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主持人:我是王杉。
主持人:今天我們的話題叫做黃金價格高位震盪,貴金屬投資是否正當時,首先爲您介紹做客節目的理財師。
戴明:中國最大財經門戶網站和訊網黃金外匯頻道編輯,資深黃金投資人士,曾供職於國內某金融機構做黃金交易員,現在在和訊網負責黃金外匯頻道原創文章撰寫工作,對黃金外匯市場異動分析深入淺出,文章受到廣大網友的追捧和認可。
主持人:歡迎戴明,戴明你好。
戴明:主持人好,各位聽衆朋友大家好。
主持人:節目一開始首先關注一條剛剛來自經濟之聲《財經雲搜索》的一條消息,受日本強震以及美元走勢雙重提振,國際金價出現反彈,今天我國國內的現貨金銀幾乎全線上漲,對於這樣一條消息戴明怎麼看?
戴明:黃金上漲主要是因爲日本地震的影響,日本地震之後,很明顯,日本的民衆們覺得如果把所有資產都留在日元上是一種風險,他自然有一種想法要分散自己的風險就會買一些黃金、白銀這類的資產,我們可以看到今天像一些澳元、黃金都有走強,這次黃金跟白銀的上漲是地震的正常反映。
主持人:這是一個正常的避險情緒的反映是嗎?
戴明:對,是正常的避險的反映。
主持人:但是我們之前看到黃金已經出現了一個回調,因爲日本突發強震,現在是止跌回升反彈,您認爲這個反彈的趨勢會延續多長時間?
戴明:實際要看日本核電站的狀況,不是我們能決定的,之前黃金有一個下降,這是因爲美元在走強的原因,因爲黃金是用美元標價的,所以說美元走強相對應的黃金就會下降,這次地震之後,受日本投資因素的影響又把黃金拉上來了,這就要看之後這件事情怎麼發展,如果說愈演愈烈,黃金價格還會走升,如果說很快得到解決,黃金可能還會延續它之前的走勢。
主持人:戴明先不妨給我們介紹一下國際金價在最近一週以來的變動情況,現在的金價價格已經是多少了?
戴明:現在的金價在我來演播室之前大概是1434美元左右吧。:前期高位是上週一創下的1444美元,現在是1434美元/盎司,上週走勢之前像剛纔說的受到奧巴馬講話,還有美聯儲一些政策影響的原因,美元走強了,就是說美元升值了,黃金就相對應的下降了。不過局勢持續一直持續到上週四爲止,上週五日本地震,黃金突然又重新走強,再往後走,我也不清楚能走到哪。
主持人:還是要看局勢的發展情況,很多朋友做黃金的投資一定是長線投資,可能是一兩年的持有,我們看一下一年前的3月14日,黃金的價格大概是多少?
戴明:一年前的3月14日,黃金價格大概是1190美元左右吧,
主持人:一年之中,黃金大概漲了?
戴明:28%左右。
主持人:28%這是比較高的漲幅?
戴明:是,對於一個貴金屬來說,一個大宗商品來說這個漲幅已經是不小了。
主持人:我們看到,根據你們和訊網站上的資料來看,現在國內投資者對於貴金屬投資的熱情,像文章中都提到了“空前高漲”四個字,您這麼認爲嗎?
戴明:從我們得到的消息來看,投資黃金的熱情真的是非常非常高,不光是我們文章的關注度一直在上漲,我們這塊的電話連線也能反映出這個問題,不斷的有投資者打電話來問是不是應該買黃金,應該買什麼樣的品種,這些熱線也能反映出黃金重新成爲一個非常熱門的投資品種。
主持人:在今天節目之中來自和訊網黃金外匯頻道的編輯戴明做客現場,爲您在黃金投資方面的答疑解惑。如果您有任何的問題都可以通過編髮手機短信的方式發送到10669160828,信息費每條5毛錢不含通信費,或者登錄新浪和騰訊的《理財櫃檯》的微博留言也可以參與今天的互動。
主持人:現在投資黃金等貴金屬是否還有收益,我們來共同討論,來自北京的一位朋友9766的朋友在短信上發來了問題,他說,現在投資是一個好的時機嗎?如何開黃金的戶頭呢?
