行已做好準備,希望抓住戰略性大項目帶來的業務機會。中行就表示,對重大基礎設施項目,可爲其提供銀團貸款、項目融資、股權融資、工程保險等服務。
企業“走出去”將再掀浪潮,這會爲我國銀行業國際化經營提供大量的業務資源,並帶來創新動力。例如,國內銀行可以利用人民幣發放境外貸款,降低其融資成本。或者在離岸市場開發新的避險產品,幫助境外企業降低匯兌風險等。在“一帶一路”大框架下,企業“走出去”和外貿產業發展必將呈現一些新的特點,銀行需要基於這些特點快速開展機制和產品的創新。
其實,銀行爲其他企業“走出去”提供更好的金融服務,同時也是自身謀求國際化發展、提高綜合競爭力的有力抓手。
“一帶一路”戰略構想甫一提出,深化金融合作便被放到重要位置,而銀行在推動雙邊經貿和金融合作方面發揮着重要作用。從目前情況來看,我國與沿線國家在金融合作方面尚存在很大空間。需要我國銀行業加強與沿線國家金融機構的聯繫溝通,開展跨地區金融業務合作,構建優勢互補機制。同時,進一步擴大金融合作覆蓋面,着力提升在能源、基礎設施、農業、中小企業、消費、民生等領域的金融服務水平。一些銀行已開始嘗試,如農行廣西分行已有意識地在金融市場、機構同業、“三農”金融服務推動方面,與毗鄰國家開展金融合作。
支持戰略現差異化
“一帶一路”建設涉及境外數十個國家以及國內近20個省市和地區,這在客觀上要求銀行在服務“一帶一路”建設時要有清晰的發展戰略,以解決支持哪些領域,業務有何側重,如何協調機構間配合等諸多問題。同時,不斷加劇的同業競爭,令銀行近年來更加註重“差異化”經營,也決定了各行在制定“一帶一路”戰略時會帶有一定的各自“特色”。
2013年12月,在習近平主席向世界介紹“一帶一路”戰略的兩個月之後,國開行便成立了“一帶一路”建設領導小組,啓動“一帶一路”的規劃和研究工作。儘管該行“一帶一路”戰略迄今並未對外公佈,但據悉,具體落實方案已經形成。
從已公開的信息來看,對項目特別是重點項目的支持將成爲銀行戰略重頭。對此,銀監會有關負責人於日前接受相關媒體採訪時表示,下一步將圍繞“一帶一路”戰略部署,繼續引導銀行業金融機構加大對“一帶一路”項目的金融支持力度。
各行近期的表述也進一步印證了這一點。國開行表示,“推動條件成熟的重大項目實施”、“加強國內項目和國際項目的結合”;中行表示,搶抓“走出去”重點項目,將密切跟進我國的高鐵、核電等重點領域“走出去”的進程,爲重點項目和大型出口企業提供具有國際競爭力的金融服務;考慮到重大項目工程一直是建行的傳統優勢領域,近年來該行已支持了一大批“走出去”企業的重大項目,今後還將會繼續。
緊跟企業“走出去”步伐,是各行“一帶一路”戰略的重要導向。爲中國企業“走出去”提供金融支撐,是銀行特別是大型銀行服務實體經濟的社會責任,同時也是銀行發展的動力。中行就表示,要與客戶形成良性互動,客戶走到哪裏、金融服務就要跟到哪裏。建行在海外業務發展總體經營策略上始終遵循“緊扣客戶需求,深化跟隨,加快落地”的原則,通過不斷提升綜合化服務能力,滿足跨境客戶延伸金融服務需求,積極穩妥地推進國際化發展戰略。
各行支持重點亦呈現出差異化。相關業內人士表示,對一些投入大、週期長的重大基礎設施項目,政策性銀行、開發金融以及專項基金將發揮重要作用。另外,目前中行已爲世界90多個國家的金融同業開立了1100多個人民幣賬戶,形成了以香港、上海爲樞紐的全球跨境清算網絡。該行表示,將繼續承擔推進人民幣國際化的戰略重任,擴大領先優勢。
機構佈局再提速
從區域來看,“一帶一路”涵蓋我國中西部,並且不斷向中亞、東盟延伸,由於經濟欠發達,金融投入相對不足,金融資源特別是機構佈局有待進一步加強。
去年上述情況得到極大改善。從國內來看,公開數據顯示,截至去年三季度末,“一帶一路”所涉及的中西部省份———陝西、甘肅、青海、寧夏、新疆5省區銀行業人民幣各項貸款餘額達4.43萬億元,同比增長17.73%,高於全國平均增速4.49個百分點;年內共新增銀行業金融機構19家,包括村鎮銀行兩家,城商行、股份制銀行、外資銀行一級分行共17家,有效填補了金融服務空白,更好地支持了上述地區經濟發展。
從國際範圍看,截至去年11月末,5家大型銀行已在“一帶一路”沿線國家或地區設立分支機構32家,此外還有4家已經銀監會審批通過,正待當地監管機構審批。同時,國開行、進出口銀行、中信銀行、富滇銀行也在包括越南、新加坡、俄羅斯等地區設立了分支機構。
毫無疑問,銀行機構佈局的加快,特別是銀行“走出去”步伐的加快,將有力帶動企業“走出去”。
除機構外,信貸投放佈局也在進行中。記者從相關渠道獲悉,作爲主營進出口信貸業務的政策性銀行,進出口銀行已提早謀劃佈局,積極落實“一帶一路”重點項目,初步形成了項目儲備庫。在信貸投放規模方面,中行也表示,力爭在2015年支持“一帶一路”建設相關授信不低於200億美元,未來三年授信金額將達到1000億美元。