|
||||
本報記者獲悉,成立於2007年8月的招商銀行私人銀行日前迎來五週年慶典。
“成立五年以來,招行私人銀行始終堅持引入國際一流經驗和服務本土的管理理念相結合,創造性地讓私人銀行這一理念在國內生根發芽,並快速成長。可以說,目前招行的私人銀行已經代表了國內最好的私人銀行服務水平,而且本土化的經營模式也被證明是成功的。”招商銀行副行長丁偉如是表示。
五年發展成績斐然
作爲國內首批提供私人銀行服務的商業銀行,招行經過五年發展已經形成了以專業的投資顧問服務爲核心競爭力的完整的投資顧問服務體系,並建設了一支完備的包含專家團隊、市場研究團隊、客戶經理團隊、產品研發團隊及IT支持團隊在內的私人銀行服務團隊,搭建了品種齊全的開放式產品平臺和適應私人銀行客戶需求的增值服務體系和營銷活動平臺,爲衆多高端客戶提供全方位的財富管理服務。
截至目前,招商銀行私人銀行中心已經遍佈全國22個核心城市,已建和在建私人銀行中心達到27家,服務團隊超過300多人。截止2012年6月底,招商銀行私人銀行客戶接近2萬戶,管理客戶總資產超過4000億元。相比成立之初的私人銀行客戶數增長約4.5倍;管理客戶總資產增長約5.5倍,私人銀行客戶數和管理總資產連續5年以年均30%以上的速度保持了高速成長。繼2010年私人銀行業務率先在國內同業中實現盈利後,2011年實現稅前利潤8.4億元,2012年上半年實現稅前利潤7.2億元。
招行私人銀行部常務副總經理王菁表示,招行私人銀行之所以在短短五年時間內獲得迅猛發展,一方面得益於招行對中國富裕階層需求的深入理解,堅持以客戶爲中心的服務理念,致力於助客戶實現家業常青;另一方面也得益於對招行本土化經營模式的探索和堅持。“從一開始,我們就考慮到純事業部制的業務架構在中國市場可能會有水土不服的問題,所以一直堅持走大零售的模式,依託零售銀行乃至整個招行資源來發展私人銀行。”
站在已經成型的零售客戶基礎之上,招行私人銀行在五年內不僅贏得了國內客戶,還進一步贏得了國際權威媒體和金融同業的認可。鑑於招商銀行私人銀行的專業的財富管理能力,《歐洲貨幣》、《亞洲貨幣》、《財資》、英國《金融時報》等近年來多次將招行評爲“中國區最佳私人銀行”。
專業團隊持續創新
據記者瞭解,招商銀行私人銀行成立五年以來,持續打造服務團隊的專業能力,堅持以投資顧問服務理念和方法爲客戶提供專業、專心、專屬的財富管理服務。
招行私人銀行鍼對私人銀行客戶經理的培訓已建立一個完整的體系,從入職培訓到投資顧問工作方法培訓、複雜產品培訓,以及日常的交流學習,有效打造了一支優秀的私人銀行客戶經理隊伍。除此之外,爲保證客戶經理背後有充分的專業支持,真正爲客戶提供“1+N”專家團隊服務,招行還非常重視包括投資顧問、市場研究、產品經理等專家團隊的打造,除了在全球招募各個金融領域的專家組成總行專家團隊外,還開創性地在全國選拔了超過30位金融專才,通過嚴格的培訓獲得總行認證後,擔任專職分行投資顧問,成爲總行專家團隊的延伸,深入一線爲客戶經理提供專業協助和支持,讓客戶切實體驗到專家團隊“隨伺在側”。
除了專業服務團隊的培養,招行私人銀行更着力爲客戶提供各類資產的全視角研究。包括宏觀經濟、股票市場、外匯、商品、股權投資(PE及VC)、房地產投資、衍生品及藝術品投資領域。在日常研究方面,堅持定期發佈《每日金融速遞》、《一週市場追蹤》、《基金匯——公募基金月報》、《陽光私募月報》、《私人銀行季度投資觀點》等研究分析成果。尤其是每季度發佈的投資觀點和每半年舉辦“私人銀行投資策略報告會”已經成爲市場最全視角、最客觀闡述市場環境與未來投資策略的專業報告,得到了高端客戶的追捧,自2009年以來,已累計發佈15期舉辦超過136場,有效指導私人銀行客戶全面理解宏觀經濟、市場趨勢,把握資產配置方向和投資節奏。
國內首創“家庭工作室”
基於對中國家族傳承文化和家庭財富管理目標的深刻理解,並憑藉長期服務高淨值人士個人及家庭的專業經驗,招商銀行私人銀行在成立五週年之際推出國內首創的“家庭工作室”服務模式。
招行人士介紹稱,“家庭工作室”的服務對象是可投資資產超過5億人民幣的超高淨值家庭。招行將爲這些超高淨值家庭設立專屬於該家庭的專家組,針對家庭資產製定專屬的投資和風險控制策略,爲家庭成員定製獨一無二的發展計劃,併爲當前階段或者未來可能發生的問題提供專業的解決方案。
全方位、多元化的服務整合了信託、股權、不動產、境內外投資、財富管理、融資、傳承、風險管理、稅務與資產隔離等多種專業服務,將爲高淨值客戶提供一站式解決方案。
“伴隨着中國經濟的高速發展,越來越多的中國人把握機遇積累了大量的財富。如何讓這些財富在未來保有甚至超越它們的現有價值,如何能夠讓財富一代又一代的傳承下去,中國的私人銀行客戶需要更專業、更專屬的服務來滿足家庭財富管理的需求。”招商銀行私人銀行常務副總經理王菁表示。
在五週年之際推出“家庭工作室”服務,將進一步提升招商銀行對高端以及超高端客戶綜合、複雜需求的服務能力,並進一步奠定了招商銀行在中國高端財富人士綜合金融服務中的領頭羊地位。