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●儲蓄沒有意義
●黃金白銀價格將不斷攀升
若以成敗論英雄,宋鴻兵在預測黃金白銀的投資價值方面至少在最近幾年是極其成功的。上週六晚,這位《貨幣戰爭》的作者在接受羊城晚報記者專訪時說:“我從上世紀90年代開始就不再儲蓄,轉而購買黃金白銀。”同時,他預言美元體系將崩潰,只有投資貴金屬纔是當今老百姓對抗經濟危機和通貨膨脹的理財之道。
宋鴻兵簡介
環球財經研究院院長。20世紀90年代初赴美留學,主修信息工程和教育學,獲美利堅大學(American University)碩士學位。長期關注和研究美國曆史和世界金融史。曾在美國媒體遊說公司、醫療業、電信業、信息安全、聯邦政府和著名金融機構供職。近年來,作者曾擔任美國最大的非銀行類金融機構房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)的高級諮詢顧問,主要從事房地產貸款自動審覈系統設計、金融衍生工具的稅務計算分析以及MBS(資產抵押債券)的風險評估等方面的工作。
儲蓄只會貶值
羊城晚報:您在貨幣戰爭系列書中強調紙幣將會大幅貶值。那麼,您自己是如何投資的?您怎麼看老百姓目前的財富在未來的變化?
宋鴻兵:我從上世紀90年代起就不再儲蓄,而是將資金用於投資黃金和白銀。因爲在那時候我就發現,美國經濟的根本問題在於負債率過高,負債增速遠遠超過了GDP增速,而能夠持續繁榮的動力來自於向其他國家低成本負債以推動資產價值。這個模式的核心在於資產價格要無限上漲,但最終會面臨自己的債務越來越高,造成資金流斷裂。目前美國的國債爲12萬億美元,加上地方債務和個人貸款,總負債達到44萬億美元,一年僅國債利息就有5000億美元。隨着債務利息剛性上漲,40年後,美國債務利息將達到586萬億美元的規模。按照美國GDP的平均增長率3%計算,40年之後美國GDP總量將不夠償還債務利息,美國只能靠印鈔票來化解債務危機,這將導致美元崩潰。簡單地說就是美元將來不值錢,而人民幣是以美元爲抵押的,必定也要受到美元大幅貶值的影響。假如你現在有1000萬元人民幣,如果你把這1000萬元存在銀行裏,10年後可能只相當於現在的200萬元;再過10年,可能只值幾十萬元;再過10年,可能只有幾萬元了,可見紙幣貶值的速度有多快。
黃金白銀還要漲
羊城晚報:您建議理財要關注黃金、白銀,而這幾年剛好也是黃金價格不斷上升的時段,有專家因此判斷,黃金價格已經接近頂峯,很可能會跌入低谷。您對此有什麼看法?對於黃金白銀的未來趨勢,您又如何判斷?
宋鴻兵:我不認爲黃金白銀的價格目前已經到達頂峯,我認爲還會不斷向上攀升。美國要償還債務,唯一的辦法就是印鈔票,如果在這兩年之內大規模印鈔票,就會導致美元大幅度貶值失控,貴金屬將瘋狂上漲。我認爲,黃金這樣的天然貨幣將成爲拯救人類的諾亞方舟,黃金作爲臨時貨幣將被大量增持。我的美國朋友剛給我發來短信,3月4日,美國猶他州通過州法案,承認財政部所發行的金銀幣爲合法流通貨幣,可以用來支付稅收、公私債務,市場自願選擇接受金銀支付或美元支付。該法案於11日在州參議院投票通過了。猶他州由此成爲美國廢除黃金貨幣化近40年後第一個允許金銀幣自由流通的州。而除猶他州外,另有12個州也在考慮金銀貨幣化的法案。我相信未來10年,黃金不是漲一倍兩倍,而是漲若干倍的趨勢。
現在白銀比黃金稀缺,一個重要原因就是近年來白銀被大批量地運用於新興能源等方面,包括新能源、手機、液晶、電池等產品,都存在對白銀的需求。按照現有消耗速度,未來10年內,現存白銀將會用之殆盡,地下已經探明出的儲量也很快會被開採完。屆時,越來越多的人將會通過收購白銀來補充市場空缺。
首選熊貓金幣
羊城晚報:您認爲黃金白銀的具體投資方式應該如何選取?
宋鴻兵:我認爲首選中國人民銀行發行的熊貓金幣,這是國家法定的貨幣,流通性好。其次,就是投資銀條。我認爲,白銀很可能是我們這輩子最大的投資機會,黃金與白銀曾經的歷史比價是1∶16,現在爲1∶60。白銀儲備是黃金的五分之一,換句話說白銀比黃金稀缺得多,然而價值卻被低估了。在投資黃金和白銀實物方面,我建議投資者要注意品牌,一些好品牌的貴金屬投資金銀條在回購渠道上將更加便利。再次是選擇投資紙黃金和紙白銀。最後是黃金、白銀的(T+D)等具有更大風險的投資品種。當然,投資者一定要記住風險越大往往收益越大。
另外,黃金作爲保值增值的硬通貨,適合全社會所有家庭投資,只是不同的人所投資的比例不同。黃金投資應該作爲一種家庭資產的必須配備,關鍵是買入點要把握好。
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