戴明:現在買黃金應該說從長線來看,什麼時候買黃金都是不錯的選擇,前提是如果你真的是長線持有。至於你說你想開什麼戶頭,這就要看你選擇什麼樣的黃金投資品種了,比如說有紙黃金、黃金期貨、千足金這些品種,品種有各自不同的優缺點,我想一會兒頻道後也會介紹這一點,觀衆朋友可以通過你自己的狀況選擇適合你的投資方式,先確定這個之後再說如何開戶。
主持人:不同的人有不同的投資方式,當然黃金投資也有很多種,我們一起來分享一下。
主持人:我們看到目前我國的黃金投資的品種主要有四種,實物黃金、紙黃金、黃金遞延交易和黃金衍生品的交易,戴明先爲我們分析一下實物黃金。
主持人:實物黃金的投資是不是還細分一些門類?
戴明:這塊是要細分,大家可以看到買黃金已經成爲熱潮,在很多地方甚至出現了黃金脫銷的狀況,黃金分幾種,首先是投資型增調,這個價格是根據國際型金價變動而變動的,另外還有一些工藝品的金條。
主持人:比如說紀念幣,紀念章?
戴明:不是,不是紀念幣就是金條,不過是一種工藝品的金條,也在商店銷售,這個價格跟普遍的投資金條是不一樣的,投資者一定要關注。
主持人:看起來跟普通的金條會一樣嗎?
戴明:會印一些畫、畫一些花之類的。這個從價格上很好能判斷出來,在這也給大家提一個建議,如果真的想買黃金金條讓它保值的話,最好買普通的投資型金條,從價格上很好判斷,現在的黃金價格是1440美元/盎司左右,摺合成人民幣大概305塊錢。
主持人:每克?
戴明:對,你看金條如果在305加15塊錢以內就是320塊錢以內,這個一般都是投資型金條,就是普通的金條。這個對於投資者來說就是比較好的選擇,藝術品金條很明顯了,價格沒準是350或者是360。
主持人:普遍高於這樣一個價格。
戴明:對,而且是高得挺多的一塊。
主持人:除了投資型金條和工藝品金條之外,還有什麼的實物黃金的品種呢?
戴明:那就是首飾金了,比如說金戒指,金項鍊這塊,那麼買首飾金有很大的問題,就是買了之後不好回購。
主持人:不好回購?
戴明:對。
主持人:剛纔我們有請來自和訊網的戴明爲我們介紹了黃金投資中實物黃金投資的三種,一個是投資型金條,一個是工藝品金條,還有實物首飾的投資,現在有不少的朋友都會投資一些首飾說能保值,但是戴明又說到不能回購,這到底是什麼原因?
戴明:黃金首飾不能回購,其實道理很簡單,大家可以想一想,一個首飾你怎麼判斷它到底是不是純金的呢?或者說純度是多少呢?你把一個戴了很多年的項鍊,首飾拿到金店去要求把它折成人民幣的時候,金店就要判斷首先是不是純金的,其次要看它是不是有多純,還要看他的工藝這些,這些因素導致了回購非常非常的困難。判斷這個金條的首飾金成本非常非常高。因此金店不是很願意做這件事情,你買了首飾金怎麼辦,你只好拿到當鋪去做,當鋪願意收,但是價格就得你跟當鋪商量。
主持人:今天中午我看到一個新聞,在電視上,就說到現在對於有一個非常稀缺的職業就是看金的掌眼師,可能他們看過之後才能夠判斷這個金條到底是不是那麼的有保證。但是他們一掌眼真的能判定嗎?
戴明:他們掌眼主要還是判斷黃金的成色是不是有過修改,對於金條是不是真的沒有動過或者真的是怎麼樣,他們也不能保證,只能判斷有一些現象,拿不是,999,4個9的金假充4個9的金需賣錢,這個一眼就能夠看出來。
主持人:這個時候戴明提到一個術語,999金和4個9的金,這兩種金和我們市場上所說的千足金、足金有什麼不同?
戴明:這個999就是所謂的純度了,4個9是99.99,這個一般來說已經是最好的黃金了,再往上提純難度很大,有些比如說98%或者97.8%的黃金冒充是9999的金,就是99.99的黃金,以次充好去賣錢,所謂的掌眼師基本看一下就能看出來是不是真的或者是假的。
主持人:千足金是不是99.99的含量?
