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今年股市疲軟,找出一種使資產保值增值的方法成了廣大市民的當務之急。因此,北方網財經頻道采訪了興業銀行天津分行東麗支行理財經理、CFP持證人張賀,為廣大市民答疑解惑。
張賀指出,基金定投是指定時定額購買基金的一種投資方式。它的特點有:一、投資起點低,積少成多;二、平均成本,分散風險;三、適合長期投資,最大限度的規避短期波動帶來的風險。張賀還表示,相對的基金定投也有缺點:一、短期投資效果不明顯;二、受證券市場影響較大,尤其在上昇趨勢中,定投收益遠沒有單筆投資收益高。
今年以來證券市場持續震蕩下行走勢,截止目前上證綜指累計跌幅超過13%,滬指逼近2300點關口,從現狀來看,11月30日宣布下調存款准備金率的政策並沒有改變下行的趨勢,即便有繼續下調存款准備金率的可能性,但貨幣政策的變化主要是為了達到緩解流動性壓力,維持經濟穩定運行的目的,很難有效扭轉大盤低位震蕩的趨勢。
張賀認為,目前的A股市場並沒有顯示出止跌反彈的跡象,因此對於有意向購買基金的客戶來說,還是要謹慎一些。而持有基金並打算長期持有的客戶,建議利用大盤震蕩盤整的機會,轉換成抗跌性較強、中長期業績穩定良好的基金。至於基金定投來說,其實不用考慮買入時機,堅定長期投資的理念,無論當時點位高低,通過長期投資就能平滑市場波動帶來的風險。
作為一種新穎的投資方式,基金定投並沒有被廣泛認可,首先來說,目前基金整體業績不十分理想,尤其是從07年末纔開始購買基金的客戶,不完全了解基金的相關風險,持有的基金縮水嚴重,也失去對基金定投繼續了解的信心。其次,基金定投需要長期投資纔能產生效果,部分客戶在市場持續下跌的過程中動搖了長期投資的理念,中止了繼續定投業務,定投效果大打折扣。張賀提到,目前客戶在興業銀行網上銀行辦理基金定投業務,享受手續費最低4折優惠。
張賀最後表示,投資者如果想定投的話,建議選擇中長期業績優良的股票型基金,例如興全全球視野、新華優選成長、景順長城內需增長等等。(記者 賈乃玉)