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昨日,中英兩國央行在倫敦簽署人民幣清算和結算諒解備忘錄。3月26日,英國財政部宣佈,中英兩國央行已達成一致,將在倫敦設立一家人民幣清算銀行。
3月28日當天,德國央行和中國人民銀行也在柏林簽署雙方關於在德國法蘭克福建立人民幣清算機制的諒解備忘錄。兩國央行同意,在人民幣交易清算和結算方面的安排加強合作,也爲建立清算銀行奠定基礎。
在此之前,從法德兩國同樣傳來了推進建設人民幣離岸中心的利好消息。此前亞洲以外並無指定銀行從事人民幣交易清算服務,在歐洲的人民幣離岸交易仍需通過中國香港的人民幣清算行完成結算,而這一現狀即將被打破,歐洲人民幣離岸中心將開啓多元時代。
昨日,由中國人民大學國際貨幣研究所發佈的《人民幣國際化動態與展望》研究報告預測,2014年年底人民幣國際化指數RII有望繼續攀高至1.88。人民幣國際化水平將在2-3年內超過日元和英鎊。
專家稱,現在不僅僅是中國在力推人民幣國際化,而是有很多國際市場的需求在推動,未來五六年應該是一個快速爆發式的增長時期。
數據??
人民幣結算貿易額增長5倍
成歐元區使用量第二高貨幣
回望2013年,人民幣國際化水平繼續保持穩步攀升趨勢。
統計數據表明,2013年中國以人民幣結算的對外貿易額增長了5倍,從2010年的5063億元人民幣增長至2013年的4.63萬億元人民幣,以人民幣結算的對外貿易額佔中國總貿易額約18%,高於2012年的12%。
來自環球同業銀行金融電訊協會(SWIFT)的數據顯示,倫敦是全球最大的外匯交易市場,並佔據了超過40%的交易份額,處理着除內地和中國香港以外60%以上的人民幣交易。
“在倫敦設立一家人民幣清算銀行不僅有利於加強倫敦作爲全球最大外匯交易中心的地位,還可以爲中資企業在當地的融資、貿易結算提供更多便利。”業內人士表明,隨着中國對人民幣國際化的推進和人民幣交易量的激增,衆多全球和地區金融中心都在努力成爲人民幣的離岸交易中心。作爲全球金融中心之一的倫敦,在自身貨幣地位不斷下降的背景下,要尋找新的貨幣以抗衡美元與歐元的地位,中國與倫敦的合作是雙方得利的雙贏戰略,正因爲倫敦在全球外匯市場的重要地位,可以搭上人民幣國際化的便車,在國際金融地位上重新站得一席之地。
據瞭解,在歐元區各大金融中心角逐人民幣離岸交易的競爭中,法蘭克福已壓倒巴黎和盧森堡。據全球銀行間金融電訊協會(SWIFT)稱,去年10月份,人民幣已經取代歐元,成爲全球貿易金融活動中使用量第二高的貨幣,僅次於美元。
德國央行執行委員會成員Joachim Nagel稱,“德國聯邦銀行支持在法蘭克福推動人民幣結算解決方案。法蘭克福是歐洲最重要的金融中心之一,也是兩大央行的所在地,這使其佔據了尤其合適的地位。人民幣結算將可增強德國與中國之間密切的經濟和金融關係。”
動向??
人民幣正成爲多國儲備貨幣德企首發人民幣債券
統計表明,截至2013年第三季度,中國人民銀行已經與23個國家和地區簽署貨幣互換協議,總規模達2.22萬億元。2014年國際經濟往來中使用人民幣的意願和實際需求有望繼續擴大,記者瞭解到,部分國家央行已經宣佈,已投資或將投資人民幣作爲其儲備的一部分。
“人民幣正在成爲下一個比較大的儲備貨幣。”匯豐資本市場人民幣業務發展亞太區主管何嘉儀告訴記者,在歐洲越來越多的國家希望參與到人民幣國際化的進程中來,比如昨日倫敦簽署人民幣清算和結算諒解備忘錄。何嘉儀吐露,2月有同事赴歐洲做匯豐業務推廣,不少客戶都主動詢問人民幣業務和上海自貿區的發展空間。除了歐洲地區,現在一些非洲、拉美的中央銀行改變過去過分依賴美元的態勢,分散投資,部分新興國家已經宣佈會投資大約5%的儲備貨幣到人民幣裏面。
據瞭解,匯豐是首家在所有東盟國家結算跨境人民幣貿易的境外銀行、也是首家在六大洲結算跨境人民幣貿易的外資銀行。
記者從相關金融人士處獲悉,今年2月,德國的戴姆勒·克萊斯勒汽車公司在國內發行了第一筆人民幣債券。“這是外資企業在國際上發的第一筆人民幣債券。此前都是世界銀行、IFC這樣的國際金融機構來發行”。何嘉儀談到,這足以說明越來越多企業願意利用人民幣在金融市場來管理資金的分配。
趨勢??
歐洲多個人民幣離岸中心正在形成
昨日,中國人民大學國際貨幣研究所亦公佈了《人民幣國際化動態與展望》研究報告。報告中預測,2014年年底人民幣國際化指數RII有望繼續攀高至1.88。人民幣國際化水平將在2-3年內超過日元和英鎊。
報告課題組專家、中國人民大學國際貨幣研究所副所長塗永紅告訴記者,隨着中國和歐洲貿易和投資規模的擴大,企業選擇人民幣計價結算,會得到實在的好處。對人民幣的需求這是一種企業自主的選擇,金融機構自己不開展人民幣業務,企業就會借道香港來發行人民幣債券,歐洲自己就失去了份額,金融業競爭力也會下降,出於自身的考慮,歐洲各國要大力發展人民幣業務。
塗永紅談到,一方面,倫敦是全球最大的金融中心,也是美元最大的離岸金融中心,在倫敦開展人民幣離岸業務,有了流動性的保障,對開展人民幣金融交易,建立了非常好的機制。另一方面,法蘭克福是歐洲的金融中心,中德之間無論是貿易還是直接投資都具一定規模,有了清算銀行以後,這樣一來,作爲企業就可以直接在法蘭克福發行人民幣債券,不用借道香港,爲大家提供了人民幣債券發行的便捷性,無疑對人民幣國際化有很大推動作用。
與此同時,除了英德兩國,法國也在積極推進巴黎的人民幣離岸中心建設進程。根據中法兩國26日在巴黎發表的《中法關係中長期規劃》,中法歡迎雙方銀行與企業發展巴黎人民幣離岸業務的努力以及金融管理部門的合作,使巴黎金融市場成爲中國對歐元區投資和歐洲對華投資的重要交易地;法方歡迎分配給法國800億元人民幣合格境外機構投資者額度;雙方同意繼續就在巴黎建立人民幣清算和結算安排進行討論。
有專家提醒,人民幣國際化未來發展,建議關注人民幣匯率雙向波動的新變化,防範外匯風險;加大人民幣跨境業務創新力度,提升國際競爭力;加快金融體制改革,爲人民幣國際化提高制度保障,防範系統性財政金融危機。