戴明:可以這麼說,至於千足金具體的定義也是每個人有每個人的定義,實際上買一個金條上面會有一個標註,99.99,這個就可以買。
主持人:有聽衆朋友問到,對於實物黃金的購買,適合我們老百姓嗎?去那裏購買?
戴明:實物黃金的購買,我是這麼看的,如果你是一個有經濟實力的投資者買這個黃金不會給你造成一些負擔,你當然可以去買一些,最好的方法還是去大的黃金商店還有一些銀行買。
主持人:黃金商店,銀行兩個渠道。
戴明:這兩個是最保險的渠道。而且你買之前一定要問清楚,金條是工藝品金條還是投資型金條,而且能不能回購,怎麼回購,在買了之後一定要把票據發票都留好,不然這些缺失了,你回購就會遇到很大的問題。
主持人:短信平臺來自天津的9190問,我如果買10g的實物金條我想贖回,但是我不想全部贖回,我把它掰成兩半能贖回嗎?
戴明:掰成兩半。
主持人:一次贖回5g這樣行嗎?
戴明:只能去當鋪贖回你的黃金金條了。
主持人:去當鋪折價率會高嗎?
戴明:非常高的折價率。
主持人:所以非常不值了。
戴明:因爲你把一個金條掰開之後拿去銀行的話,銀行會起懷疑這個金條怎麼了?而且銀行不能直接用這個金條了,他要再把這個金條變成完完整整的一個普通的金條。
主持人:要回爐熔了。
戴明:對,有很多成本,所以銀行不願意要了。
主持人:一般情況下是不是在哪裏買的就會哪裏回購?這是最方便的方法。
戴明:一般情況下,比如你在銀行買的金條,只能在哪個銀行買的去哪個銀行回購,而且還不是哪個網點都可以,只有特定的銀行指定的網點纔有能力有資格去做黃金回購這一項。
主持人:我們看到,新浪微博上有一位叫做“風物無疆”的朋友說,主持人好,嘉賓好,我想問一下,關於紙黃金的投資,相比實物黃金有什麼優缺點呢?那麼剛纔我們已經大概介紹了實物黃金的買賣、保值,還有就說到黃金投資四種的品種之一紙黃金。紙黃金有什麼不同?
戴明:紙黃金的優點就得提一下黃金的缺點,黃金的缺點就是紙黃金的優點,對吧。首先黃金太沉了,你買一公斤挺沉的一個東西不能隨身帶着,其次不靈活,就像主持人說的不可分割。
主持人:不能掰了賣。
戴明:對,一旦切割價格就會受到很大的損失。另外就是難保存了,你擱在家裏很容易被偷去,或者說是可能一些保存上的問題,比如保存的不好磕角了,磕掉一個角這個也算不完整了。
主持人:這個時候先插問一個問題,"娜娜愛梅紅"的朋友說實物黃金怎麼保存?保存的成本是不是非常高?
戴明:個人,就是個人來說,比如你有一兩個金條,這個保存成本不是很高,因爲你藏起來,反正防盜也沒有人知道,黃金又是非常非常穩定的物質,它也不容易氧化,只要把它放在一個比如說不是很潮溼的地方基本不會出問題,你要做的就是保證它不會被被磕了,被碰了。因爲黃金比較軟,比如一些意外,它缺了一個角就不好了。
主持人:而且對於實物黃金,很多朋友也在說,從銀行買回來之後有一個非常密封非常好的塑料包裝有時候。
主持人:塑料盒的東西。
主持人:這樣的盒子好像都不能打開,塑料包裝袋也不能剪開。
戴明:這個各個銀行有各個銀行的要求,有沒有統一的標準,如果你不拆封肯定是最好的,回購的時候也最方便,因爲銀行知道這個金條是我賣出去的,沒有被人做過手腳,也很爽快的把它收回來。如果你拆封了那就會出現一些問題,你是不是會做一些假,有些加工。
主持人:回購更便捷一些。
戴明:這個銀行會有一些懷疑,就是怕風險,這個也很好理解。
主持人:說了這麼多,都是實物黃金的缺點,反導印證了紙黃金的優點。
戴明:剛纔那些實物黃金的缺點恰恰是紙黃金的優點,因爲你不用擔心它被偷了,不用擔心它保存的不好,它也很輕便,而且買賣也是很方便的,不存在回購有價差的問題,之間的買價和賣價之間也不會有那麼大的差距,而且它是24小時可以交易的。這點也很重要。
主持人:黃金不像我們的A股,它是24小時循環可以交易的?
