|
||||
以下10個問題將根據財務狀況、投資經驗、投資風格、風險偏好和風險承受能力等對您進行風險評估,請認真作答!(每個問題請選擇唯一選項,不可多選)
一、財務狀況
1.您的年齡是?
A. 18-30(-2) B. 31-50(0)
C.51-60(-4) D.高於60歲(-10)
2.您的家庭年收入爲(摺合人民幣)?
A.5萬元以下(0) B.5-20萬元(2)
C.20-50萬元(6) D.50-100萬元(8)
E.100萬元以上(10)
3.在您每年的家庭收入中,可用於金融投資(儲蓄存款除外)的比例爲?
A.小於10% (2) B.10%至25%(4)
C.25%至50% (8) D.大於50%(10)
二、投資經驗(任一項選A客戶均視爲無投資經驗客戶)
4.以下哪項最能說明您的投資經驗?
A.除存款、國債外,我幾乎不投資其他金融產品(0)
B.大部分投資於存款、國債等,較少投資於股票、基金等風險產品(2)
C.資產均衡地分佈於存款、國債、銀行理財產品、信託產品、股票、基金等(6)
D.大部分投資於股票、基金、外匯等高風險產品,較少投資於存款、國債(10)
5.您有多少年投資股票、基金、外匯、金融衍生產品等風險投資品的經驗?
A.沒有經驗(0) B.少於2年(2)
C.2至5年(6) D.5至8年(8)
E.8年以上(10)
三、投資風格
6.以下哪項描述最符合您的投資態度?
A.厭惡風險,不希望本金損失,希望獲得穩定回報(0)
B.保守投資,不希望本金損失,願意承擔一定幅度的收益波動(4)
C.尋求資金的較高收益和成長性,願意爲此承擔有限本金損失(8)
D.希望賺取高回報,願意爲此承擔較大本金損失(10)
7.以下情況,您會選擇哪一種?
A.有100%的機會贏取1000元現金(0)
B.有50%的機會贏取5萬元現金(4)
C.有25%的機會贏取50萬元現金(6)
D.有10%的機會贏取100萬元現金(10)
四、投資目的
8.您計劃的投資期限是多久?
A.1年以下(4) B.1-3年(6)
C.3—5年(8) D.5年以上(10)
9、您的投資目的是?
A.資產保值(2) B.資產穩健增長(6) C.資產迅速增長(10)
五、風險承受能力
10.您的投資出現何種程度的波動時,您會呈現明顯的焦慮?
A.本金無損失,但收益未達預期(-5)
B.出現輕微本金損失(5)
C.本金10%以內的損失(10)
D.本金20-50%的損失(15)
E.本金50%以上損失(20)
|
||