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據知情人士透露,JP摩根大通和美國司法部達成了初步協議,支付130億美元史上最高罰金,以解決其按揭證券(MBS,即房貸擔保證券)的調查。
這項和解是近日敲定的,司法部還將持續對該銀行進行刑事調查,可能起訴個人或銀行本身,甚至加重刑罰。雙方都未同意以承認過失終結刑事調查,而是決定和解有關按揭證券的民事指控。
該項協議包括40億美元和解聯邦住房金融局(FHFA)。2008年金融危機前,摩根大通誤導房利美和房地美購買質量有問題的房貸。另40億美元為救濟消費者,剩下50億美元是銀行支付的罰款。
知情人士說,這項協議還沒有完成,一些細節仍在討論之中。該人士說,協議也將解決紐約州總檢察長Eric Schneiderman提出的一項單獨訴訟。
這項協議是美國司法部長霍爾德和副手Tony West、摩根大通CEO戴蒙和該銀行總法律顧問卡特勒用電話交談。
這項與司法部的和解案顯然不僅是金額上創紀錄,而且還保留代價高昂的刑事調查權。這是戴蒙一直以來想避開的。去年奧巴馬政府一專責小組針對銀行業的按揭抵押證券(MBS),發動廣泛的調查。2007年和2008年此類證券價值隨著住房價格下滑,引發了金融危機。
專案組發出了一系列傳票給多家金融公司,調閱內部文件,因而獲得許多線索。
例如一案中,調查人員發現了一銀行僱員在電子郵件中警告他的頂級上級:銀行大大拔高按揭證券的價值。該僱員已經離職,並與聯邦檢察官合作調查。檢察官希望開庭審理時能傳他到庭作證。
據知情人士透露,美國聯邦住房金融局(FHFA)自摩根大通獲得40億美元賠償金後,正打算向美國銀行尋求超過60億美元的罰款。
FHFA是聯邦接管的抵押貸款公司房利美和房地美的主管機構。因為從銀行業收購不良“抵押貸款支持證券”(MBS),2008年幾乎倒閉。
FHFA已起訴17家機構聲稱,他們出售不良MBS給房利美、房地美時,違反證券法。美銀有這類證券名義價值(notionalvalue)超過570億美元,曝險最大。蘇格蘭皇家銀行則有300億美元的名義風險,除非能在法庭上打贏官司,否則也面臨著數十億美元的罰款。