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2013年11月18日,家住東麗區的魏女士和鄰居到和平路逛街。當天下午,她們在口腔醫院公交站乘坐660路公交車返回途中,魏女士的皮包被人劃開,錢包丟失。魏女士雖然有些懊惱,但想到錢包裏只有幾百塊錢,就沒報案。兩天後,魏女士整理財物時突然意識到,自己的銀行卡在丟失的錢包內,而銀行卡密碼就寫在卡的背面。魏女士趕忙到銀行掛失,卻被銀行告知,銀行卡內的13.8萬元已被人轉走。無奈之下,魏女士只得報警。
通過轉賬POS機
鎖定疑犯
偵破伊始,警方調取了魏女士銀行卡的近期取款清單,嫌疑人先是在南開區某銀行的ATM機取走了3000元(單筆取款最大限額),又通過一無線POS機將卡內剩餘存款全部轉走。通過查看銀行卡流水單,警方掌握了轉賬POS機所屬機構——天津某理財公司。
偵查員隨即前往該理財公司調查,但從該公司出示的POS機賬戶流水中並未找到魏女士賬戶號碼。爲此,偵查員特地請來專家幫忙。後來查明,該公司的涉案POS機爲北京一POS機代辦機構發放,故而在天津無法查詢其流水記錄,需到北京尋找POS機的代發機構。
偵查員隨即趕往北京,在中國銀聯工作人員協助下,到發放POS機的公司查詢相關信息。經過半個月的查詢,偵查員發現,轉走魏女士銀行卡內存款的涉案POS機被違規掛靠在兩個用戶名下。也就是說,除了天津某理財公司,涉案的POS機還屬於另外一個用戶。
警方通過查詢POS機客戶信息變更記錄,很快找到了它的另一個主人——家住天津河西區的洪某。
發現銀行卡背面密碼
扒手“大喜過望”
警方依法傳喚了洪某。“你名下的POS機有一筆13.5萬元的違規轉賬記錄”“這部POS機是通過什麼渠道獲得的”……
面對偵查員一連串提問,洪某始終避而不談。警方通過查看洪某的微信、QQ聊天記錄,發現他在近期多次外借自己的POS機幫人套現分紅。在證據面前,洪某供出了同夥李某。
李某是紅橋區人,前不久,李某找洪某借POS機,說要幫幾個兄弟“套錢”。洪某答應後並索要了6000元使用費。根據線索,偵查員找到李某。訊問中,李某供出了扒手川東和小勇,並交代了自己幫扒手利用POS機套現、然後從贓款中分成的犯罪事實。
初步掌握這個團伙的犯罪證據後,警方決定對小勇和川東上網追逃。不久,川東在山東德州老家落網。此後,警方獲得重大線索:小勇在南開區某快遞公司落腳。經過5小時的蹲堵,小勇被抓獲。
小勇、川東供述,二人在660路公交車上配合,偷走了魏女士的錢包。下車後,二人發現錢包內除了幾百元現金,還有一張銀行卡,密碼就寫在卡的背面。二人大喜過望,立即從ATM機上取走了3000元,之後找到服刑時結識的“大哥”李某,請他幫忙套現。二人通過李某借來的POS機,將銀行卡內剩餘的13.5萬元全部轉入自己賬戶。事後,李某分得好處費1萬元。
目前,嫌疑人川東、小勇和洪某、李某分別因涉嫌盜竊和掩飾隱瞞犯罪所得被依法刑事拘留。
針對此案,警方建議有關部門加大對POS機的監管力度,提升個人申領POS機門檻,防止不法分子通過POS機作案。