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中意積極進取今年以來下跌10.22%遠超同期激進類賬戶,國壽平衡投資回報6.52%搶眼。
投連險為投資者帶來了一份滿意的成績單,截至2013年9月30日,在統計的190個賬戶中,有87%的賬戶實現了累計正收益,雖然經歷了6月份平均收益為-5.2%的黑暗時刻,但最後投資者們還是看到了大盤走強後的希望,9月份平均收益回暖,達到了1.75%。
投連險今年的收益可謂讓人心驚。據華寶證券的分析報告來看,前三個季度中,3月、4月、6月平均收益均為負值,分別為-1.37%、-0.47%、-5.20%。
收益前十激進類佔八席
通過分析可知,一季度平均收益為1.19%,緊接著二季度下跌了近1%,平均收益僅為0.06%,三季度平均收益又攀昇至1.75%。
二季度下跌嚴重主要是由於6月份滬深300指數大跌15.37%,在6月份現有的189個賬戶中,僅有28個賬戶實現了正收益。
由此導致和股票緊密掛鉤的指數型賬戶、激進型股票和混合激進型股票的收益急速下跌,其中生命人壽的生命優選平衡、光大永明的光大策略以及中國人壽(行情,問診)的國壽平衡增長位列當月平均收益虧損前三,分別虧損了17.77%、16.69%、13.83%。
其中值得一提的是生命優選平衡。在5月份,伴隨整個大盤漲幅6.5%,雖然其所屬的混合類中的激進類股票平均漲幅為5.35%並未有跑贏大盤,但是生命優選卻遙遙領先,獲得了11.08%的高增長,迅速從4月份的倒數第二爬昇到了收益冠軍的寶座。然而,受累於6月股市大跌影響,生命優選平衡則又一次大幅下跌。
從整體來看,到9月為止,最賺錢的前十款投連險產品為太平價值先鋒、太平藍籌成長、匯豐匯鋒進取、招商信諾靈動A型、國壽平衡增長、平安精選權益、平安進取、招商信諾和諧A型、泰康優選成長型、招商信諾銳取A型,收益從32.5%到20.19%不等。在這十款產品中,主要是激進型和混合激進型,前者佔到了七成。這說明今年以來的投資收益大部分來源於股權和以股份為主的基金。
招商信諾無疑是投資管理的能手,在前十名中招商信諾就佔了三成。從招商信諾的投資連結保險賬戶2月的月度報告來看,招商信諾靈動A型投資於股票、基金、固定收益類金融工具,以及債券回購交易,其中股票類和股票基金類所佔比例大於等於20%,屬於高風險賬戶。銳取A型與前者相比,所面臨的風險則更大。在銳取A型賬戶中,股票和股票基金所佔比例超過一半。此外,招商信諾和諧A型則可95%-100%投資於開放式基金、現金及銀行存款。根據同花順(行情,問診)IFIND的數據,到目前為止,以上三款賬戶最高月平均價格均出現在9月份,依次為1.28元、1.28元、0.76元。
雖然今年有87%的投連險獲得了可觀的收益,但是仍有23個投連險產品收益卻面臨著虧損的苦惱。在今年前三季度的收益跌幅前十名中,中意積極進取領跌,除此之外還有泰康積極成長、光大永明指數型、光大策略、中宏行業焦點、華泰理財三號、中宏積極成長、恆安標准進取型、北大方正平衡型、建信指數成長,其中激進型賬戶佔了5席。
中意人壽旗下的投連險賬戶積極進取在過去的幾年一直收益不佳,據華寶證券2012年投連險分類排名報告顯示,在過去的連續三年收益中,中意積極進取累計虧損了40.94%,在所屬的51個激進型賬戶中墊底。而該賬戶今年的表現依然差強人意。中意積極進取激進型賬戶今年以來的下跌10.22%,不僅跌幅超過了滬深30指數同期的跌幅,也遠遠超過了同期激進類賬戶。