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中國出口信用保險公司天津分公司認真貫徹落實市委、市政府關於大力發展科技型中小企業和“科技小巨人”計劃的戰略部署,按照《關於支持科技型中小企業發展的實施辦法》和《金融支持科技型中小企業發展實施細則》的精神和要求,充分發揮政策性信用保險的作用,積極創新,開發適合科技型中小企業的金融服務產品,幫助企業獲得融資便利,抵禦經營風險。
出口信用保險項下貿易融資,爲企業提供融資便利
中國信保天津分公司與我市20多家銀行合作,爲企業提供無抵押、無擔保的融資便利。天津天成製藥有限公司是我市重點發展的集科研、生產、銷售於一體的醫藥高新技術企業,製藥技術在國際同行業中處於領先地位。其生產的產品“一水肌酸”取得了美國專利權,並佔據三分之一的美國市場。該公司通過投保短期出口信用保險,獲得了銀行的融資便利,自2005年天成製藥投保以來,累計獲得融資12億元人民幣,既保障了交易風險,又擴大了資金來源,企業實現了較快發展,利潤連續幾年穩步上升。
業務流程:
(1)出口企業與中國信保簽署投保單。
(2)出口企業針對國外每個買家或銀行向出口信用保險公司申請限額,同時提出融資需求。
(3)銀行審查出口企業的基本情況,判斷該企業能否滿足銀行的基本要求,並對出口企業批覆一定的授信額度。
(4)銀行、出口企業、中國信保簽署《賠款轉讓協議》。
(5)出口企業向中國信保申報出運情況,繳納保費,中國信保向出口企業出具“短期出口信用保險承保通知書”。
(6)出口企業持正常的議付單據以及中國信保向其提供的《短期出口信用保險承保通知書》到銀行辦理押匯。
出口信用保險項下訂單融資,爲企業提供貿易融資
中國信保天津分公司通過保障出口企業由於買方取消訂單等違約行爲導致的成本投入損失風險及出口後應收賬款的收匯風險,幫助企業從銀行獲得訂單融資。天津賽象科技股份有限公司是研發製造高等級系列子午線輪胎生產設備的專業化公司,是國內橡膠機械行業的龍頭之一,於2010年1月15日成功登陸深圳中小板。該公司出口的大多是成套設備,存在項目金額大,製造週期長,匯率波動較大等特點,中國信保積極通過產品組合進行創新,對其出運前買方違約風險和出運後收匯風險進行全部保障,實現了出口風險的全覆蓋,銀行配合給企業做出口訂單外匯融資,解決了企業備貨生產資金問題,在一定程度上規避了人民幣匯率升值的風險。
業務流程:
(1)出口企業與中國信保簽署特險保單,中國信保承保企業成本投入損失和出運後政治及商業風險。
(2)銀行審查出口企業的基本情況,判斷該企業能否滿足銀行的基本要求,並對出口企業批覆一定的授信額度。
(3)銀行、出口企業、中國信保簽署《賠款轉讓協議》。
(4)在出口企業簽訂的商務合同生效後,銀行根據出口企業生產安排爲企業提供訂單融資。
(5)貨物出運後,信保公司向出口企業出具《承保情況通知書》,銀行根據《承保情況通知書》爲出口企業提供應收賬款融資,該融資用於償還訂單融資款項。
(6)出口企業正常收匯後,償還銀行應收賬款融資款項。
出口信用保險項下海外投資,爲企業提供風險保障和融資支持
利用中國信保海外投資保險業務,支持和鼓勵我國投資者積極開拓海外市場、更好利用國外的資源優勢,爲跨境投資活動提供風險保障和融資支持。目前,我國是世界上第一大植物油進口國和棕櫚油進口國,爲保障我國油脂供應安全,中國信保天津分公司先後爲中興能源(天津)有限公司、天津市邦柱貿易有限責任公司、天津聚龍嘉華投資集團有限公司等公司印尼棕櫚種植園開發項目出具海外投資保險保單,保障企業的海外投資安全。這也是在全國範圍內第一批農業類海外投資保險保單,幫助企業實現收購印度尼西亞4.15萬公頃的棕櫚種植園,實現海外投資總金額約2.12億美元,幫助企業實現融資約1.32億美元。這些海外投資項目的順利實施,在一定程度上保障了我國的油脂供應安全。
業務流程:
(1)投資企業向中國信保投保海外投資保險。
(2)中國信保向投保企業出具《興趣函》,銀行出具《融資意向書》。
(3)中國信保向投保企業出具《意向書》,銀行出具《承貸意向》。
(4)投保企業與銀行簽訂《貸款協議》後,中國信保與投保企業簽訂《海外投資保險保單》,並將賠款權益轉讓給融資銀行。
(5)《海外投資保險保單》生效後,銀行向企業發放貸款,用作企業海外股權投資款或者用於企業海外子公司開發項目用貸款。根據項目實際情況,企業或者海外子公司8-12年內陸續償還貸款本息。
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