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“土豪”家庭將超190萬私人財富管理將迎“黃金十年”
可投資資產達600萬元以上的高淨值家庭年增近兩成,這類家庭可投資資產總額接近60萬億元
隨著超高淨值個人投資者群體的持續增長,中國私人財富管理業務發展將迎來“黃金十年”。近日平安信托與麥肯錫諮詢公司在北京聯合發布《中國信托業發展研究報告(2013)》,該報告指出,信托業在資產規模超10萬億元後發展勢頭依舊生猛,隨著機構投資者和超高淨值個人投資者群體的日趨成熟,國際范圍內另類投資有成為主流的趨勢。未來房地產、基礎產業、私募股權等三大類投資將成為信托業的主要投資方向。
信托資產規模超10萬億
事實上,過去五年中國信托業已經進入了黃金發展期,統計表明,截至2012年底,信托管理資產規模達到7.5萬億,到2013年三季度末就迅速超過了10萬億人民幣,超越了保險和基金行業的管理資產規模,成為僅次於銀行的第二大金融主體,而這主要受益於金融領域裡的“去存款化”。
上述報告認為,未來十年將是中國私人財富管理業務發展的“黃金十年”,而截至2015年末,中國可投資資產達到600萬元人民幣以上的高淨值家庭數量將超過190萬,這類“土豪”家庭數量實現10年到15年年均17%的增長;而其可投資資產總額將達近60萬億元人民幣,實現五年內平均每年約22%的高速增長。
存款在資產中佔比或直降一成
該報告的一份調查顯示,高淨值人群目前的存款比例在資產中佔比達到17%,而未來五年內則打算降低這一比例到7%左右。而以平安信托為例,這種發展速度更加直觀:自2008年至今的五年時間裡,其理財經理隊伍從30人成長到現在的650人;月均募集規模已躍居200億平臺;存量客戶數已突破2萬人,其中資產500萬元以上客戶達到4200人。2013年,國內第一單家族信托產品在平安誕生,成為信托行業發展歷程中的一個標志性事件。
該報告認為,中國的信托產業也必將與國際上的主流投資思路接軌,在房地產,基礎產業,私募股權等另類投資領域持續發力,全面提昇非資本市場的投資水平。
報告認為,未來另類資產管理、私募投行和私人財富管理是信托公司具備一定競爭優勢的業務領域,值得重點打造。而在另類資產管理中,房地產的重要性首當其衝。以平安信托的情況來看,截至2013年10月末,平安信托累計在這一領域裡的投資規模超過1000億元,累計兌付房地產信托項目規模達到357億元。