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僅適合低風險投資者
德聖基金研究中心分析報告指出,短期理財高達2.6萬億的市場,使得各大基金公司、券商都去紛紛去開發相關產品,在未來的資本市場中此類概念的投資產品肯定層出不窮。對於投資者來說,首先需要確立自身的風險偏好,然後再根據其投資的範圍去尋找適合自身的投資品種。
短期理財基金的運作設計符合了當下流行的低風險理財概念,準確切入投資者心理。但是對於投資者而言,無論是短期理財基金、貨幣基金還是銀行的理財產品,投資收益自然是最重要的考慮因素,短期理財基金能否持續的爲投資者帶來較好的收益值得關注。
短期理財基金以投資貨幣市場工具爲主,收益相對穩定,投資風險較小,適合於風險承受能力較差、對資產流動性要求較高的小額投資者,並且絕對收益特徵明顯,同時不易受利率風險的影響,儘管相對貨幣基金而言損失了一定的流動性,但對於普通投資者來說,短期理財基金的性價比相對更高;另一方面,儘管從統計數據的角度來看,短期理財基金的收益率在未來或許不及銀行理財、貨幣基金,但是對於有一定流動性需求、不希望承擔淨值波動的低風險投資者來說,此類基金不失爲一個適宜的理財工具。對於希望獲得超額收益的投資者來說,還是儘量迴避此類資產。
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