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股指下挫,淨值跟隨下跌;股指震盪上揚,淨值依然鮮有改善。154只券商集合理財產品在年初至今震盪上行的A股市場中,累計淨值依舊“寵辱不驚”的位於1元淨值以下。而另一方面,券商集合理財清盤危機陰影也依舊籠罩於國泰君安和平安旗下兩隻產品。
Wind統計顯示,今年以來納入統計的268只券商集合理財產品中,有237只都獲得了不同程度的正回報。但綜合來看,仍有154只券商集合理財產品的累計單位淨值位於1元淨值以下;而以當前一年定期存款利率3.5%計算,171只產品收益還不敵銀行一年定期存款。具體來看,截至發稿時,國泰君安君享套利3號、平安優質成長中小盤兩隻產品,按wind數據最新估算,其資產規模仍舊低於1億元,在清盤線下掙扎。
截至發稿,wind統計顯示,目前位於0.7元以下的5只產品上海證券理財1號、東吳財富1號、國信金理財多策略、東興金選1號、國元黃山2號,其累計單位淨值(元)分別爲0.4820、0.6567、0.6747、0.6861、0.6882。其中成立於2007年9月的上海證券理財1號,由李波和鮑小飛共同擔任投資經理至今,自成立以來淨值增長率-51.80%且沒有任何分紅。從其資產配置情況來看,去年三季度時,該產品的股票市值佔淨資產比66.90%,其他資產佔比26.79%;而到同年四季度末,這一比例出現了明顯的變化,其他資產佔比轉而高達52.01%,股票市值佔比則降至39.47%。除了跌破淨值的產品,納入統計的券商集合理財產品中有約30只出現了規模縮水,而來自國泰君安和平安的兩隻產品更是處於1億元的清盤線以下。截至2011年12月31日,國泰君安君享套利3號、平安優質成長中小盤的資產淨值分別爲0.6851億元、0.9929億元,而根據wind的估算,這兩隻產品的最新規模縮水爲0.6767億元和0.9840億元。
事實上,自2011以來,已有逾10只券商理財產品被迫提前終止。其中國信金理財泰然1號、中銀國際中國紅新股增強1號、華泰紫金智富、招商智遠穩健1號、招商智遠穩健2號等7只券商集合理財產品在2011年因爲資產淨值連續20個交易日低於1億元遭遇清盤。
而截至2月末,今年以來已有4只券商集合理財產品因爲連續20個工作日規模低於1億元人民幣而提前終止,分別爲金益求金集合資產管理計劃、華泰紫金策略優選、國信金理財限額特定1號以及長江證券超越理財寶2號。
業內人士指出,被迫清盤的產品多爲券商的小集合產品,這些產品本身由於單個投資者購買額度大,一旦遭遇大幅贖回,觸碰清盤紅線的可能性很大,業績不佳並不是造成提前清盤的主要原因。
不過清盤線未來可能會有下調。有消息稱,新的券商集合理財產品清盤線可能參照基金降至5000萬元,也有可能是3000萬元,目前具體數額還沒有最終確定。
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