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近日發布的『2014上海市民理財認知及其行為』專項調查報告顯示,約六成上海市民自主投資理財,他們中超過70%的人近一年賺了錢。此調查報告由第12屆上海理財博覽會組委會、復旦大學傳媒與輿情調查中心等共同開展。
此次調查中,60.9%的受訪者表示自己進行投資或理財(包括銀行存款)。但55.1%的受訪者表示其理財標准在於『是否保本』。多數受訪者在投資理財過程中能實現保本。
當被問及最常使用的理財工具是什麼時,風險最低、最為穩健的『銀行儲蓄』以78.3%的比例位居首位。其他投資理財工具依次是:銀行理財產品(41.5%)、股票(41%)、信用卡(33.6%)、保險(32.3%)、基金(26.3%)和互聯網金融理財產品(23%)。
按照資產分組看,淨資產超過500萬元的家庭,全部實現了保本投資;而淨資產低於50萬元以下的家庭虧損比例最高,達到10%。
調查顯示,按照資產水平分組,淨資產在500萬元以上的市民,銀行儲蓄和互聯網金融的比例在各組中都是最低,而這一人群使用銀行理財產品、股票、基金、保險、債券、海外投資的比例則明顯高於其他群體。
按照年齡看,70歲以上受訪者把保障現有基本生活、安度晚年作為最迫切的理財需求,他們非常重視『理財產品是否保本』;同時由於面臨更多不可預料的大額醫療支出風險,因此認為『理財產品的期限(流動性)』也非常重要的。而31-40歲的受訪者則最看重『理財產品的收益率』。
對未來經濟的判斷影響到投資決策,49.5%的上海市民相信未來一年中國經濟會更好,41.9%認為『差不多』。