戴明:對,當然星期天除外,正常的工作日是可以正常交易的,這個帶來很多便利性,雖然黃金是硬通貨,你真的拿它變現還有一個過程,不是你拿過去就能直接拿到先前的。
主持人:這就涉及到比較細節的問題,就是紙黃金如何開戶,是在銀行開還是在上海的黃金期貨開?
戴明:黃金開戶的話,紙黃金開戶的話這個在銀行都會有駐點代理機構在那裏可以進行開戶。
主持人:開戶也是非常容易的。
主持人:開戶有沒有門檻必須要存進多少錢,是有這個門檻嗎?
戴明:門檻肯定是有的,各個銀行是不一樣的。你可以去銀行諮詢具體的工作人員,他會告訴你。紙黃金還有一個我認爲的另外一個優點,它沒有槓桿,這個對於中國人來說不習慣,中國人並不習慣槓桿。
主持人:具體解釋一下,什麼是槓桿交易的。
戴明:說白了,就是你有一個其他的投資品種,一塊錢你可以做五塊錢或者十塊錢的買賣,比如說你本來只能買100g,現在有了槓桿可以買500g了,那麼這個5就是槓桿,原來能買1,現在能買5了,這個就是槓桿。而黃金它不存在,紙黃金不存在這個,就是普通的買賣,跟你買賣實物黃金是一樣的。
主持人:1:1的比例進行交易,非常方便,而且便於大家計算。
戴明:比較適合普通的投資者。
主持人:我們看看我們剛纔講到的黃金投資品種,四種中的前兩種,實物黃金和紙黃金嘉賓已經給我們略做分析了,對於後兩種可能老百姓不是太瞭解,黃金遞延交易怎麼解釋?
戴明:黃金遞延交易就是保證金交易,是有槓桿的,這個就對於一般投資者來說有一定難度了,你可以只用10%,一般是10%的資金渠做黃金交易,所謂的黃金遞延交易是標準化的程序,一般投資者也沒必要了解的很清楚,只要知道是個標準化的程序,你只要花1g黃金10%的價格就可以假設性的買到這麼1g黃金。
主持人:有點類似期貨交易。
戴明:對,非常像期貨交易的過程。
主持人:風險非常大?
戴明:這個不能說風險非常大,這個就相當於給了你一輛摩托車,你開的速度更快了,但至於是不是會撞上那是你的問題。
主持人:對於老百姓來說,不是太容易瞭解這其中的門道,還是不要輕易攝入。
戴明:你如果不瞭解的話,最好不要輕易拿大資金去嘗試,先學習一些,你可以先到和訊網的黃金頻道首頁上看看這些專業性的介紹,上面都會有一些很具體的介紹,還有一些專業性的匯評,金評的文章,瞭解市場之後再決定你是不是要做。
主持人:聽您這麼說,黃金遞延交易是不是門檻相應的比較高?
戴明:其實門檻不是最重要的問題了,關鍵是掌握好你自己的資金量,比如說你只有十萬塊錢,你都扔進去,這是很恐怖的一件事情了。
主持人:風險太大了?
戴明:對,所謂的門檻這些都不是最重要的問題,最重要是你一定要掌握好自己的倉位跟交易量,如果你倉位大了,你的心態就會失衡。
主持人:我們說過三種了,黃金投資的品種除了有實物黃金、紙黃金和黃金遞延交易之外,還有一種叫做黃金衍生產品,就是所謂的黃金期貨和黃金齊全交易,能給我們介紹一下嗎?
戴明:這個一般只適合機構投資者,這個要求資金量大一點,另外因爲交易時間的問題,我們知道黃金也好,外匯也好,最主要的交易時間是美國交易時間,其次就是歐洲交易時間,不幸的是這兩個交易時間我們國家都在休市你會發現,你只能做到一個波動很小的階段,波動很大的階段你看不到了,第二天很容易發生跳空高開或者跳空低開的情況,而且幅度很大,這個一般來說比較適合機構做一些對衝或者說之類的其他的產品。
主持人:好的,我們來看一下微博平臺上,有位朋友問到說實物金條可以拿到境外的銀行兌換嗎?
