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2011年9月16日,上海巴安水務(300262)上市(SZ300262),高開55.56%,創當日四隻上市新股最高。巴安水務是一家專業從事環保水處理業務,爲電力、石化等大型工業項目和市政水務項目提供水處理技術解決方案及服務的民營企業,技術、產品和行業的優勢使其成爲國家“十二五”規劃的受益者。10年前,該企業起步時就在招商銀行(600036)上海分行曹家渡支行開戶,但是一直是不太起眼的無貸戶企業。五年前的一次偶然拜訪,支行深入瞭解發現該公司的主營業務非常突出,但由於業務特徵導致發展受到資金週轉慢的限制。當時支行就敏銳地發現該企業是一家極具成長性的創新型企業。爲了扶植企業成長,招行在該企業不具備抵押品的情況下向企業進行信用融資授信,由此打開了銀企合作的大門。2008年在企業上市急需資金支持的關鍵時刻,招行當機立斷,在短短三週的時間內爲企業提供3500萬元的信用綜合授信並積極開展應收賬款保理融資、網上票據等新業務。十年攜手,在招行的鼎力支持下,巴安水務在深交所上市,實現了在資本市場這片廣闊天空的振翅翱翔。
這只是招商銀行推出“千鷹展翼”計劃以來,衆多在招行幫助和支持下實現騰飛的企業案例之一。“千鷹展翼”計劃開展以來,招商銀行大力培育和扶植具有創新成長性的中小企業。而這種從“雛鷹”培育起來的企業也對招商銀行具有非常深的感情,在企業上市展翅騰飛時,也會推動招商銀行的業務發展。可以說銀行與企業之間的合作是一種“姻緣”,而“千鷹展翼”計劃就是這千里“姻緣”的一線牽。
當前經濟結構轉型如火如荼,資本市場發展日新月異,一大批新行業、新模式的創新型成長企業快速發展,給商業銀行等金融機構帶來歷史性的機遇。招商銀行在自2009年開始的“二次轉型”中提出三個轉變:由大客戶爲主向中小企業客戶轉變;由傳統產業向新興產業轉變;由簡單的存貸款業務向多元化綜合金融服務轉變。而服務創新型成長企業正是招行“二次轉型”一個全新的着力點。招商銀行“千鷹展翼——創新型成長企業培育計劃”正是在這樣的市場契機和“二次轉型”戰略背景的共同作用下,應運而生。
“千鷹展翼”計劃將每年發掘1000傢俱有成長空間、市場前景廣闊、技術含量高的中小企業之鷹進行扶持,未來三年達到3000家。重點關注新能源、新材料、節能環保、生物、新醫療、新興文化產業、IT及互聯網、現代服務業、新興商業模式等符合國家“十二五”戰略新興產業政策和未來經濟發展方向的行業。客戶定位於準備上市以及進入上市輔導期的各地明星企業;當地正在進行或準備進行的國企改制項目;擁有專利技術、掌握創新商業運作模式或有較強渠道資源,市場前景良好,在細分行業、特定產品領域處於領先地位或具備專業技術優勢的企業;過去幾年業務發展較快、盈利能力持續提升的高成長性企業。通過推出“創新型成長企業綜合金融服務方案”,從創新信貸政策、創新融資產品、搭建私募股權合作平臺、創新供應鏈金融服務、創新跨境交易安排、創新現金管理產品、創新金融市場產品、創新薪酬福利方案、創新電子商務合作和全程持續財務顧問服務九個方面,助力創新型成長企業快速發展。
“千鷹展翼”計劃中,不僅有創新的債權融資方案,而且通過與PE和券商合作爲創新型成長企業提供股權融資服務,形成直接融資與間接融資相匹配的金融服務體系,促進創新型中小企業快速成長。通過“千鷹展翼”計劃,形成一個商業銀行、私募股權投資基金、券商三位一體共同服務創新型中小企業的平臺。目前,招行已與國內外200多家PE機構,10多家券商開展了合作,“千鷹展翼”計劃項下優秀創新型成長企業客戶數達到近2000家,有四分之一的企業獲得了股權性融資;去年以來實施IPO的國內企業中,與招行開展合作的比例接近一半。
縱觀同業,無不順應當前國家經濟轉型的形勢,投入力量大力開拓中小企業市場,通過創新和發展創新型成長企業業務,扶持企業成長,以期分享企業未來在資本市場上市的收益。可以說,同業間對企業資源的爭奪相當激烈。
面對激烈的同業競爭,招商銀行有獨特的優勢。首先,招商銀行是首家從戰略高度重視,利用體制創新支持中小企業發展的股份制商業銀行。在國內率先成立準法人、準子銀行模式的小企業信貸中心,分行成立中小企業金融部實施專業化經營;其次,招商銀行以持續的產品創新不斷滿足中小企業個性化、專業化的金融需求,在國內率先開創買方信貸、提貨權融資、訂單融資、保理業務等一系列融資產品解決企業發展過程中的融資問題,通過電子技術手段在國內首家推出超級網銀、集團現金池、電子供應鏈等手段幫助企業管控資金、節省運營成本。最後,招行爲創新型成長企業提供避險類、投行類等綜合化創新金融服務產品和諮詢服務。
梁啓超在《少年中國說》中說道“少年強則中國強”,創新型成長企業好比當前中國經濟中的“少年”,對國家來說“創新型成長企業強則中國經濟轉型成”,對商業銀行來說“創新型成長企業客戶多則未來盈利能力強”。作爲我國銀行金融業的一份子,招商銀行將始終把支持中小企業特別是創新型中小企業發展作爲戰略重點,舉全行之力將“千鷹展翼”計劃打造成支持創新型成長企業發展的加速器,助雄鷹練就強健的翅膀,搏擊長空。
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