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通過1月份股票型基金排名可以發現,可謂風水輪流轉,去年年底『技壓群雄』的『黑馬』基王跌出了首月排名前20。 |
新年開門紅,早在春節期間利用壓歲錢、年終獎和各類分紅賺得『盆滿缽滿』的你是否又開始摩拳擦掌,准備好新一年的投資來加厚自己的新年『開門利市』。在今年通脹高企、緊縮持續的大貨幣政策環境下,股基、債基如何選,激進型、穩定型基金分別如何配置成為了基民急切關注的話題。
現象:去年『基王』今年首月跌
通過1月份股票型基金排名可以發現,可謂風水輪流轉,去年年底『技壓群雄』的『黑馬』基王跌出了首月排名前20。
據報道,目前領先的不少基金在去年中小盤股行情中並不出彩,部分基金業績甚至排在行業末尾,而去年排名靠前的部分基金在1月的洗禮中則顯得有些措手不及,排名有所下降。數據顯示,截至一月末,今年以來偏股型基金的淨值增長率為-5.52%,跌幅最大的1只1月淨值折損一成以上。今年以來偏股型基金淨值增長最快的3只基金分別為南方隆元、長城雙動力和中海量化策略,其1月份的淨值增長率分別為8.86%、4.11%和3.60%。經過新年1月的折騰,基金業績表現顯示出『向後轉』的特點。
盡管首月『向後轉』情況出現,但是多數基金仍然『向前』,看好兔年形勢,對於經濟增長持肯定態度,認為向上概率仍將大於向下概率,而另一方面,他們也表達了對通脹、信貸的擔心,認為兔年開局仍將以震蕩居多。
建議:投資以股基為主
眾祿基金研究中心表示,開放式偏股型基金在股指上漲階段應該成為主要配置的品種,特別是在加息預期下。
其中,成長型投資者可關注主動的股票型基金,持有該類基金選股和擇時是關鍵,由於倉位比混合型高,若擇時不佳的話,業績不進則退,而選股和擇時都較優的基金則因為高倉位可獲得高於混合型基金的收益。當然,持有該類基金風險較高,稍穩健型的投資者還是關注混合型基金較保險。
在震蕩市下,指數型基金對一般的投資者來說,投資價值比較有限,但投資能力較強且對大勢把握較好的投資者可借指基波段操作。另外,在震蕩行情中,高低點很難把握的前提下,定投偏股型基金也是不錯的投資選擇。
具體建議如下:
積極型投資者:
可以配置35%的主動型股票型和混合型基金(偏積極型品種)、40%的主動型股票型和混合型基金(偏平衡型品種)、10%的指數型基金、15%的債券型基金。
穩健型投資者:
可以配置30%的主動型股票型和混合型基金(偏積極型品種)、30%的主動型股票型和混合型基金(偏平衡型品種)、10%的指數型基金、30%的債券型基金。
保守型投資者:
可以配置30%的主動型股票型和混合型基金(偏平衡型品種)、50%的債券型基金、20%的貨幣市場基金。