戴明:實物金條拿到境外。
主持人:比如說這位朋友在國內的一家銀行購買了投資型金條,他想要去境外出國旅遊把它帶着了,想在那兌換,能行嗎?
戴明:理論上可以,但實際上經濟上不划算。
主持人:爲什麼?
戴明:因爲一個陌生的金條對於一個境外銀行來說,他得有接收到的壓力,他對你這邊的來源並不是很瞭解,接受一個陌生的黃金來源他會有風險,他就要評估這個金條,這是其中之一。其二,因爲人民幣匯率的一些問題,你在國內花相對高一點的價格買的金條去國外用相對低廉的價格贖回來,這個從經濟上來講,一般是不會這麼做的。
主持人:不經濟,不實惠?
戴明:對,非常的不經濟,不實惠。
主持人:戴明,很多朋友在問,說目前市場上機構對投資者,對於黃金價格走勢的判斷分別是怎樣的,大家看漲和看跌的原因分別是什麼?
主持人:如何判斷黃金的漲勢和跌勢。
戴明:這個其實聽衆也很關心,大多數聽衆都關心黃金現在能不能買,還會不會漲,大多數機構說實話現在還是非常看漲黃金的,而且這個趨勢是比較一致,原因也很簡單,首先就是通貨膨脹預期、,美國在不斷的發美元,黃金又以美元計價,這個樣子,只要美元發錢的速度不減慢,黃金上漲的趨勢可能還會延續。另外一個就是大宗商品價格上漲,我們知道比如像銅、石油的開採都有一定上限,現在地球上的開採已經上限,而我們現在正在接近這個上限,這個價格長期來看肯定是要上漲的,需要的人越來越多,供給的越來越少,供求關係影響了貴金屬的價格走勢。還有另外一個就是現在國際局勢也不是很穩定。還有另外一個心理的因素,這個投資者必須注意。
主持人:心理預期或者像前幾天發生的日本的強震,大家有一個避險的情緒時。
戴明:心理其實就是避險,爲什麼?不管是中國也好,還是西方也好,你從小看到的影視作品,小說也好,黃金都是實打實的貨幣,你有這麼一個信念,黃金是實物,那麼這個就是一代一代的印在每個人的心裏面,就像人類有的時候荒野看到到火會莫名的興奮一樣,再一個經濟危機的時代你看到一塊黃金你會覺得心理非常的安慰。
主持人:握有黃金纔會保值增值。
主持人:短信平臺上北京尾號5188的朋友說,哪有賣黃金ETF基金的?戴明解釋一下什麼是黃金ETF基金?
戴明:黃金ETF基金在國內是買不到,黃金ETF指的是一種指數型基金,是與黃金價格指數掛鉤的基金,這個國際上有很多像Gold Trust這種比較有名的黃金ETF基金,但是國內目前還沒有開,據我所知,國內有一些黃金的基金正在推行上去,這些黃金基金我個人認爲投資者可以有一定的關注度。
主持人:國內的一些基金公司所開設的黃金投資基金?
戴明:對,因爲黃金畢竟是一個比較專業的,需要一定的專業性知識,如果你沒有專業性知識又非常想做這個的話,這也是不錯的選擇。
主持人:還有一個問題要問到戴明,很多朋友都說,我要投資黃金,我把黃金實物黃金握在手上,它一定會增值,對於這一點您怎麼看待?
戴明:黃金最重要的作用還是保值,如果你指望黃金增值的話,那麼可能得打擊投資者一下,基本上不是很現實的。
主持人:舉一個例子好嗎?
很簡單,比如說在北京吧,也許你15年前能買一個房子的價錢你去買了黃金,15年後的今天你把黃金賣掉你能買一棟房子。
主持人:不能買兩棟房子。
主持人:不能買兩個房子,還得計算通貨膨脹率在裏面。
戴明:還有另外一個很好的例子在18世紀的英國倫敦,你花5個金幣就可以買來一個很好的西服,在今天的英國倫敦也可以花5個金幣買一個很好的西服。
主持人:它只是計算了通貨膨脹的利率在裏面,它還是一個比較穩健的抗通脹品種。
戴明:是一個保值的抗通脹品種。
主持人:非常感謝來自和訊網的戴明爲大家解釋黃金投資中的疑問。
主持人:聽《理財櫃檯》享前進生活,我們明天再見,謝謝戴明。
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