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原標題:銀行卡買賣“專業化”委員建議完善法規加重處罰
商報特派記者孫黎明任忠君發自北京
銀行卡網上買賣成風,給犯罪分子洗錢、詐騙、行賄等非法行爲提供便捷途徑。昨日,全國政協委員、重慶郵電大學副校長杜惠平接受商報記者採訪時表示,今年“兩會”上他將遞交《關注銀行卡網絡買賣行爲刻不容緩》的提案。
銀行卡買賣網絡成主渠道
杜惠平說,網絡賣家通過收購零餘額借記卡或向銀行申請開卡,獲得大量銀行卡後,冒名使用借記卡爲犯罪分子洗錢、詐騙、行賄等非法行爲提供便捷途徑,已形成開卡、收購、售賣、售後服務“一條龍”產業。
“其主要特點是信息發佈及交易均依託網絡。”杜惠平說,銀行卡的買賣多利用第三方網絡、網銀等平臺進行交易。同時,銀行卡的供銷模式朝“專業化”方向發展。
四大原因催生銀行卡買賣
對催生銀行卡買賣的主要原因,杜惠平認爲主要有四個。“首先是市場需求量和利潤空間巨大。”他說,新開網店“刷信用”、匿名收款、避稅、洗錢及詐騙活動等,形成了龐大的銀行卡需求。而收購普通銀行卡50元/張,U盾卡200元/張,而出售價爲收購價的3~4倍(普通卡200元一張,U盾卡600元一張),差價的利潤空間巨大。其次,銀行難以準確覈實開卡人真實身份。第三,銷卡手續複雜,持卡人處置廢卡不積極。同時,網上高價收購銀行卡,部分人將閒置卡出賣。第四,目前,未規定出租和轉借銀行卡的具體罰則,法規強制力不足。
完善管理辦法提高違法成本
“買銀行卡刷信用、洗錢、詐騙、行賄等,都是違法違規行爲,對建設法治國家及誠信社會不利。”杜惠平說,建議完善銀行卡管理辦法,明確銀行和持卡人的責任義務,同時對故意違規的行爲規定罰則。
“應加快個人信息管理系統建設。”他說,建議將散落於各部門的個人信息進行整合,使個人收入、納稅、金融、信用等個人信息能夠在特定部門統一反映,提高個人違法違規成本,促使公民珍惜個人信息。