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A公司是天津市一家通訊器材生產型企業,每月都要收到境外採購商約200萬美元的貨款,同時還要進行約30萬歐元的境外採購。由於企業的境外合作廠商較多,收款頻繁,故企業財務人員需要經常去銀行櫃檯辦理結匯手續,企業希望能夠足不出戶即辦理美元結匯,節省財務人員來往於銀行辦理業務的時間。於是A公司找到招商銀行國際業務部,尋求解決辦法。
A公司:我公司日常外匯收款、結匯頻繁,希望能夠簡化手續,通過網上途徑辦理結匯業務。此外,目前外幣匯率波動較大,我們還想通過一些途徑來降低財務成本。
招商銀行:我行最新推出了網上即期結匯、外匯買賣的業務,企業如果開通了企業網上銀行,並選取了開通相關功能,便能足不出戶,通過網上銀行辦理經常項目項下即期結匯業務和外匯買賣業務。目前全球金融市場受歐債危機等影響較爲動盪,人民幣對美元匯率呈現雙向波動態勢,爲了實時掌握市場先機,自主決定外匯交易時機,貴司可以讓財務人員在網上進行結匯操作,同時也可根據美元和歐元的匯率走勢將收到的外匯通過網上企業銀行即時進行兌換,到達降低財務成本的目的。
A公司:網上即期結匯和外匯買賣業務操作方便嗎?
招商銀行:網上外匯交易業務確實十分方便,您只需開通招商銀行網上“企業銀行”,並與我們簽訂有關協議,即可開通網上即期結匯和外匯買賣功能。我行的網上外匯交易業務具有很多優勢:方便快捷、操作簡單;實時匯率盡在掌握,通過網銀把握實時的匯率波動情況,決定交易的時機;交易形式靈活多樣,能夠提供即時交易和掛盤交易的方式,滿足企業個性化需求;幣種豐富,支持9種主要掛牌幣種的即期結匯和外匯買賣業務;網上交易比櫃檯交易時間更爲自由靈活。
目前我行正在推廣網上外匯交易優惠活動,截至2011年12月31日,凡在網上辦理即期結匯和外匯買賣的客戶,在兌換匯率上享受八折優惠,活動的優惠幅度還是比較大的,爲企業進一步節省了財務成本。
A公司:進行網上即期結匯和外匯買賣業務需要我們企業注意哪些?
招商銀行:目前網上即期結匯只接受您從經常項目外匯賬戶發起的網上即期結匯業務,您需要在我行的同一網點同時開立經常項目外匯賬戶和人民幣結算賬戶。
A公司:網上外匯交易類業務有辦理的時間限制嗎?
招商銀行:網上自助結匯的交易時間爲:工作日8:30-17:00;網上外匯買賣的交易時間爲:週一上午8:00至週六上午5:00。
A公司:謝謝,網上外匯交易類業務確實比較方便,還能享受優惠,十分適合我們企業,我們這就着手操作。
招商銀行:不客氣,操作過程中有任何問題請隨時與我們聯繫,我們的聯繫電話是83280620。
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