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輕資產、貸款抵押不足值、無反擔保措施……科技型中小企業在發展過程中的明顯特徵成爲企業融資難以逾越的障礙。如今,各地都在積極探索科技和金融結合的創新實踐,不斷優化促進科技型中小企業發展的機制和環境。爲解決中小企業融資難問題,天津開發區創新服務模式,搭建了專業化的科技企業融資服務平臺,集成政府、金融、中介等多種功能,採用風險投資、融資擔保、上市輔導、信息加工、行業諮詢和人才培訓等多種手段,爲有不同創新需求的企業提供投融資服務,探索出一條中小企業通向金融機構的“高速公路”。
探索金融創新
促科技與金融資源對接
2011年,是國內信貸緊縮和國際經濟震盪雙重壓力並存的一年。開發區投融資平臺充分發揮區域資源聚集和整合優勢,突顯金融創新特色,發揮招商、融資、擔保聯動優勢。自投入運營以來,已形成了以天使基金、風險投資、債權融資、上市融資、融資顧問、上市輔導等多種方式結合的投融資服務格局,滿足科技企業在種子期、初創期、成長期、擴張期和成熟期等不同成長階段所對應的不同層次、不同功能的融資需求。他們累計聚集股權投資機構700餘家,協助區內科技型中小企業實現融資近10億元。
“科技金融專項風險補償金”試點,開創四位一體小微企業融資新模式
由於科技型中小企業融資額度小、風險大,多數銀行會敬而遠之。該平臺通過篩選、組織一批有資金需求的中小企業,“打包”後向銀行融資,增加企業貸款成功率。2012年年初,平臺與中國銀行合作實施了“科技金融專項風險補償金”試點,創造性地利用了“企業股權選擇權質押”信用貸款金融手段,以小搏大,撬動了銀行資金,支持區內3家優質初創期科技小微企業信用貸款融資,實現資金放大4倍。由於經過了市場的認可,其中2家得到“小巨人”專項資金近百萬元的支持,真正使政府專項資金髮揮了槓桿作用,實現了政府支持和市場相結合。精準整合融資工具,助企業實現“無成本”融資
通過加強與各金融機構(銀行、擔保機構、融資租賃等)、投資機構(風投、基金等)、上市融資專業中介服務機構、資本要素市場(天交所、中技所等)的合作,平臺協助企業疏通了多元融資上市渠道,通過“跟投跟貸、股債結合”模式、“企業招商+政府政策支持+融資策劃服務”模式、“中小企業集合票據”融資、租賃融資、股權質押貸款融資等多元化創新綜合融資支持服務,協助數十家中小科技企業實現融資,並開創了“企業總部招商+天交所掛牌融資+政府政策支持=企業快速發展”的融資式總部招商新模式。
招商、擔保和企業融資策劃對接服務聯動
2011年,科技企業融資服務平臺爲89家企業提供了融資擔保服務,融資金額達7.14億元。其中,開發區項目54個,在保餘額4.165億元。他們充分發揮了財政資金“四兩撥千斤”的槓桿作用,調動了銀行資金爲企業解決融資問題,幫助企業降低了融資成本,使企業能將更多的資金投入到研發、生產中,起到了良好的經濟和社會效益。重點開展科技企業上市融資推動服務
科技企業融資服務平臺通過加強與各金融機構、投資機構、上市融資專業中介服務機構、資本要素市場(天交所等)的合作,結合各自優勢及資源,整合疏通多元上市融資渠道,培訓輔導中小型科技企業充分利用各層次資本市場融資,迅速擴大規模。
通過組織企業上市前系列培訓,以及搭建擬上市企業與政府和專業中介機構溝通渠道等方式,他們重點服務區內擬上市企業25家,其中5家企業完成股改、中介機構進場,成爲開發區上市隊伍的預備生力軍。
強化企業服務
深化專業投融資服務
當好企業融資策劃外腦,充分發揮信息精準整合優勢,開發區科技企業融資服務平臺通過以各種科技投融資培訓輔導和對接活動的策劃和組織,充分搭建起政府、金融機構、投資機構、企業“四位一體”的融資溝通平臺,實現了“企業融資需求+融資策劃服務+多元化綜合投資服務對接=企業又好又快發展”的目標。
僅2011年,該平臺就開展包括企業融資需求、上市意願及進程、投融資培訓需求、政策申報需求等企業調研5次;針對需求爲26家企業提供融資諮詢策劃,並組織融資方案實施對接近百次;策劃、組織“週三融資下午茶”和“銀企金橋”等各類科技投融資品牌活動27次,區內外投資機構、金融機構及中介服務機構近100家參加,融資企業473家受益。在幫助企業提升了自身的融資意識和技能、縮小企業和投資機構間的錯位的同時,他們真正搭建起了投資、中介、融資三方溝通平臺,活躍並完善了開發區的投融資環境,爲企業成功融資發展提供了支持。