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近日,建設銀行天津河北支行收到英國客戶LANSDOWNE CHEMICALS PLC總裁簽署感謝信,對於河北支行在協助阻截匯款入賬以及挽回損失方面的迅速反應表示感激。
中文翻譯:
感謝信
關於BONAR VENTURE的詐騙
非常感謝貴行對我們最近發生的一筆錯誤匯款的配合。貴行迅速採取有效措施並與我公司同事王先生的積極溝通,有效阻止了一起商業詐騙犯罪的發生。
我公司已確定收到貴行的退款,並已將款項匯至正確的收款人。非常感謝貴行的努力,我公司將銘記貴行的配合與努力。謝謝!!
您忠實的LANSDOWNE CHEMICALS PLC
STUART ALEXANDER通過了解,事情的經過是這樣的:
9月26日剛上班,支行國際部副經理高瑩接到一個求助電話,對方聲稱自己是英國LANSDOWNE CHEMICALS PLC的蘇州辦事處辦事員,由其公司匯入國內的一筆匯款,金額爲207,865美元,收款人是外籍個人,有詐騙的嫌疑,如還未解付請支行協助凍結等待公司來人處理。高瑩一方面安慰客戶,一方面告知客戶支行在未接到權利機關的查詢凍結的通知是無法擅自凍結本行客戶賬戶,而且出於對本行客戶隱私的保護,支行不能透露收款人的信息。客戶表示理解並一再強調他剛下飛機,馬上趕到支行來當面說明情況。
電話掛斷後,高瑩立即聯繫營業部詢問近期是否有收款人爲外籍個人的外匯匯款。經查詢,確實有一筆符合條件的匯入匯款,但已將解付手續傳遞到儲蓄專櫃。高瑩又馬上聯繫儲蓄專櫃詢問該筆匯款的解付情況。儲蓄專櫃回覆已聯繫該筆匯款收款人來支行辦理入賬和國際收支申報手續,該收款人25日晚曾來到支行,由於來行辦理業務時間較晚,櫃檯已停止受理業務,收款人表示轉天再來辦理。好險!高瑩認識到問題的嚴重性,她立即組織本部員工從來源和流向兩方面進行調查分析,發現其中確實存在一些問題。其一,支行轄區內的客戶以及轄區外重點客戶貿易結算業務主要是來料加工和國內原材料往來。極少有公司存在出口大批化工原材料至歐洲的貿易往來活動。其二,小額貿易貨款匯入個人賬戶在境內代理公司比較普遍,但來自境外的大額貨款由外籍人士個人儲蓄賬戶承接,這種匯劃方式確實可疑!
一小時後,LANSDOWNE CHEMICALS PLC的蘇州辦事處辦事員王先生來到支行,他具體闡述了事情的發生經過,並出具英國警方協助調查函、公司真實交易合同,並稱在來支行的同時已向派出所報案。國際部經理張瑜知情後建議客戶要求境外匯款行向支行發送加急的協查和退匯電文。並將情況向丁暉行長進行了彙報。丁行長要求在情況真實的條件下,確保客戶資金安全。
27日,王先生繼續在支行的營業廳等待消息,同時告知支行英國公司的匯款行已將退匯電文發出,請支行關注。營業部兩名員工在緊張的工作中每隔5分鐘查詢一次電文,直到下午15點,收款人未出現,電文也沒有收到。國際部派員輪流陪伴王先生,協助其協調有關部門,同時與王先生進行溝通,瞭解企業情況尋找與支行合作的機會。
下午15點30分,假冒收款人終於出現了,是一名外籍黑人男子。儲蓄專櫃讓該男子拿號等候,網點經理楊傑當即聯繫國際部高瑩,說明情況。從遠處觀察,該外籍男子對於該筆業務並不十分關心,而是關注周圍環境的變化,舉動異常。王先生也再次聯繫報警的派出所要求出警。
幾乎在同時,營業部也來消息說剛剛收到境外要求退匯的加急電文。經慎重探討,支行決定一邊按境外電文要求辦理退匯業務,一邊幫助王先生穩住外籍男子等待110出警。該外籍男子情緒焦躁,並時不時的向門外張望,當發現遠處有疑似警方人員正向支行走來的時候奪門而出,櫃檯上的護照和儲蓄卡都放棄了。
雖未抓獲詐騙嫌疑人,但王先生對公司資金未受損失已表示出非常的滿意,公司高層也提出可以宴請或現金酬謝,這些都被支行婉言謝絕了。次日,分行國際部來電說建行倫敦分行接到LLOYDS TSB BANK PLC倫敦分行(即匯款行)郵件,詢問該筆業務的處理情況。支行國際部向分行國際部詳細彙報了事情發生的始末。建行倫敦分行和LLOYDS TSB BANK PLC倫敦分行對支行的迅速反映表示了讚賞。經後續跟蹤,這是一起國內外大型網絡詐騙案件。犯罪團伙利用木馬病毒,竊取在華企業內部郵箱,並通過相近地址的郵箱與境外下游客戶取得聯繫,編造虛假的合同訂單,並將貨款收款人修改爲在華外籍個人儲蓄賬戶。犯罪團伙利用多數銀行對於外籍客戶戒備心態不足、護照無法鑑別真僞的漏洞,屢次運用虛假、過期的護照,對其網絡詐騙的不當得利進行匯款、結售匯、取現等洗錢行爲。該團伙已成功實施詐騙10餘起。
此次倫敦分行、天津分行國際部、河北支行國際部、營業部、儲蓄專櫃等多部門相互配合,協同防範網絡詐騙匯款案件,給中國建設銀行在海內外的聲譽帶來了很大的提升,真正體現了以客戶爲中心的理念。