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一天,兩名中年婦女手持兩張“定期存單”到工商銀行天津十一經路支行辦理支取業務。經辦櫃員像往常一樣接過存單,兩張存單金額總計6萬元,但櫃員在審覈中發現該存單與正常存單似乎有些出入,且手摸存單的感覺過於光滑,於是進行仔細查看並要求客戶出示相關證件,客戶非常齊全地一一出示。經過系統查閱發現,兩張存單的賬號均在系統內顯示爲不存在,經辦櫃員初步判斷這是兩張假存單。
爲了穩住客戶,不打草驚蛇,櫃員藉口機器故障叫來大堂經理和網點現場審覈,並按規定報告了網點負責人。一方面,大堂經理在櫃檯外與客戶進行交談分散其注意力,另一方面,現場審覈與網點負責人經過反覆比對,判定這兩張存單確爲僞造假存單。僞造點主要有如下三處:其一,假存單紙質過於光滑,且防僞水印並無水印效果,與真存單有顯著差異;其二,假存單賬號位數雖對,並在系統內並不存在;其三,兩張假存單打印的操作櫃員號不同,但經辦櫃員章卻爲同一人名章,明顯不符事實。此時,網點負責人本着對客戶負責的原則,詢問其存單來源,客戶表示當初是其女兒代辦,自己並不知曉,且在詢問過程中閃爍其詞,神情慌亂,當網點負責人要求與其女兒覈實時,客戶卻不予配合,並且萌生離開網點的傾向。網點負責人遂向支行有關部門及分管行長進行彙報,並在客戶毫無察覺的情況下向公安機關報警。目前此案正在偵破中。
目前,社會治安形勢嚴峻,各種詐騙分子的詐騙手段層出不窮,各類詐騙案件屢有發生,而銀行正是金融詐騙風險的高發地。工行各網點已通過宣傳摺頁、電子顯示屏等途徑進行風險提示,加強對各類詐騙案件的宣傳,提高客戶對此類案件的防範意識及鑑別能力,特別是針對老年人羣的客戶教育,有效避免客戶經濟損失和銀行聲譽損失。