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摩根資產管理一項調查顯示,香港受訪的80後(年齡介乎20至29歲)均希望自己能在33歲賺到首個100萬元,55歲便能夠退休,同時認為需要600萬元纔能保障無懮無慮地退休。
調查顯示,約四分一的80後,每月為准備退休而儲蓄或投資的金額少於2000港元,有近六成的80後受訪者對退休生活感到擔懮。摩根資產建議,年輕人要提早定持之以恆的儲蓄計劃,同時可以做一些回報較穩固的投資,如股票基金。
摩根資產管理公司委托獨立市場調查公司,於今年5月以網上問卷形式訪問了1616名年齡介乎20至59歲的市民,以了解他們的財富目標及儲蓄情況。結果顯示,20至29歲的80後對財富增長及退休計劃的目標都非常進取,他們平均希望於33歲前賺到第一個100萬元,並且平均希望於55歲前成功退休,同時他們認為需要600萬元纔能保障無懮無慮退休。
可是他們的理財目標與現況存在很大差距,有24%的受訪80後,每月為退休而准備的儲備或投資金額少於2000元,更有47%的80後表示沒有定期儲蓄或投資,資金不足及缺乏理財知識,均是令受訪者未能作出更多投資的主要障礙。52%的受訪者表示沒有多餘資金投資,而43%表示缺乏投資理財知識。調查顯示,大部分80後曾經嘗試尋找不同投資或理財數據,但未能明白當中內容,或無法判斷哪些產品適合自己。
調查又指出,80後最大的投資目標為置業,有近六成80後表示會利用儲蓄或投資來置業,其次為旅游、結婚。摩根資產管理零售業務總監張嘉駒表示,80後年輕人關心的置業問題,但不應該過於期望政府推出政策打擊樓市,或等樓市下跌,而應自己做一個有規律的儲蓄或投資計劃。他建議剛出來工作的年輕人未必要選擇太過激進的投資工具,可考慮目前估值較吸引的環球及亞洲股票基金,以及債券基金等,該類基金回報率有望達到7%至8%。地區基金方面,他較看好東南亞、泰國及印度尼西亞。
至於香港股市,他表示,恆指明顯在21000點水平表現乏力,主要因受內地經濟放慢因素影響,料短期內仍然受壓。他續稱,目前中國股票估值吸引,但投資者要有一定耐性。摩根資產管理董事總經理兼香港業務總監潘新江認為,投資者需全面了解自己的理財需要及風險承受能力,訂立長期理財目標並嚴格遵守。