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-本報記者左永剛
昨日,人力資源和社會保障部發布《2012年度全國企業年金基金業務數據摘要》。統計顯示,2012年企業年金基金新增規模首次突破千億元,當年加權平均收益率5.68%,其中含權益類收益率達到5.77%,固定收益類達到5.17%。
摘要顯示,目前,全國企業年金已經從2007年的1519億元增加至2012年4821億元的規模,並且2007年-2012年之間的年平均收益率爲8.35%。尤其值得注意的是,其中2007年當年加權平均收益率達到41%。與此巧合的是,上證綜指達到6124點巔峯正是在2007年。
摘要顯示,企業年金從2006年下半年纔開展市場化投資運作,2007年纔開始有完整的、跨年度的統計數據,故歷年情況從2007年起始。
上海股份制與證券研究會股份制企業專業委員會主任曹俊昨日接受《證券日報》記者採訪時說:“企業年金投資收益率與多重因素有關,但與投資股市存在一定的關係,可以看出自2011年企業年金擴大股市投資比例後,由於A股的不景氣,再加上企業年金總資金量較大,隨之投資股市的實際資金規模在增大,因此,當年加權平均收益率爲-0.78%或與此有關。”
記者查證瞭解到,新修訂的《企業年金基金管理辦法》是在2011年5月1日起施行的。修訂後,企業年金投資股票比例將提高到不高於投資組合的30%。上述《辦法》規定,投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產品(股票投資比例高於或者等於30%)的比例,不得高於投資組合企業年金基金財產淨值的30%。
“因此,企業年金投資股市要因時而動,並不意味着一定要達到30%的比例,同時,股市基本面向好的階段,建議提高投資股市的比例。”曹俊建議。
人力資源和社會保障部副部長鬍曉義在2013年企業年金基金監管工作座談會上也表示,企業年金是我國多層次保障體系的重要組成部分,當前發展仍不充分,還有很大潛力,要繼續加強市場推動,促進企業年金更快發展;資本市場不確定性仍很強,企業年金市場化投資運營還有諸多複雜因素,要加強市場應對,努力爭取較好收益;影響市場有序競爭的新問題還可能不斷出現,要進一步加強市場監管和行業自律,推動企業年金市場健康發展。
上述摘要統計顯示,全國企業年金規模在快速增長,截至2012年年底,建立企業年金的企業已達5.47萬家,參加職工1847萬人,積累基金4821億元,基金規模年均增長在30%以上。
胡曉義表示,2013年企業年金基金監管工作要以維護基金安全和參保人利益爲首要任務,並且努力提高投資收益和管理效率,進一步規範市場秩序。重點任務包括落實擴大投資範圍和企業年金養老金產品兩個文件,努力提高投資收益。