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金融專家、春華資本集團董事長鬍祖六(專欄)10日在參加“哈佛中國論壇”期間接受新華社記者專訪時表示,中國金融業在未來發展中既要加強監管,又要鼓勵必要創新。
曾任國際貨幣基金組織官員、前高盛大中華區主席的胡祖六說,中國金融業近年來迅速崛起,目前中國已經有3家銀行躋身全球前10大銀行之列,全球前10大保險公司裏中國保險公司佔據3席,中國股票市場規模位居全球第二,僅次於美國,佔全球的12%。“這些都是非常驚人的成就。”
但他也指出,2008年的金融危機,讓人們意識到即使是美國這樣發達的金融體系也會出現問題,因此中國必須防患於未然。他說,“10年前很多人就擔憂中國的金融體系會出現危機,但是中國果斷地改革重組銀行業使得中國的金融體系變得更加的穩健、更加有效率。”今後,隨着行業不斷髮展,中國金融業的宏觀審慎監管還要繼續加強,比如提高銀行機構的資本充足率和風險管理能力,改善流動性和公司治理等,但同時也要鼓勵金融行業創新。
胡祖六說,美國爆發金融危機的部分原因在於金融創新過度,但是中國的金融創新基本上還是不足。所以中國需要在加強監管和鼓勵創新之間做好平衡,即一方面要加強審慎監管,另一方面還要促進必要的金融創新。
他認爲,中國應該鼓勵風險投資、私募基金等新興行業,這些行業能夠幫助推動像新能源、新材料、醫藥工程、信息工程等科技產業的自主創新。“目前這些方面中國還處於早期萌芽階段,還需要大力發展。”此外,中國債券資本市場、商品期貨市場也有很大的發展空間。
胡祖六認爲,如果中國能繼續做好這方面的工作,在未來10年或20年間中國就有可能加入美國、歐洲形成三足鼎立,成爲全球最重要的金融強國之一,人民幣有可能加入美元和歐元成爲三大儲備貨幣之一,而上海也有可能進入最重要的國際金融中心行列。
當然,人民幣若想成爲國際儲備貨幣,首先要實現自由兌換、走向國際化。對此,胡祖六認爲,中國目前是全球第一大貿易國,中國經濟更多融入全球經濟,隨着貿易和投資的不斷擴大,人民幣國際化符合中國的根本利益。他說,1996年中國實現了經常項目下人民幣自由兌換,但資本賬戶至今仍然封閉。所以,下一步的重點是促進資本賬戶的開放,不斷推進人民幣國際化進程。
談到中國在過去30年中的發展成就,胡祖六認爲民營化、工業化和對外開放是締造“中國神話”的重要原因。
對於未來經濟發展,他認爲,中國面臨增長模式轉變和通脹風險持續存在的挑戰,但強烈的創業精神以及豐富的人力資源、有效而穩定的金融體系能爲中國應對挑戰提供有利條件。另外,胡祖六表示,方興未艾的城市化進程將成爲推動內需和結構轉型的持續動力,成爲中國經濟可持續發展的重要引擎,他對更加現代化的中國充滿信心。
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