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以100萬資金、4月25日GC007當天最高利率5.5%計算,假日期間獲取收益超過1000元
隨着“五一”假期的來臨,資金價格有所波動,貨幣市場利率再現攀升跡象。昨日交易所1天期逆回購品種GC001最高跳升至6.85%。其他期限品種利率則相對穩定。分析人士認爲,由於逆回購品種基本上沒有風險且假日仍可享受收益,閒置資金不妨擇機藉助該品種享受假期收益。
閒置資金好去處
昨日交易所1天期逆回購品種GC001早盤飆升,一度攀升至6.85%,僅在收盤15分鐘前有所回落。其他期限品種如GC002、GC003、GC004、GC007按照真實天數計算,利率相對穩定。
不過對於閒置資金來說,由於逆回購利率產品節假期也計算收益,且幾乎沒有風險,雖然收益有限也能夠起到“錦上添花”的作用。
一般來說,交易所有4天質押式回購品種GC004,在時間上已經可以滿足今年“五一”期間的資金安排,但大部分投資者還是會選擇7天質押式回購品種GC007。
根據交易所7天質押式回購品種GC007近5個交易日(4月21日—4月25日)數據,以100萬資金、4月25日GC007利率爲例,到期收益參考值爲:100萬*5.5%*7/360=1069.44元(以當天最高報價5.5計算,且未計手續費)。該部分資金T+7日可用不可取,T+8日資金可用可取。
操作簡便“像買賣股票”
所謂逆回購,即以約定利率出借資金給其他機構,並在約定時間獲得本息的交易行爲。上述7天期5.5%的逆回購年化利率意味着,投資者以5.5%的年化收益率將資金借給其他投資者,100萬資金假日期間可賺取超過1000元。
個人投資者現在可以通過交易所進行逆回購操作,該操作非常簡便,如同買賣股票。投資者參與交易所逆回購,只需在交易軟件中申報“賣出”即可,證券代碼裏填入回購品種代碼,賣出價格即爲逆回購利率,賣出數量中輸入回購數量。
目前,滬市主要的成交品種爲質押式國債逆回購,有1天到182天不等8個品種,分別爲GC001、GC002、GC003、GC004、GC007、GC014、GC028、GC182;深市爲質押式企債回購,有1、3、4、7、14、28、91、182天8個品種,代碼分別爲R-001、R-003、R-004、R-007、R-014、R-028、R-091、R-182。
回購交易以1000元爲1手。滬市最低交易數量和遞增數量均爲100手,最大不超過1萬手,參與門檻爲10萬元;深市最低是1手,即門檻僅爲1000元。
如同很多場內貨幣基金,上述交易完成後,資金T+0日可用,T+1日可取。此外,上述期限品種均按照自然日計算,即使是節假日仍可計算收益。
值得一提的是,很多機構要求在14:45或14:50之前完成正回購交易,因此在每日交易的最後十餘分鐘交易所逆回購利率容易出現跳水,投資者可擇機在日間最高點進行投資。