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據英國《衛報》網站7月24日報道,調查表明,父母每年會向房地產市場投入20億英鎊,幫助他們的孩子買一手房,由此導致了財富差距。
住房慈善庇護所的調查稱這筆錢是政府每年建設保障性住房花銷的兩倍,與此同時他們呼籲英國爲所需的額外25萬套房子投入新鮮資金。
庇護所委任社會調查所謂的“老爸老媽銀行”對市場的影響。調查顯示,2005至2012年間10個首次購房者中有3個都是向朋友或父母貸款。
如果這項以一萬人爲基礎所做的研究代表整個英國,那麼每年父母單方面向房地產市場投入的資金就高達20億。在英國多地的房地產價格達到頂峯後,尋求買房金融援助的人大大增加,信貸危機也隨之開始。
在2005至2006年,23%的首次購房者都從朋友和家庭處貸款,該數字在2009至2010年增長到40%,在2011至2012年增長到27%。
有些父母在不動用自己儲蓄的情況下就可以幫助孩子買房,庇護所稱他們擔心在一些情況下父母會通過動用退休金或削減開支來投資儲蓄。
庇護所的政策、研究和公共事務負責人羅傑.哈丁表示,“房屋財產的集中已導致貧富不均。以前即使你沒有很高的收入也有可以享受良好的住房待遇,因爲你有獲得補償的權利,而現在則大不相同。我們發現,父母平均需要爲孩子花17000英鎊來幫助他們過上溫飽的生活,由此可見,目前的住房制度存在很大缺陷。”
英國抵押貸款協會的數據顯示銀行和建房互助協會目前願意借給擁有較少存款的借款人資金,5月份新貸款人的平均貸款比率上升至83%。
哈丁表示,在很容易獲取貸款的2007年,父母仍提供着很大的一筆資金來源,“目前有信號預示着政府很可能會放棄25萬套住房的建設,原因是房價會不斷上漲,讓百姓越來越負擔不起。”
什羅普郡一位30歲的地理老師從她的父母處借了17000英鎊來填補儲蓄,據她透露,“沒有我父母的幫助我將沒有足夠的存款買房。我爲了當老師而很努力地學習,但令人沮喪的是,即使我努力工作並且每個月攢錢,卻還是要依靠父母的幫助才能住上自己的房子。”