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爲了應對金融脫媒、資本約束和利率市場化等進程的加速,民生銀行在其“二五綱要”和“三年規劃”中提出了“聚焦小微,全力打造三大戰略客戶新的金融服務生態環境”的戰略方向,在此背景下,該行正在加速爲客戶提供全方位的金融服務,以進一步提升核心競爭力。
《投資者報》記者近日獲悉,作爲民生銀行旗下的一項新業務,民生加銀資產管理有限公司近日正式開業,這是自2012年11月證監會允許基金公司通過設立子公司的方式開展專項資產管理業務以來,首家正式開業運營的“銀行系”基金資管公司。
民生銀行董事會祕書、民生加銀基金公司董事長萬青元向《投資者報》透露,今年1月24日,民生加銀資管公司正式拿到證監會批文、取得金融牌照,並於當月26日獲得工商註冊。截至4月底,在短短兩個多月的時間裏,該公司項目儲備規模已超1000億,立項規模超600億,獲批項目16個,規模102億,並已步入產品發行階段。
首家“銀行系”資管公司
2012年以來,在放松管制,加強監管的整體思路之下,監管部門對資產管理市場進行了鬆綁。
伴隨着新規的密集出臺,資產管理市場急速進入羣雄逐鹿的戰國時代。
2012年11月1日,《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》正式實施,這使得公募基金可以通過設立子公司從事全面資管業務。
民生加銀資管公司正是在此背景下應運而生。
在民生銀行行長洪崎看來,資管公司的成立,標誌着民生銀行正式進入資產管理領域,也標誌着民生銀行向全功能大型金融集團的目標又邁進了一步,掀開了該行綜合化經營、集團化發展嶄新的一頁。
他強調,資管業務作爲中國金融市場的重要組成部分,與傳統商業銀行業務具有較強的互補性,且隨着我國經濟向“擴內需、惠民生”領域的加快擴展,以及社會對理財認識的深化,各類金融資產在居民資產配置中的比重會不斷增大,市場前景十分廣闊。
記者瞭解到,近年來,爲了適應金融市場不斷深化融合、客戶多元化金融需求日益增多的趨勢,民生銀行加快了綜合化經營步伐,在其版圖中,已設立民生金融租賃公司、民生加銀基金公司,初步形成了以商業銀行爲主體、跨市場的綜合經營格局。
從洪崎的感受看,打通傳統銀行與資產管理服務,不僅有利於自身在當前利率市場化和金融脫媒進程加速的環境下,加快推進經營轉型,實現各業務單元的功能互補和戰略協同,營造民生銀行全方位、多元化的金融服務生態,提升持續的盈利能力。
同時,民生銀行作爲一家根植於民營企業,聚焦小微金融的股份制銀行,近年來已在資產管理領域培養了一支強大的投資及財富管理隊伍,這一優勢隨着民生銀行進軍資產管理領域,將有利於豐富我國資產管理領域的產品和服務,更好地滿足客戶全方位金融需求,爲資本市場和零售金融市場增添新的活力和生機。
帶入準信託、類PE牌照資源
《投資者報》瞭解到,相較其他資管公司,對於民生加銀資管,作爲控股股東的民生銀行將會更多地運用其自身在渠道、客戶、科技、隊伍、風控等方面的優勢予以輔助,並會將民生加銀資管納入民生銀行“大投行、大現金管理、大交易銀行”的服務體系,通過優化內部資源配置,創新銀基合作模式。
萬青元向記者透露,目前,民生加銀資管已初步建立了資產管理業務運作管理體系,組建了多個業務團隊,並已全面着手資產管理業務的發展佈局。
與此同時,民生加銀資管也借鑑了國內外一些資產管理公司的先進模式和成功經驗,在籌備階段便與民生銀行總行各部門、各事業部、全國分行和“亞洲金融合作聯盟”等衆多機構進行了全面的接觸溝通和業務探索。
“在拿到批文後的短短兩個多月時間裏,該公司已完成市場規劃、業務推廣、人才招聘、流程梳理、系統搭建等多項工作,並步入正常經營軌道。其業務類型涵蓋委貸、票據、股權質押、定增、資產收益權、股權投資等,涉及能源、旅遊、金融、房地產等衆多行業。”
在萬青元看來,民生加銀資管給民生銀行構築了一座跨越資本市場、貨幣市場及實業投資的橋樑,帶來了準信託、類PE金融牌照資源,將會促進民生銀行的三大戰略結構轉型,提升民生銀行整體資產消化能力,並將爲民生銀行持續健康的發展提供平臺保障。
他同時透露,在加強與民生銀行的戰略協同背景下,民生加銀資管將力爭做民生銀行乃至亞洲金融聯盟的財富管理實施平臺,並做到共同創新、優勢互補。
“一方面,作爲金融產品的加工廠,我們會針對客戶和具體項目的個性化要求,在產品組合、產品結構、產品風控上進行創新和深加工,爲資金和項目的接觸提供各種便利;另一方面,將聚焦特色行業,成熟一個開發一個,利用民生事業部的先發優勢,協同合作,在局部細分行業領域及產業鏈挖掘股權投資機會。”萬青元表示。