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如果你口袋裏的現金和銀行賬戶的存款還在“冬眠”,那無異於看着自己的資產縮水。以財生財,跑贏CPI已成爲如今的必備生存技能,積極理財才能找回“財富安全感”。
然而,理財並不是階段性地購買理財產品,獲取短期投資收益,而是人生不同階段對財富的合理規劃。從資產的取得、支配,到財產保值、增值,財富規劃必不可少。當然,在追求財富健康成長之時,很多客戶也希望金融機構給予更多的資訊支持和規劃建議,有位專業理財顧問在身邊隨時待命,理財的信心會更強,腳步也會更踏實。
近日,浦發銀行推出“財富規劃”服務,內容包括基金診斷、保險規劃,運用先進的規劃診斷系統,全面、客觀地針對投資者現有的基金、保險等理財產品的配置情況進行分析,並由經驗豐富的資深理財顧問爲客戶出具詳實、清晰的《基金投資組合診斷報告》,從專業角度幫助客戶客觀分析現有理財投資組合,使得個人理財更加健康成長。
說起財富規劃,就是幫我我們對財富指定長遠的打算,他是伴隨我們一生的功課。投資與保障,相輔相成,缺一不可。投資是開源,所謂“廣開財路”,“財源廣進”;保障就是生活的安全網,當危機發生時不至於如高樓大廈頃刻崩塌,至少還有東山再起的機會和資本。應該說,基金和保險是穩健投資與人生保障的重要工具。基金相對股票而言風險較低,不求短期戰勝市場,而求與時間賽跑,適合長線投資;保險則讓個人分享投資收益的同時,做好未來保障,實現輕鬆理財。
步入社會,成家立業,需要考慮方方面面的事情,結婚、生子、養育孩子、退休養老,這一系列的問題接踵而來,無法迴避。因此,理財首先要確定理財目標,然後制定相應的理財規劃方案,再進行理財產品選擇,並且要及時關注財富的動態變化,適時調整,就像定期的體檢,小病不除必有大病,因此“財富診斷”就是理財規劃過程中必不可少的重要環節。財富健康早知道,診斷、規劃少不了。
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