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隨着基金行業的虧損,基金的持有人也在不斷流失。而在基金持有人轉身離去的同時,信託行業異軍突起。近日發佈的《中國信託業發展報告(2012)》(下稱《報告》)顯示,近3年來信託行業突飛猛進,截至6月30日信託行業受託資產達5.54萬億,3年來信託行業也爲投資者帶來了2400億元的收益,3/4的投資者收益超過9%,收益遠遠超過基金行業。
不過,專業人士表示,收益與風險是對等的,9%的收益勢必對應着9%甚至更大的風險,只不過目前沒有爆發而已。《金證券》記者調查瞭解到,目前對於資產達到千萬元以上的有錢人來說,房地產及信託產品是主要選擇,股票及基金只是很少一部分資產配置。
受託資產達5.54萬億
經過近3年多的發展,信託行業突飛猛進。
《報告》顯示,2008年以來,信託行業在中國金融版圖中悄然興起。2008年到2011年3年時間裏,信託資產規模增長3倍。截至2012年6月,信託行業受託資產管理規模已經達到5.54萬億,規模迅速超過券商資產管理和基金資產管理,正在逼近保險行業。
信託資產規模爲2008年底1.22萬億、2009年底2.01萬億、2010年底3.04萬億、2011年底4.81萬億、2012年6月末5.54萬億。2008年以來,中國信託業的信託資產規模幾乎每年以約一萬億元的增長不斷刷新紀錄。從2008年到2011年的3年時間裏信託資產規模增長3倍。
信託業管理的資產規模已經遠遠超過公募基金行業(2011年底證券投資基金資產淨值爲2.19萬億元),直追保險業資產規模(2011年底保險資產總額爲6.01萬億元)。
報告認爲,中國信託業持續高速發展的原因有:一是居民投資理財需求的迅速增加;二是在分業經營、分業監管的金融體制下,信託公司相比其他各類金融機構,投資範圍更廣,投資方式更爲靈活;三是信託公司滿足了企業的融資需求。
收益遠超券商和基金
在規模飛速增長的同時,信託也給投資者帶來了豐厚的回報。
報告表示,2009-2011年,信託公司全行業累計分配信託收益分別爲552.29億元、678.04億元、1177.51億元,3年爲投資者創造收益逾2400億元,遠遠超過了券商及基金行業爲投資者創造的收益。
一家信託公司對超過700名客戶的抽樣調查顯示,半數以上信託產品投資者金融資產總額超千萬元,約有3/4的信託產品投資者既往投資信託產品實現了9%以上的平均年化收益。
事實上,《金證券》記者瞭解到,自去年下半年以來發行量佔到信託總量50%以上的房地產信託的收益率遠遠超過9%,達到12%左右。而一些礦產資源類的信託產品收益率則更高,普遍達到15%左右,最高甚至達到了40%-50%。
不過,對於信託產品的風險,一家券商人士表示,多大收益勢必對應着多大的風險,一旦超出了可控範圍,那麼,信託產品的風險就有爆發的可能性。
有錢人喜愛房產信託
衆所周知,信託產品的門檻少則幾百萬元,多則上千萬元。因此,對於投資信託產品的投資者來說,身家富貴自然不在話下。調查統計顯示,半數以上的信託投資者金融資產總額超過千萬元。
《金證券》記者調查瞭解到,對於千萬元以上的有錢人來說,房產仍是第一選擇,收益豐厚的信託產品緊隨其後,而黃金、股票、基金等,只是千萬元資產中的次要配置,不過由於黃金、股票以及基金的高風險性,因此,這些投資品種在這些投資羣體中的配置越來越低。
“股市不斷創出新低,風險越來越大。不斷的下跌,使得股票已不及汽車保值。”一位身價千萬元的富豪在與《金證券》記者私下閒聊時表示,他的股票配置只有資產總量的百分之七八。該人士表示,以前覺得汽車是最貶值的東西,現在看來,股票纔是最貶值的。