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一直以來,企業資金管理中最爲重要的就是對於現金流管理,一個企業對於現金流量的管理水平甚至決定着企業的生死存亡。“現金爲王”的理念往往牽動着各企業管理者的大部分精力。面對日趨激烈的市場競爭,企業必須提高現金管理水平才能合理把握風險,提高資金利用率,而銀行也紛紛推出一系列金融服務來幫助企業把握“命脈”。
作爲在國內率先推出現金管理整合品牌的金融服務商,華夏銀行爲企業提供現金管理工具——現金新幹線,協助企業做好現金管理。“現金新幹線”是華夏銀行現金管理業務的專屬品牌,爲企業客戶搭建兩個相互支撐的平臺——信息平臺和資金平臺,具體包括“集算快線”、“集付快線”、“E商快線”、“速匯快線”、“直聯快線”、“透支快線”、“銀關快線”等七大快線。
“集算快線”是滿足集團客戶資金集中管理需要的現金管理產品,以內部賬戶的形式分戶覈算和管理各成員單位資金,實現集團客戶系統內資金共享;“集付快線”是付款人在櫃檯或通過網上銀行,向華夏銀行提供支付清單和相應的付款憑證,同時向多個收款人支付款項的現金管理產品;“E商快線”是爲國內電子商務企業提供多模式網上支付服務的現金管理產品;“速匯快線”是爲國際結算客戶選擇最佳匯款路線,實現全球範圍內快速資金收付、加速客戶流動資金週轉的現金管理產品,包括外匯即時達、兩岸匯劃直通車、美元/歐元匯款全額到帳等多項外匯清算產品組合;“直聯快線”是將企業財務系統(或ERP系統)與華夏銀行網上銀行系統通過互連網或專線無縫對接,客戶可直接通過自身財務軟件享受銀行提供的賬戶查詢、轉帳支付、資金歸集、信息下載等金融服務的現金管理產品;“透支快線”是法人客戶在結算賬戶存款不足以支付時,在華夏銀行預先覈定的透支額度內直接透支,取得短期資金融通的現金管理產品;“銀關快線”是華夏銀行與海關合作,爲進出口客戶提供的通過電子口岸平臺實現報關、繳納稅費等“一站式”金融服務的現金管理產品。七條快線涵蓋企業運轉的不同業務環節,降低了企業收付等方面的時間成本,現金週轉率得到有效提高。
華夏銀行天津分行相關負責人表示,“現金新幹線”自上市以來,營銷效果顯著,獲得市場良好反應和客戶的積極評價,同時也獲得了多個優秀金融產品獎及優秀金融服務獎。